कम उत्तोलन वाले ब्रोकर व्यापारियों को डेरिवेटिव का व्यापार करते समय जोखिम का प्रबंधन करने में सक्षम बनाते हैं। उच्च उत्तोलन का अर्थ है अधिक जोखिम। यह मार्गदर्शिका बताती है कि कम उत्तोलन के साथ व्यापार कैसे काम करता है और सामान्य उत्तोलन अनुपात और मॉडल की जांच करता है। कम उत्तोलन वाले खातों का उपयोग करके ट्रेडिंग के लाभों और कमियों की सूची के लिए आगे पढ़ें। हमने 2023 में कम उत्तोलन वाली सर्वश्रेष्ठ कंपनियों और दलालों की रैंकिंग और तुलना भी की है।
उत्तोलन कैसे काम करता है?
बुनियादी शब्दों में, लीवरेज ट्रेडिंग उधार लेने के समान तरीके से काम करती है। आपका ब्रोकर आपको बड़ी पोजीशन खोलने के लिए पैसे उधार देता है, और बदले में, आप अधिक लाभ कमा सकते हैं।
उत्तोलन को अक्सर एक अनुपात के रूप में दिखाया जाता है जो ऋण पूंजी (दलाल से) के शेष को पूर्ण इक्विटी के मूल्य (व्यापारी द्वारा निवेश की जाने वाली राशि) का प्रतिनिधित्व करता है।
उदाहरण के लिए, एक ब्रोकर 1:5 उत्तोलन की पेशकश करता है, इसका मतलब है कि प्रत्येक $10 के निवेश के लिए, आप $50 तक उधार ले सकते हैं। यह व्यापारियों को व्यापार के परिणामों को गुणा करने का मौका देता है।
महत्वपूर्ण रूप से हालांकि, लीवरेज पर व्यापार नुकसान को बढ़ा सकता है। इसलिए अत्यधिक अस्थिर बाजारों में, जैसे कि क्रिप्टोस, आप अपने आप को पैसे खोने से बचाने के लिए कम उत्तोलन का उपयोग कर सकते हैं। यही कारण है कि कम उत्तोलन वाले ब्रोकर शुरुआती कारोबारियों में लोकप्रिय हैं।
उदाहरण
मान लें कि एक व्यापारी $100 जमा के साथ शुरू करता है, और उनका ब्रोकर वस्तुओं पर 1:10 लीवरेज अनुपात प्रदान करता है।
इसका मतलब है कि वे अपने उपलब्ध शेष के मूल्य के दस गुना तक की स्थिति में व्यापार कर सकते हैं, इसलिए अधिकतम $1000।
वे कच्चे तेल में $1000 का निवेश करते हैं और कच्चे तेल का मूल्य 10% बढ़ जाता है, इसलिए व्यापारी लाभ में $100 ($1000 * 1.1 = $1100) कमाता है। हालांकि, अगर उन्होंने उसी ट्रेड पर लीवरेज के बिना $100 मूल्य का कच्चा तेल खरीदा था, तो उनका लाभ $10 ($100 * 1.1 = $110) होगा।

वैकल्पिक रूप से, मान लें कि एक ट्रेडर के पास $100 जमा है और उनका ब्रोकर 1:100 पर उच्च लीवरेज प्रदान करता है। वे Apple के शेयरों में $10,000 ($1000 * 100) का निवेश करते हैं लेकिन स्टॉक का मूल्य 10% गिर जाता है इसलिए व्यापारी को 1000 ($10,000 * 0.9 = $9,000) का नुकसान होता है, जो उनकी प्रारंभिक जमा राशि का 10 गुना है।
इसलिए, जबकि लीवरेज्ड ट्रेड आपके मुनाफे को बढ़ा सकते हैं, कम लीवरेज वाले ब्रोकर बड़े नुकसान से बचने में मदद कर सकते हैं।
ध्यान दें, ऊपर दिए गए उदाहरणों में मार्जिन पर ट्रेड करने के लिए आपके द्वारा चुकाई जाने वाली किसी भी फीस को ध्यान में नहीं रखा गया है।
कम उत्तोलन क्या माना जाता है?
आम तौर पर, कम लिवरेज को 1:30 से नीचे माना जाता है। हालांकि, जिन बाजारों में आप निवेश कर रहे हैं, उनके आधार पर उत्तोलन भिन्न हो सकता है।
कम उत्तोलन की पेशकश करने वाले सबसे भरोसेमंद ब्रोकर FCA (UK), ASIC (ऑस्ट्रेलिया) और CySEC (यूरोप) द्वारा नियंत्रित होते हैं। ये वित्तीय प्रहरी आम तौर पर प्रश्न में बाजार के आधार पर उत्तोलन दरों को सीमित करते हैं।
सामान्य उत्तोलन अनुपात में शामिल हैं:
- 1:30 – प्रमुख विदेशी मुद्रा जोड़े, उदाहरण के लिए, EUR/USD और GBP/USD
- 1:20 – सोना , मामूली विदेशी मुद्रा जोड़े, प्रमुख शेयर बाजार सूचकांक, उदाहरण के लिए, NYSE और FTSE 100
- 1:10 – कमोडिटी और मामूली सूचकांक, उदाहरण के लिए, ऊर्जा जैसे तेल
- 1:5 – स्टॉक और शेयर, उदाहरण के लिए, अमेज़ॅन, माइक्रोसॉफ्ट, और टेस्ला
- 1:2 – क्रिप्टोकरंसी एसेट्स, उदाहरण के लिए, बिटकॉइन, एथेरियम और लाइटकॉइन
कम उत्तोलन वाले ब्रोकर्स के पेशेवर
- कम जोखिम के साथ लाभ – छोटे उत्तोलन का उपयोग करने से व्यापारियों को अपनी स्थिति का आकार थोड़ा बढ़ाकर और इस प्रकार अपने संभावित लाभ में वृद्धि करके लाभ हो सकता है। कम उत्तोलन के साथ, जोखिम कम हो जाता है लेकिन बड़ा लाभ अभी भी प्राप्त किया जा सकता है।
- कम शुल्क – क्योंकि लिवरेज का मतलब है कि आप पैसे उधार लेते हैं, ब्रोकर आपसे रात भर स्थिति बनाए रखने या लेन-देन पूरा करने के लिए शुल्क ले सकता है। हालांकि, कम उत्तोलन वाली लागत संरचना का मतलब है कि आप कम उधार लेते हैं, और इसलिए आप फीस में कम भुगतान करते हैं।
- कम घाटा – लीवरेज पूंजी को बढ़ाता है, यह किसी भी लाभ और हानि को भी बढ़ा देगा। उत्तोलन की कम दर वाले ब्रोकर को चुनने से आपके नुकसान को कम करने में मदद मिलेगी, क्योंकि आप समग्र रूप से कम जोखिम के संपर्क में हैं।
- नौसिखियों के अनुकूल – कम उत्तोलन वाले ब्रोकरों का उपयोग करना एक अधिक जोखिम-सचेत रणनीति है, जो इसे शुरुआती लोगों के लिए आदर्श बनाती है जो अभी भी किसी दिए गए बाजार से परिचित हो रहे हैं।
कम उत्तोलन वाले दलालों के विपक्ष
- सीमित लाभ – कम उत्तोलन वाले ब्रोकर का उपयोग करते समय, आपकी लाभ क्षमता उनके द्वारा प्रदान किए जाने वाले उत्तोलन की दर से सीमित होती है।
उच्च जोखिम वाले व्यापार करने का कोई अवसर नहीं है जो संभावित रूप से बड़े रिटर्न की पेशकश करते हैं।
- आपके पोर्टफोलियो को प्रतिबंधित करता है – कम उत्तोलन वाले ब्रोकर के साथ साइन अप करने का मतलब है कि आपके पास अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने के कम अवसर हो सकते हैं। उच्च उत्तोलन का उपयोग करने वाले व्यापारी के पास आरईआईटी, सीएफडी, बॉन्ड या क्रिप्टो जैसी कई संपत्तियों में निवेश करने के लिए पूंजी होने की संभावना अधिक होती है।
कम उत्तोलन वाले दलालों का चयन कैसे करें
कम उत्तोलन वाले ट्रेडिंग खाते का चयन करते समय विचार करने वाले प्रमुख कारकों में शामिल हैं:
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- फीस – ब्रोकर की समग्र शुल्क संरचना पर शोध करें . उत्तोलन लेन-देन की लागत और रातोंरात पदों को बनाए रखने के लिए लगाए गए किसी भी शुल्क को देखें।
- उपलब्ध संपत्ति – सुनिश्चित करें कि आपकी वांछित संपत्ति उपलब्ध है, चाहे वह विदेशी मुद्रा, इक्विटी, कमोडिटी या क्रिप्टोकरेंसी हो।
- न्यूनतम उत्तोलन – अपनी चुनी हुई संपत्ति पर प्रस्तावित न्यूनतम उत्तोलन के स्तर की जाँच करें। वैकल्पिक रूप से, हमने कम उत्तोलन वाले शीर्ष दलालों की एक सूची तैयार की है।
नकारात्मक संतुलन संरक्षण
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- – यह अधिकांश विनियमित ब्रोकरों द्वारा प्रदान की जाने वाली एक उपयोगी सुविधा है। यह आपके खाते को नेगेटिव होने से बचाता है, भले ही बाजार तेजी से बदलते हों। यह नए व्यापारियों के लिए विशेष रूप से फायदेमंद है।
डेमो खाता
- – डेमो खाते आपको कम उत्तोलन के साथ व्यापार का अभ्यास करने में सक्षम बनाते हैं, और यह स्थापित करने के लिए कि क्या आप ब्रोकरेज द्वारा पेश किए गए ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर से खुश हैं।
नि: शुल्क अभ्यास खाते अक्सर एक विश्वसनीय ब्रोकर का संकेत होते हैं।
समर्थित देश
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- – सुनिश्चित करें कि आपको विचाराधीन ब्रोकर का उपयोग करने की अनुमति है। चाहे आप यूएस, कनाडा या कहीं और से हों, अलग-अलग ब्रोकर केवल कुछ अधिकार क्षेत्रों के व्यापारियों को ही स्वीकार करेंगे।
कम उत्तोलन वाले दलालों पर अंतिम शब्द
कम उत्तोलन वाले दलाल ग्राहकों को जोखिम के बिना मार्जिन पर व्यापार से लाभ उठाने का अवसर प्रदान करते हैं जो
उच्च उत्तोलन
ला सकता है। हालांकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि लीवरेज्ड ट्रेडिंग के किसी भी रूप में अप्रत्याशित नुकसान हो सकता है। नौसिखियों को मार्जिन पर ट्रेडिंग का अभ्यास करने के लिए डेमो खाते खोलने चाहिए, और यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वे अपनी पूंजी की रक्षा के लिए सबसे भरोसेमंद ब्रोकर का चयन करें।
फिर भी, कम उत्तोलन उन सतर्क निवेशकों के लिए आदर्श है जो लगातार मुनाफा बनाना चाहते हैं। शुरू करने के लिए
कम उत्तोलन वाले ट्रेडिंग
वाले सर्वश्रेष्ठ ब्रोकरों की हमारी सूची देखें। अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या कम उत्तोलन नौसिखियों के लिए बेहतर है?
चाहे आप क्रिप्टो, विदेशी मुद्रा, स्टॉक या बॉन्ड का व्यापार कर रहे हों, शुरुआती लोगों के लिए कम उत्तोलन अनुपात अच्छा है।
यह नुकसान को कम करने में मदद करता है, जो उन नए लोगों के साथ अधिक अपेक्षित है जो गलतियां कर सकते हैं। सौभाग्य से, अधिकांश ईयू, यूके और ऑस्ट्रेलियाई-विनियमित ट्रेडिंग ब्रोकर खुदरा व्यापारियों के लिए 1:30 तक लीवरेज की सीमा तय करते हैं।
कम उत्तोलन वाले शीर्ष विनियमित ब्रोकर कौन हैं?
कम उत्तोलन बनाम कम मार्जिन का क्या मतलब है?
उत्तोलन और मार्जिन दोनों में व्यापार के लिए धन उधार लेना शामिल है। लीवरेज्ड पोजीशन का मतलब है कि एक ट्रेडर ने कर्ज लिया है, जबकि मार्जिन वास्तविक धन/अनुपात है, यानी वित्तीय बाजारों में निवेश करने के लिए लिया गया कर्ज।
कौन से देश कम उत्तोलन व्यापार की अनुमति देते हैं?
उत्तोलन व्यापार दुनिया भर के कई देशों में विनियमित और कानूनी है। उदाहरण के लिए:
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- US
- – नेशनल फ्यूचर्स एसोसिएशन (NFA)
ऑस्ट्रेलिया
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- – ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग (ASIC)
यूके और यूरोप – फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (FCA), द यूरोपियन सिक्योरिटीज एंड मार्केट्स अथॉरिटी (ESMA), साइप्रस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (CySEC)
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- सिंगापुर –
मॉनेटरी अथॉरिटी ऑफ़ सिंगापुर (MAS)
- नोट , 2021 में भारत ने कई लीवरेज्ड उत्पादों के खुदरा व्यापार पर प्रतिबंध लगा दिया।
व्यावसायिक और खुदरा उत्तोलन के बीच क्या अंतर है?
व्यावसायिक और खुदरा उत्तोलन पेशेवर और खुदरा खातों के साथ आने वाली विभिन्न दरों और विनियमों को संदर्भित करता है।