यदि आप भारत में स्थित हैं, तो आपकी व्यक्तिगत जरूरतों को पूरा करने वाले डे ट्रेडिंग ब्रोकर का चयन करना आसान नहीं है। भारत में 70 से अधिक ऑनलाइन ब्रोकर हैं, और कई अन्य वैश्विक स्तर पर काम कर रहे हैं – आप कैसे जानते हैं कि किस ब्रोकर को चुनना है? यहां हम विस्तृत समीक्षा के साथ भारत में सर्वश्रेष्ठ दिन के ट्रेडिंग ब्रोकरों की सूची बनाते हैं।
1 बिलियन से अधिक की आबादी के बावजूद, भारतीय नागरिकों के लिए केवल 20 मिलियन व्यक्तिगत ट्रेडिंग खाते पंजीकृत हैं और बहुत कम ब्रोकर हैं। इसका अर्थ है कि यदि आप भारत में अच्छे ऑनलाइन दलालों की तलाश में हैं तो आपको और दूर देखने की आवश्यकता हो सकती है। नीचे दी गई डे ट्रेडिंग डिस्काउंट ब्रोकर्स और खातों की तुलना तालिका का उपयोग करें।
भारत में ऑनलाइन ब्रोकरों की तुलना कैसे करें
बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) अकेले दिन के व्यापारिक राजस्व में आधा बिलियन डॉलर से अधिक का कारोबार कर रहा है, यह कोई आश्चर्य की बात नहीं है कि लोगों की संख्या में वृद्धि हुई है। भारत में इंट्राडे ट्रेडिंग के लिए। लेकिन ऐसा करने के लिए, आपको भारतीय व्यापारियों के लिए उपलब्ध डे-ट्रेडिंग ब्रोकरों की बढ़ती संख्या के बीच चयन करने की आवश्यकता होगी।
ट्रेडिंग खाते के लिए साइन अप करने से पहले सुनिश्चित करें कि आप आसपास खरीदारी करते हैं। सभी की अलग-अलग जरूरतें होती हैं। भारत में सबसे सस्ता ऑनलाइन ब्रोकर किसी ऐसे व्यक्ति के लिए आदर्श हो सकता है जो एक बॉट को लागू करना चाहता है जो एक दिन में सैकड़ों ट्रेड करेगा।
हालांकि, यदि आप कम व्यापार कर रहे हैं लेकिन गंभीर चार्टिंग और बैक-टेस्टिंग क्षमताओं की आवश्यकता है, तो आप मूल्य पैमाने के दूसरे छोर पर ब्रोकर के लिए बेहतर अनुकूल हो सकते हैं।
चाहे आप एक भारतीय स्टॉक ब्रोकर या किसी अन्य ब्रोकर को चुन रहे हों, विचार करने के लिए कई महत्वपूर्ण कारक हैं।
एसेट्स और मार्केट्स
इंडियन स्टॉक्स
भारत में सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली बड़ी कंपनियां या तो बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज (बीएसई) या नेशनल स्टॉक एक्सचेंज (एनएसई) पर सूचीबद्ध हैं। ट्रेडिंग 9:55 के बीच होती है। am और 3:30 pm (IST), सोमवार से शुक्रवार। यदि आप भारतीय शेयरों में ट्रेडिंग करने में रुचि रखते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आपने एक ब्रोकर के साथ एक खाता खोला है जो भारतीय इक्विटी तक पहुंच प्रदान करता है।
यह जांचना भी महत्वपूर्ण है कि क्या ब्रोकर किसी अन्य संपत्ति तक पहुंच प्रदान करता है जिसमें आप रुचि रखते हैं:
- क्रिप्टोकरंसी – क्रिप्टो बाजार भारत में फलफूल रहा है। एक अनुमान बिटकॉइन जैसे 8 मिलियन निवेशकों के पास $1.4 बिलियन का निवेश है। भारत में खुदरा व्यापारी स्थानीय ब्रोकरों या वैश्विक एक्सचेंजों, जैसे Binance से डिजिटल मुद्राएं खरीद सकते हैं।
- विदेशी मुद्रा – विदेशी मुद्रा व्यापार केवल प्रमाणित दलालों पर कानूनी है। साथ ही, स्थानीय कानून यह निर्धारित करते हैं कि मुद्रा व्यापार में आधार मुद्रा के रूप में भारतीय रुपया (आईएनआर) शामिल होना चाहिए।
यह उपाय भारतीय रुपये को अमेरिकी डॉलर के मुकाबले कमजोर होने से रोकने में मदद करने के लिए पेश किया गया था।
INR के विरुद्ध व्यापार करने के लिए अन्य अधिकृत मुद्राओं में EUR और GBP शामिल हैं।
कमोडिटीज – भारत में ऑनलाइन कमोडिटी ट्रेडिंग स्पॉट मार्केट या फ्यूचर मार्केट में होती है। भारत में वस्तुओं का व्यापार करने का सबसे आम तरीका वायदा अनुबंधों के माध्यम से होता है। यह एक सहमति तिथि पर भविष्य में किसी वस्तु को खरीदने या बेचने का समझौता है। मुख्य कमोडिटी एक्सचेंजों में द नेशनल कमोडिटी एंड डेरिवेटिव्स एक्सचेंज लिमिटेड (एनसीडीईएक्स), मल्टी कमोडिटी एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड (एमसीएक्स) और द इंडियन कमोडिटी एक्सचेंज लिमिटेड (आईसीईएक्स) शामिल हैं।
बाइनरी विकल्प – भारत में बाइनरी विकल्प व्यापार की कानूनी स्थिति एक ग्रे क्षेत्र है। कोई लाइसेंस प्राप्त द्विआधारी विकल्प दलाल नहीं हैं, इसलिए आपको एक अपतटीय कंपनी के साथ एक खाता खोलने की आवश्यकता होगी। अपतटीय दलाल जो भारत से ऑनलाइन व्यापारियों को स्वीकार करते हैं उनमें IQ Option और Olymp Trade शामिल हैं।
शुल्क
भारत में ऑनलाइन ब्रोकर सामान्यतया दो श्रेणियों में विभाजित होते हैं; पूर्ण-सेवा दलाल और डिस्काउंट दलाल। पारंपरिक पूर्ण-सेवा ब्रोकर आमतौर पर खुदरा व्यापार सेवाएं और अनुभव बढ़ाने के लिए अतिरिक्त सुविधाएं प्रदान करते हैं, जैसे कि शिक्षा और विशेषज्ञ सलाहकार। सभी इंट्राडे ट्रेडों पर शुल्क 0.50% तक चढ़ सकते हैं। डिस्काउंट ब्रोकर आमतौर पर सीमित अतिरिक्त सहायता के साथ सभी ऑर्डर के लिए एक फ्लैट शुल्क या रियायती दर लेते हैं।
केवल अत्यधिक लागत पर पैसा बर्बाद करने के लिए एक प्रभावी रणनीति में अपना सारा समय और ऊर्जा निवेश करने का कोई फायदा नहीं है, इसलिए बिना किसी छिपी हुई फीस के सीधी कीमत संरचना की तलाश करें।
विचार करने के लिए अन्य कारकों में शामिल हैं:
- मार्जिन – यह प्रभावी रूप से एक ऐसा ऋण है जो आपको भविष्य में कीमतों में उतार-चढ़ाव का लाभ उठाने की अनुमति देगा।
विनियमन
जबकि अनिवार्य नहीं है, भारत में स्थानीय कानूनों का पालन करने वाले ऑनलाइन ब्रोकरों को चुनना उचित है।
भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) पूंजी और प्रतिभूति बाजार की निगरानी और नियमन करता है। यह एक स्थापित नियामक है जो 1992 से भारत में ऑनलाइन दलालों की देखरेख कर रहा है। यह देश में स्टॉक एक्सचेंजों और प्रतिभूति बाजार में भाग लेने वाले सभी वित्तीय मध्यस्थों का प्रमुख नियामक है।
सेबी के मुख्य कार्यों में शामिल हैं; व्यापारी सुरक्षा प्रदान करना, धोखाधड़ी और अनुचित प्रथाओं पर रोक लगाना और सभी भाग लेने वाली फर्मों का परिचालन अवलोकन सुनिश्चित करना। सेबी के पास भारत में ऑनलाइन ब्रोकरों को ट्रेडिंग सेवाओं की पेशकश करने से प्रतिबंधित करने का अधिकार है।
खाता खोलने से पहले यह जांचना महत्वपूर्ण है कि किसी प्रदाता को सेबी द्वारा काली सूची में डाला गया है या नहीं।
टूल्स
ब्रोकर द्वारा पेश किया गया प्लेटफॉर्म उतना ही महत्वपूर्ण है जितना कि शुल्क लिया जाता है। यह व्यापारिक दुनिया के लिए आपका प्रवेश द्वार होगा और जहां आप अपने दिन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा व्यतीत करेंगे। आपको एक ऐसे प्लेटफ़ॉर्म की आवश्यकता है जो चिकना और नेविगेट करने में आसान हो। इसमें सभी तकनीकी चार्ट और उपकरण होने चाहिए जिनकी आपको प्रभावी ढंग से व्यापार करने की आवश्यकता है। व्यापार करने के लिए संपत्ति की जांच और पहचान करने में आपकी मदद करने के लिए बाजार अनुसंधान क्षमताओं को भी शामिल किया जा सकता है।
उत्तोलन
सेबी ने 2021 में 75% ट्रेड पीक मार्जिन लागू किया है, खुदरा निवेशकों को अस्थिर वित्तीय बाजारों से बचाने के लिए इसे भविष्य में 100% तक बढ़ाने की योजना है। भारत में कोई भी ऑनलाइन ब्रोकर जो इस नियम का पालन नहीं कर रहा है, हो सकता है कि वह अवैध रूप से काम कर रहा हो।
डीमैट खाता
सेबी को उन सभी व्यक्तियों की आवश्यकता है जो भारतीय प्रतिभूतियों का व्यापार करना चाहते हैं, उनके पास डीमैटरियलाइज्ड (डीमैट) खाता होना चाहिए। ये खाते इलेक्ट्रॉनिक रिकॉर्ड हैं जो व्यापार योग्य संपत्तियों के स्वामित्व को ट्रैक करते हैं। डीमैट खाते सेंट्रल डिपॉजिटरी जैसे नेशनल सिक्योरिटीज डिपॉजिटरी लिमिटेड (NSDL) या सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज लिमिटेड (CDSL) के माध्यम से खोले जा सकते हैं। रखरखाव और सेवा शुल्क लागू हो सकते हैं।
हालांकि भारत में ट्रेडिंग के लिए एक अतिरिक्त आवश्यकता है, डीमैट खातों के कई फायदे हैं:
- एक सुरक्षित वॉलेट – प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप से स्टोर करें
- तत्काल निष्पादन – लेनदेन संसाधित किए जाते हैं तुरंत
- बाजार की जानकारी तक पहुंच – उपयोगकर्ता उपयोगी बाजार जानकारी तक पहुंच प्राप्त करते हैं जिसमें लाइव मूल्य चार्ट शामिल हैं
- न्यूनतम शेष राशि की कोई आवश्यकता नहीं – कोई न्यूनतम शेष राशि या न्यूनतम व्यापार मात्रा
नहीं है
पेपर ट्रेडिंग
एक डेमो खाता आपको पूरे दिन का ट्रेडिंग ब्रोकर परीक्षण करने की अनुमति देगा।
सिम्युलेटेड धन के साथ वित्तपोषित, आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि प्लेटफ़ॉर्म आपकी आवश्यकताओं को पूरा करता है। पूंजी लगाने से पहले रणनीति का परीक्षण करने का यह एक शानदार अवसर है।
ग्राहक सहायता
साइन अप करने से पहले आपको ब्रोकर समीक्षाएं जांचनी चाहिए। यदि आप लाइन पर गंभीर पूंजी के साथ एक व्यापार के बीच में हैं, और आप एक तकनीकी समस्या का सामना करते हैं, तो आप आधे घंटे के लिए होल्ड पर नहीं रहना चाहते। हर दूसरा मायने रखता है, इसलिए आपको तेज और विश्वसनीय ग्राहक सहायता की आवश्यकता है।
आपको भारत में कई ऑनलाइन ब्रोकर मिलेंगे जो अब कई भाषाओं में 24/7 फोन समर्थन के साथ-साथ लाइव चैट सहायता प्रदान करते हैं। ब्रोकर जो ग्राहक सहायता पर निशान चूक जाते हैं, वे अन्य क्षेत्रों में भी कम पड़ सकते हैं।
सुरक्षा
भारत में पारदर्शी व्यापार प्रथाओं और सुरक्षित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म के साथ ऑनलाइन दलालों का चयन करना महत्वपूर्ण है। भारत में सभी स्टॉक ब्रोकर्स को भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) के साथ पंजीकृत होना चाहिए। यह डेटा गोपनीयता सुरक्षा, सुरक्षित डेस्कटॉप और मोबाइल ट्रेडिंग एप्लिकेशन, साथ ही भुगतान सुरक्षा के लिए भी देखने लायक है।
अतिरिक्त
जिस तरह एक मुफ्त £75 वाउचर आपको बैंक खाते बदलने के लिए राजी कर सकता है, उसी तरह एक अनूठा ब्रोकर प्रस्ताव दे सकता है। आप व्यापार के लिए मुफ्त पूंजी के रूप में अतिरिक्त पा सकते हैं, शुरुआती लोगों के लिए अपने पैरों को खोजने के लिए बिल्कुल सही। आप उन्नत तकनीकी उपकरणों और चार्टिंग सॉफ़्टवेयर के मुफ़्त सब्सक्रिप्शन से भी लाभ उठा सकते हैं।
यह देखने के लिए हमेशा पूछताछ करने लायक है कि क्या आप मुफ्त में कुछ चुटीले अतिरिक्त प्राप्त कर सकते हैं।
हर छोटी चीज़ मदद करती है।
स्थानीय कार्यालय
बहुत से व्यक्ति व्यक्तिगत रूप से अपना शोध करना पसंद करते हैं। जबकि इंटरनेट आपको जानकारी की पूरी मेजबानी प्रदान कर सकता है, यदि आप विशिष्ट प्रश्नों का उत्तर चाहते हैं, तो यह देखने के लिए जांच क्यों न करें कि ब्रोकिंग हाउस का स्थानीय कार्यालय है या नहीं?
आप किसी कंपनी के कार्यकारी या बिक्री प्रतिनिधि से बात करने में सक्षम हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, RKSV के मुंबई और दिल्ली दोनों में कार्यालय हैं। आईसीआईसीआई सिक्योरिटीज और एंजेल ट्रेड दोनों के पूरे भारत में कई कार्यालय हैं।
अंतिम शब्द; भारत में ऑनलाइन ब्रोकर्स
हमने भारत के कुछ सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन ब्रोकरों को ऊपर सूचीबद्ध किया है। हालाँकि, विचार करें कि आप क्या व्यापार करना चाहते हैं और किस मात्रा में। उदाहरण के लिए, सबसे अच्छा दिन व्यापार वायदा दलाल शीर्ष सीएफडी और म्यूचुअल फंड दलालों से भिन्न हो सकते हैं। एक बार जब आप क्या जान जाते हैं, तो आप कौन खोजने के लिए अपनी खोज को सुव्यवस्थित कर सकते हैं।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या भारत में विदेशी मुद्रा व्यापार कानूनी है?
हां, अगर भारत में ऑनलाइन ब्रोकरों के माध्यम से निवेश किया जाता है जो सेबी या अन्य नियामक निकायों द्वारा विनियमित होते हैं। मुद्रा व्यापार केवल तभी कानूनी है जब भारतीय रुपया (आईएनआर) आधार मुद्रा है।
भारत में ऑनलाइन ब्रोकरों के साथ किन संपत्तियों का व्यापार किया जा सकता है?
सबसे लोकप्रिय डे ट्रेडिंग बाजारों में फॉरेक्स, कमोडिटीज, स्टॉक, फ्यूचर्स, क्रिप्टोकरेंसी और बाइनरी ऑप्शंस शामिल हैं।
भारत में कुछ ऑनलाइन ब्रोकर ईटीएफ जैसे वैकल्पिक उत्पादों की पेशकश भी कर सकते हैं।
मैं भारत में ऑनलाइन ब्रोकरों की फीस कैसे समझ सकता हूं?
भारत में कुछ ऑनलाइन ब्रोकरेज शुल्क कैलकुलेटर प्रदान करते हैं। यह फीस का ब्रेकडाउन और एसटीटी लागत और सेबी फीस सहित किसी भी नियामक शुल्क, साथ ही स्प्रेड और कमीशन प्रदान करता है।
क्या खुदरा व्यापारियों को भारत में कर का भुगतान करने की आवश्यकता है?
हां, भारत में व्यापार कर लागू होते हैं। यह उनकी ट्रेडिंग गतिविधि के आधार पर फाइल करने की एक निवेशक की जिम्मेदारी है। लाभ और हानि वार्षिक आयकर रिटर्न के माध्यम से दाखिल किया जा सकता है।
भारत में ऑनलाइन ब्रोकर्स को कौन रेगुलेट करता है?
भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) देश में पूंजी और प्रतिभूति बाजारों की निगरानी और नियमन करता है।