यूरोप 2023 में ऑनलाइन ब्रोकर्स – तुलना और समीक्षाएं

यूरोप में खुदरा व्यापार हाल के वर्षों में बढ़ा है, जिससे ऑनलाइन ब्रोकरों की एक विशाल श्रृंखला बन गई है। पसंद की इस दौलत का मतलब है कि सही ब्रोकर का चयन करना एक मुश्किल काम हो सकता है। इस गाइड में, हम निवेशकों को यूरोप में शीर्ष ऑनलाइन ब्रोकरों को नेविगेट करने में मदद करते हैं, प्लेटफॉर्म के बीच चयन करते समय विचार करने वाले प्रमुख कारकों पर प्रकाश डालते हैं।

यूरोप में ऑनलाइन ब्रोकरों की तुलना कैसे करें

700 मिलियन से अधिक की आबादी के साथ, यूरोप दुनिया के सबसे बड़े व्यापारिक बाजारों में से एक है। साथ ही, हाल के दिनों में, घर पर समय बढ़ने का मतलब है कि अधिक व्यापारी बाजारों में व्यापार करना चाहते हैं। इस बढ़ी हुई मांग का मतलब है कि यूरोप में ऑनलाइन ब्रोकरों का पूल चौड़ा हो गया है।

बाजार में इतने सारे विकल्पों के साथ सही ऑनलाइन ब्रोकर खोजना पहले से कहीं अधिक महत्वपूर्ण है। लेकिन यह सिर्फ सही कीमत पर सही संपत्ति चुनने के बारे में नहीं है, विचार करने के लिए कई अन्य कारक भी हैं। हमने नीचे देखने के लिए शीर्ष चीजों को सूचीबद्ध किया है।

संपत्ति और बाजार

यूरोपीय स्टॉक

यूरोप के लगभग हर देश में स्टॉक एक्सचेंज है। इनमें से पांच को प्रमुख माना जाता है और इनका बाजार पूंजीकरण $1 ट्रिलियन से अधिक है। यूरोपीय स्टॉक एक्सचेंज शीर्ष 10 प्रमुख वैश्विक शेयर बाजारों में से दो का निर्माण करते हैं।

यूरोप का सबसे बड़ा स्टॉक एक्सचेंज यूरोनेक्स्ट है; सूचीबद्ध 1,870 कंपनियों के साथ एम्स्टर्डम, ब्रुसेल्स, डबलिन, लिस्बन, लंदन, ओस्लो और पेरिस में स्थित सात अर्थव्यवस्थाओं को जोड़ता है।

लंदन स्टॉक एक्सचेंज (LSE) यूरोप में दूसरा सबसे बड़ा स्टॉक एक्सचेंज है, जिसमें लगभग 2,000 कंपनियां सूचीबद्ध हैं।

दोनों एक्सचेंजों के व्यापार घंटे समान हैं और सोमवार से शुक्रवार सुबह 8 बजे से शाम 4:30 बजे (जीएमटी) तक खुले हैं।

क्रिप्टोक्यूरेंसी

यूरोपीय संघ के भीतर, क्रिप्टो संपत्ति को योग्य वित्तीय साधनों (क्यूएफआई) के रूप में वर्गीकृत किया गया है और इसलिए व्यापार के लिए कानूनी हैं।

क्यूएफआई में सौदा करने वाले एक्सचेंजों को क्षेत्रीय स्तर पर विनियमित किया जाता है।

QFI लाइसेंस रखने वाली फर्मों को क्रिप्टोकरंसी से संबंधित उत्पादों को बेचने की अनुमति है।

इस लाइसेंस को प्राप्त करने के लिए यूरोप में ऑनलाइन ब्रोकरों द्वारा यूरोपीय संघ के कानून का पालन किया जाना चाहिए।

सीएफडी के माध्यम से क्रिप्टोकरंसी ट्रेडिंग करना यूके के भीतर खुदरा व्यापारियों के लिए भी प्रतिबंधित है।

विदेशी मुद्रा

लंदन व्यापार सत्र वैश्विक स्तर पर कुल औसत विदेशी मुद्रा कारोबार का लगभग 35% योगदान देता है।

इस सत्र के दौरान, उच्च बाजार तरलता के कारण EUR/USD और GBP/USD जैसे मुद्रा जोड़े को सख्त स्प्रेड के साथ कारोबार किया जाता है।

हर देश का अपना नियामक है, लेकिन यूरोपीय कानून फर्मों को यूरोपीय संघ के किसी भी देश में वित्तीय सेवाओं को संचालित करने की अनुमति देता है, जब तक कि वे कम से कम एक यूरोपीय प्राधिकरण द्वारा विनियमित हों।

इन निकायों के लिए शासी यूरोपीय संघ के कानून को MiFID के रूप में जाना जाता है।

कमोडिटीज

यूरोप में अधिकांश ऑनलाइन कमोडिटी ट्रेडिंग स्पॉट मार्केट या फ्यूचर मार्केट में होती है।

इंटरकांटिनेंटल एक्सचेंज (आईसीई) यूरोप में सबसे अधिक मान्यता प्राप्त कमोडिटी एक्सचेंज है, एक इलेक्ट्रॉनिक कमोडिटी एक्सचेंज जिसमें कोई भौतिक ट्रेडिंग फ्लोर नहीं है।

यूरोप में कई शीर्ष ऑनलाइन ब्रोकर वायदा और कमोडिटी ट्रेडिंग की पेशकश करेंगे। लोकप्रिय संपत्ति में सोना, चांदी, कच्चा तेल और ब्रेंट ऑयल शामिल हैं।

इंडेक्स

यूरोप के जाने-माने इंडेक्स में एफटीएसई 100 (यूके), यूरो स्टोक्स (यूरोप) और डैक्स 40 (जर्मनी) शामिल हैं। यूरोप में सबसे अच्छा ऑनलाइन ब्रोकर इनमें से कम से कम एक सूचकांक पर सीएफडी या ईटीएफ व्यापार करने की क्षमता प्रदान करेगा।

उपकरण और प्लेटफार्म

सफल व्यापार के लिए शीर्ष निष्पादन गति, रीयल-टाइम डेटा और सुविधाजनक चार्टिंग और विश्लेषण उपकरण की आवश्यकता होती है।

Pepperstone, eToro, और DEGIRO को उनके प्लेटफॉर्म सुविधाओं के लिए यूरोप के कुछ सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन स्टॉक ब्रोकर माना जाता है।

दोनों सरल नेविगेशन और व्यापक विश्लेषण उपकरण प्रदान करते हैं।

वे डेस्कटॉप और वेब ब्राउज़र पर उपलब्ध पूर्ण सूट ट्रेडिंग सुविधाओं के साथ मोबाइल ऐप संगतता भी प्रदान करते हैं।

शुल्क

यूरोप के सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन ब्रोकर अपने शुल्क संरचना के बारे में पारदर्शी होंगे।

चूंकि ये प्लेटफार्मों के बीच नाटकीय रूप से भिन्न हो सकते हैं, इसलिए यह महत्वपूर्ण है कि व्यापारी आश्वस्त रहें कि जिस शुल्क का प्रचार किया जा रहा है वह बाजार में प्रतिस्पर्धी है।

शुल्क आम तौर पर कमीशन (प्रति व्यापार) या स्प्रेड (मार्क-अप) के रूप में आते हैं। कमीशन-मुक्त व्यापार के लिए यूरोप में शीर्ष ऑनलाइन ब्रोकरों में शामिल हैं:

• Degiro – आकार की परवाह किए बिना प्रति माह एक कमीशन-मुक्त ETF व्यापार की पेशकश। उसके बाद, अंतर्राष्ट्रीय ETF ट्रेडिंग लागत €2 प्लस ऑर्डर मूल्य का 0.03%। स्टॉक ट्रेडिंग शुल्क अलग-अलग होते हैं लेकिन लंदन स्टॉक एक्सचेंज में निवेश पर £1.75 प्लस 0.022%
• XTB – कमीशन-मुक्त स्टॉक और ETF चुनिंदा यूरोपीय देशों में ट्रेड करता है। स्टॉक और ETF पर CFD 0.08% प्रति लॉट
• eToro से लिया जाता है – यूरोपीय संघ के निवेशक स्टॉक और ETF ट्रेडिंग पर शून्य कमीशन से लाभ उठा सकते हैं। विदेशी मुद्रा, और सूचकांकों को प्रतिस्पर्धी स्प्रेड पर पेश किया जाता है

विचार करने के लिए अन्य शुल्क निष्क्रियता शुल्क, खाता रखरखाव, साथ ही निकासी और जमा शुल्क हैं।

कभी-कभी ब्रोकर से ग्राहकों को तीसरे पक्ष की लागतें दी जाती हैं। इनमें एक्सचेंज एक्सेस फीस, बैंक ट्रांसफर फीस और मुद्रा रूपांतरण शुल्क शामिल हो सकते हैं।

उत्तोलन

यूरोपीय प्रतिभूति और बाजार प्राधिकरण (ईएसएमए) ने 2018 में खुदरा ग्राहकों को प्रस्तावित सट्टेबाजी, विदेशी मुद्रा और सीएफडी उत्पादों के प्रसार के लिए उत्तोलन पर उद्योग-व्यापी सीमाएं पेश कीं। संपत्ति द्वारा अधिकतम उत्तोलन नीचे सूचीबद्ध है।

• 1:30 प्रमुख मुद्रा जोड़े के लिए
• 1:20 गैर-प्रमुख मुद्रा जोड़े, सोना, और प्रमुख सूचकांकों के लिए
• 1:10 सोने और गैर-प्रमुख इक्विटी सूचकांकों के अलावा अन्य वस्तुओं के लिए
• 1:5 व्यक्तिगत इक्विटी के लिए
• 1:2 क्रिप्टोकरेंसी के लिए

डेमो खाता

यूरोप में अधिकांश सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन ब्रोकर डेमो खाते की पेशकश करते हैं। ये प्लेटफ़ॉर्म सुविधाओं को नेविगेट करने, दिन की ट्रेडिंग रणनीतियों का अभ्यास करने और उपलब्ध संपत्तियों को समझने का एक शानदार तरीका हैं।

आप सिम्युलेटेड लाइव मार्केट स्थितियों में वर्चुअल फ़ंड एक्सेस कर सकते हैं। यूरोप में अधिकांश शीर्ष ऑनलाइन ब्रोकर इनकी पेशकश करते हैं, जिनमें XTB , eToro , और IG शामिल हैं।

विनियमन

विनियमित ब्रोकर उन नियमों द्वारा शासित होते हैं जिनका उद्देश्य खुदरा व्यापारियों की रक्षा करना है। हालांकि अनिवार्य नहीं है, यूरोप में नियमों का पालन करने वाले ऑनलाइन ब्रोकरों का चयन करने की अत्यधिक अनुशंसा की जाती है।

यूरोप में अनियमित स्टॉक ब्रोकर का मतलब व्यापारी सुरक्षा की कमी, वित्तीय नुकसान, खराब ग्राहक और प्लेटफॉर्म सेवाएं हो सकता है। व्यापारी संबंधित वित्तीय प्राधिकरण डेटाबेस पर ब्रोकर के लाइसेंस नंबर को सत्यापित कर सकते हैं।

यूरोपीय प्रतिभूति और बाजार प्राधिकरण (ESMA) एक स्वतंत्र यूरोपीय संघ वित्तीय नियामक निकाय है। प्राधिकरण के मुख्य कार्य सूचना पारदर्शिता को प्रोत्साहित करना, कुशल और स्थिर वित्तीय बाजारों को बढ़ावा देना और खुदरा व्यापारियों की सुरक्षा करना है।

यह 2001 से यूरोप में व्यापारिक दलालों के लिए दिशानिर्देश तैयार करने वाला एक स्थापित निकाय है। ईएसएमए प्राधिकरण प्रदान करता है:

• पर्यवेक्षण – सीधे वित्तीय निकायों और व्यापार भंडारों की देखरेख
• मानकीकरण – सर्वोत्तम प्रथाओं को साझा करना और दक्षता में सुधार करना
• नियम – यूरोपीय संघ के वित्तीय बाजारों के लिए एक नियम पुस्तिका प्रदान करना, कानून पर सलाह देकर और तकनीकी मानकों को विकसित करके निवेशकों और यूरोपीय संघ के निकायों के लिए समान अवसर पैदा करना
• जोखिम – बाजार की स्थिरता सहित निवेशक के खतरों का प्रबंधन। इन

को खतरे में डालने वाली समस्याओं से बचने के लिए अग्रिम कार्रवाई की जा सकती है वित्तीय साधनों में बाजार निर्देश (MiFID) एक यूरोपीय विनियमन है जो यूरोपीय संघ के वित्तीय बाजारों में पारदर्शिता बढ़ाता है और क्षेत्र में काम करने वाली फर्मों के लिए विनियमन आवश्यकताओं को मानकीकृत करता है। यह 2007 से कार्य कर रहा है।

MiFID केवल बुनियादी आवश्यकताओं को निर्धारित करता है इसलिए नियामक प्रतिबंध देशों के बीच भिन्न हो सकते हैं। कुछ देश, जैसे कि बुल्गारिया और माल्टा, केवल बुनियादी आवश्यकताओं को पूरा करते हैं, जबकि यूनाइटेड किंगडम और स्विटज़रलैंड सहित अन्य, इनसे ऊपर काम करते हैं।

हालांकि, पारदर्शिता, धन का पृथक्करण, और निवेशक मुआवजा नियम सभी अनिवार्य हैं।

MiFID सुरक्षा के कुछ उदाहरणों में खुदरा व्यापारियों के लिए बोनस और पदोन्नति पर प्रतिबंध और मार्जिन खातों पर नकारात्मक संतुलन सुरक्षा का अनिवार्य प्रावधान शामिल है।

यह कठोर वित्तीय विनियमन ईयू-आधारित ब्रोकर के साथ निवेश करने वालों के लिए एक सुरक्षित वातावरण बनाता है।

विशिष्ट नियामक

ऊपर हमने विनियमन का वर्णन किया है जो यूरोप में दलालों पर लागू होता है।

यूरोपीय संघ में, यदि एक वित्तीय सेवा फर्म को एक यूरोपीय प्राधिकरण द्वारा विनियमित किया जाता है जो एमआईएफआईडी लागू करता है, तो वे किसी भी सदस्य राज्य में अभ्यास कर सकते हैं।

यूके के मामले में अब ऐसा नहीं है, जो ब्रेक्सिट के बाद से ईयू से बाहर है।

इस खंड में, हम सबसे आम नियामकों और उनके संबंधित देशों का पता लगाते हैं।

फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (FCA) – यूके

FCA की स्थापना 2013 में यूके के उपभोक्ताओं की रक्षा करने, ब्रिटिश वित्तीय प्रणाली की अखंडता को बढ़ाने और वित्तीय के बीच स्वस्थ प्रतिस्पर्धा को प्रोत्साहित करके ग्राहकों के हितों की सेवा करने के लिए की गई थी। सेवा कंपनियाँ।

एफसीए विनियमन यूरोप में ऑनलाइन ब्रोकरों के लिए ब्रिटेन के ग्राहकों को अपनी सेवाएं बेचने के लिए अनिवार्य है।

एफसीए यह सुनिश्चित करेगा कि निवेश की पेशकश करने वाले अपने ग्राहकों के हितों में समझदार निर्णय ले सकते हैं और उन्हें अपने कार्यों के लिए जवाबदेह भी ठहराया जाएगा।

हालांकि, यह क्रिप्टोकरेंसी के लिए समान नहीं है।

भले ही वे एफसीए विनियमन रखते हों, क्रिप्टो एक्सचेंजों को संपत्ति के मूल्य में उतार-चढ़ाव और इससे होने वाले नुकसान के लिए जवाबदेह नहीं ठहराया जाएगा।

साइप्रस प्रतिभूति और विनिमय आयोग (CySEC) – EU

CySEC को 2001 में लॉन्च किया गया था और यह दुनिया में विदेशी मुद्रा और बाइनरी विकल्प दलालों का सबसे बड़ा नियामक है।

इसकी मुख्य जिम्मेदारी दलालों की निगरानी करना और ग्राहकों की सुरक्षा करते हुए प्लेटफार्मों को लाइसेंस वितरित करना है।

CySEC व्यापार की स्वतंत्रता को बढ़ावा देता है, खुदरा व्यापारियों को विभिन्न रणनीतियों को लागू करने की अनुमति देता है, जैसे उच्च उत्तोलन और हेजिंग का उपयोग करना।

ग्राहक सहायता

यूरोप में ऑनलाइन ब्रोकरों की समीक्षा करते समय ग्राहक सहायता महत्वपूर्ण है।

सामान्य मुद्दों में प्लेटफ़ॉर्म स्थापना समस्याएं, खाता खोलने के प्रश्न, या जमा और निकासी के मुद्दे शामिल हैं।

सुरक्षा

निवेश करने से पहले यूरोप में एक ऑनलाइन ब्रोकर की सुरक्षा पर विचार करना भी महत्वपूर्ण है, विशेष रूप से भुगतान, व्यक्तिगत डेटा और खाता गोपनीयता के संबंध में। ब्रोकर की वर्षों की सेवा भी सुरक्षा के लिए एक अच्छा पैमाना हो सकती है, जो सेवाओं और संचालन की परिपक्वता का संकेत देती है।

साथ ही, यूरोप में ऑनलाइन ब्रोकर जिन्हें शीर्ष स्तरीय नियामक (जैसे कि CySEC और FCA) द्वारा मान्यता प्राप्त है, को पर्याप्त स्तर की सुरक्षा सुरक्षा प्रदान करनी चाहिए। पीसी और मोबाइल डेटा एन्क्रिप्शन, भुगतान विधि सुरक्षा और 2-कारक प्रमाणीकरण (2FA) के लिए देखें।

यूरोप में व्यापार कर

निवेश गतिविधि के आधार पर अपने स्वयं के कर दाखिल करना एक व्यापारी की जिम्मेदारी है। बकाया राशि यूरोपीय देश के अनुसार भिन्न होती है, औसतन लगभग 19.5%। डेनमार्क सभी यूरोपीय देशों में सबसे अधिक 42% कर लगाता है।

अन्य सदस्य देशों में किए गए निवेश पर यूरोपीय निवासियों द्वारा अर्जित बॉन्ड से किसी भी बैंक के ब्याज और आय से विदहोल्डिंग टैक्स काटा जाता है।

यह स्पेन, जर्मनी, ग्रीस और फ्रांस सहित 28 यूरोपीय सदस्य राज्यों पर लागू होता है। यह सुनिश्चित करता है कि एक देश के निवासी अधिकार क्षेत्र के बाहर धन जमा करके कर से नहीं बचते हैं।

अधिकांश यूरोपीय देश यूरोपीय संघ के बचत निर्देशों का पालन करते हैं, खाता धारकों के नामों और अर्जित ब्याज का खुलासा करते हैं।

यूरोप में सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन ब्रोकर ईमेल, लाइव चैटबॉट और टेलीफोन सहित 24/7 बहुभाषी ग्राहक सहायता विधियों की पेशकश करते हैं।

ईयू विदहोल्डिंग टैक्स ट्रेडिंग रिटर्न, शेयरों से लाभांश, या निवेश पर प्राप्त लाभ पर लागू नहीं होता है।

यह नोट करना महत्वपूर्ण है कि इस जानकारी को कर सलाह के रूप में नहीं लिया जाना चाहिए। अपनी कमाई पर टैक्स चुकाने के बारे में ज़्यादा जानने के लिए किसी विशेषज्ञ से सलाह लें।

अंतिम शब्द: यूरोप में ऑनलाइन ब्रोकर

यूरोप में ऑनलाइन ब्रोकर सख्त नियमों और दिशानिर्देशों के कारण खुदरा व्यापारियों के लिए एक विश्वसनीय और सुरक्षित व्यापारिक वातावरण प्रदान करते हैं।

यूरोप में सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन ब्रोकर चुनते समय, विचार करें कि आप किन संपत्तियों का व्यापार करना चाहते हैं और किस मात्रा में करना चाहते हैं, क्योंकि यह आपकी खोज को प्रभावित कर सकता है और आपके विकल्पों को सीमित कर सकता है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न