पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम खुदरा निवेशकों पर लगाया गया प्रतिबंध है। कानून व्यापारियों को छोटी अवधि में एक निश्चित संख्या में व्यापार करने से रोकता है। प्रतिबंध को समझने से व्यापारियों को कानूनी रूप से आवश्यक मार्जिन कॉल्स से बचने में मदद मिलेगी। इस लेख के अंत तक, हम समझा चुके हैं कि पैटर्न डे ट्रेडिंग का क्या अर्थ है, नियमों को कैसे नेविगेट करें और प्रतिबंध कहाँ लागू होते हैं।
पैटर्न डे ट्रेडिंग का क्या मतलब है?
पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम 2001 में अमेरिकी प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) और वित्तीय उद्योग नियामक प्राधिकरण (एफआईएनआरए) द्वारा लागू किया गया था। नियम का उद्देश्य डे ट्रेडर्स को लीवरेज्ड रिटेल से जुड़े जोखिमों से बचाना है। ट्रेडिंग खाते। दिन के कारोबार वाले ग्राहकों को यह प्रदर्शित करना चाहिए कि वे मार्जिन पर व्यापार करते समय नुकसान को कवर कर सकते हैं।
पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम
एक पैटर्न डे ट्रेडर की परिभाषा तब होती है जब पांच दिन की अवधि में चार या अधिक दिन के ट्रेड बंद हो जाते हैं और उन ट्रेडों का मूल्य जमा पूंजी के 6% से अधिक होता है। . यदि खाताधारक ने इस सीमा को पूरा कर लिया है, तो इसका परिणाम ब्रोकर द्वारा लागू मार्जिन कॉल होगा, जिसका अर्थ है कि उन्हें अधिक धनराशि जमा करने की आवश्यकता होगी।
दिशानिर्देश बताते हैं कि इस समय के दौरान, एक व्यापारी को केवल व्यापार बंद करने में सक्षम होना चाहिए। यदि व्यक्ति मार्जिन कॉल को पूरा करता है, तो वे व्यापार करना जारी रख सकते हैं।
एक पैटर्न डे ट्रेडर के लिए उनके प्लेटफॉर्म में आवश्यक न्यूनतम इक्विटी $25,000 है।
पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम सभी प्रतिभूतियों पर लागू होता है, जिसमें फ्यूचर्स, ऑप्शंस, पैनी स्टॉक, शेयर, बॉन्ड, सीएफडी, ईटीएफ और बिटकॉइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी शामिल हैं।
यदि आप डे ट्रेड पैटर्न करते हैं तो क्या होता है?
पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम का उल्लंघन करने के लिए कोई जुर्माना नहीं है, अतिरिक्त धनराशि जमा किए जाने तक मार्जिन खाते की अस्थायी ठंड को छोड़कर। कानून नकद खातों पर लागू नहीं होता है। जैसा कि ब्रोकर द्वारा प्रतिबंध लगाया गया है, जुर्माना अलग हो सकता है। झंडा स्थायी नहीं है और अंततः गायब हो जाता है। यह आम तौर पर 90 दिनों तक रहता है, लेकिन एक दलाल समयरेखा को छोटा कर सकता है यदि वह उदार हो।
संस्थागत स्टॉक ब्रोकरों को प्रतिबंध से छूट दी गई है क्योंकि इसका उद्देश्य खुदरा व्यापारियों की सुरक्षा करना है। एक पैटर्न दिवस व्यापारी होना अवैध नहीं है, लेकिन दृष्टिकोण का उपयोग करने वाले लोगों को संबंधित जोखिमों को संभालने की अपनी क्षमता का प्रदर्शन करना चाहिए। यदि आपके पास एक पैटर्न डे ट्रेडर बनने के लिए पर्याप्त पूंजी है, तो आप अपना टैक्स भरते समय ट्रेडर टैक्स स्टेटस (TTS) के लिए योग्य हो सकते हैं।
पैटर्न डे ट्रेडिंग के उदाहरण
उदाहरण के साथ प्रदर्शित किए जाने पर पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम सीधा है। मान लीजिए कि सारा ने $1000 के साथ एक मार्जिन खाता खोला है। यदि वह सोमवार को एप्पल के शेयरों को कम करती है और उसी दिन व्यापारिक घंटों के भीतर व्यापार बंद कर देती है, तो इसे एक दिन का व्यापार माना जाता है।
आइए कल्पना करें कि वह फिर मंगलवार को लंबी चली जाती है और लाभ कमाने के तुरंत बाद व्यापार बंद कर देती है।
पैटर्न डे ट्रेडिंग नियमों को कैसे नेविगेट करें
पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम खुदरा व्यापारियों को उनके साधनों से परे जोखिमों को अवशोषित करने से बचाने के लिए डिज़ाइन किया गया था, इसलिए खामियों की तलाश करने की सलाह नहीं दी जाती है। लेकिन जो लोग 25000 मार्जिन कॉल को पूरा नहीं कर सकते हैं, उनके लिए यहां कुछ सुझाव दिए गए हैं कि आप पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम से कैसे बच सकते हैं।
- रात भर पोजीशन रखें – पीडीटी नियम केवल दिन के कारोबार पर लागू होता है। इसलिए, यदि आप रातोंरात स्थिति रखते हैं, तो यह आपके चार आवंटित ट्रेडों में नहीं गिना जाएगा।
- प्रीमार्केट बनाम घंटों के बाद – यदि आप उसी दिन व्यवसाय के घंटों के बाद व्यापार बंद करते हैं, तो इसे एक दिन के व्यापार के रूप में नहीं गिना जाता है। हालाँकि, यदि आप एक व्यापार प्रीमार्केट खोलते हैं, और फिर उसी कार्य दिवस को बंद कर देते हैं, तो इसे एक दिन के व्यापार के रूप में गिना जाता है।
- एकाधिक ब्रोकर खाते खोलें – ब्रोकरों को यह जानकारी साझा नहीं करनी चाहिए कि आपने एक दूसरे के साथ कितने ट्रेड किए हैं। यह सबसे अधिक संभावना डेटा संरक्षण कानूनों का उल्लंघन करेगा। इसलिए, आप एक चेतावनी प्राप्त किए बिना एक अलग ब्रोकर का उपयोग करके दूसरा खाता खोलकर निष्पादित किए जा सकने वाले दिन के ट्रेडों की संख्या को दोगुना कर सकते हैं। हालांकि, डाउनसाइड्स में कमीशन और न्यूनतम जमा को दोगुना करना शामिल है।
- यूएस के बाहर व्यापार – पैटर्न डे ट्रेडिंग एफआईएनआरए और एसईसी द्वारा स्थापित एक नियम है।
इसलिए, यह केवल उन अमेरिकी व्यापारियों पर लागू होता है जो दलालों का उपयोग करते हैं जो अमेरिका में व्यापार की प्रक्रिया करते हैं। इसमें शामिल हैं रॉबिनहुड , ट्रेडिंग 212 , ईट्रेड , कॉइनबेस , क्वेस्ट्रेड, टीडी अमेरिट्रेड और उल्टा। इसमें क्रिप्टोक्यूरेंसी, स्टॉक, बॉन्ड और सोने जैसी वस्तुओं जैसी सभी व्यापार योग्य प्रतिभूतियां शामिल हैं।
क्या यूके और कनाडा में कोई पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम है?
पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम केवल यूएसए में व्यापारियों के लिए लागू है। यह उन लोगों पर लागू नहीं होता है जो यूके, यूरोप, भारत, ऑस्ट्रेलिया या अधिकांश अन्य न्यायालयों में व्यापार कर रहे हैं।
यह कनाडा के व्यापारियों पर लागू हो सकता है अगर ब्रोकर यूएस सिक्योरिटीज एक्सचेंज के माध्यम से ट्रेडों को मंजूरी देता है।
पैटर्न डे ट्रेडिंग नियमों को लागू करने वाले अमेरिकी ब्रोकरों के उदाहरण वेल्थसिंपल, वेनगार्ड, चेस, इंटरएक्टिव ब्रोकर्स, स्टेक, वीबुल, डीगिरो, श्वाब और फिडेलिटी हैं।
पैटर्न डे ट्रेडिंग नियमों पर अंतिम शब्द
पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम अमेरिकी व्यापारियों को नुकसान से बचाने के लिए डिज़ाइन किया गया है जो मार्जिन पर व्यापार करते समय हो सकता है। यह विदेशी मुद्रा, वायदा, विकल्प और स्टॉक पर लागू होता है। वास्तव में, यह सभी प्रतिभूतियों पर लागू होता है। सौभाग्य से, ऐसे तरीके हैं जिनसे आप अपने खाते पर एक झंडे से लंपट होने से बच सकते हैं जिसमें अधिक धनराशि जमा करना, ट्रेडों की मात्रा को सीमित करना और रातोंरात पदों को बंद करना शामिल है।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
क्या मेरा ब्रोकर पैटर्न डे ट्रेडिंग की अनुमति देता है?
FINRA द्वारा विनियमित कोई भी अमेरिकी ब्रोकर पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम लागू करेगा। यूरोप, एशिया या ऑस्ट्रेलिया में ऐसा कोई नियम नहीं है। इसमें क्वेस्ट्रेड, ईटोरो और रॉबिनहुड जैसे ब्रोकर शामिल हैं। यह एक कानूनी आवश्यकता है कि वे अपने प्लेटफॉर्म पर पीडीटी का प्रबंधन करें। आप किसी निश्चित अवधि में आपके द्वारा किए जाने वाले दिन के ट्रेडों की मात्रा को कम करके नियम से बच सकते हैं। उदाहरण के लिए, रॉबिनहुड पर पैटर्न डे ट्रेडिंग चेतावनियों को अक्षम करने और उनसे बचने के तरीके के बारे में आप अपने ब्रोकर से भी बात कर सकते हैं।
यदि आप पैटर्न डे ट्रेड करते हैं तो क्या होता है?
अगर पैटर्न डे ट्रेडिंग रिकग्निशन सॉफ्टवेयर का निष्कर्ष निकलता है कि आपने सीमा को पूरा कर लिया है, तो आपको अपने खाते में अधिक पूंजी जमा करने के लिए कहा जाएगा।
एक बार ऐसा करने के बाद, आप सामान्य रूप से व्यापार करना जारी रख सकते हैं।
यदि आप नहीं करते हैं, तो आप केवल ट्रेड बंद करने तक ही सीमित रहेंगे।
क्या पैटर्न डे ट्रेडिंग विदेशी मुद्रा के लिए लागू होती है?
हां – पैटर्न डे ट्रेडिंग नियम विदेशी मुद्रा पर लागू होता है।
वास्तव में, यह सभी प्रतिभूतियों पर लागू होता है।
इसमें स्टॉक, बॉन्ड, फ्यूचर्स, ऑप्शंस और क्रिप्टो शामिल हैं।
पैटर्न डे ट्रेडिंग खराब क्यों है?
पैटर्न डे ट्रेडिंग अपने आप में खराब नहीं है और तकनीकी रूप से अवैध नहीं है।
हालांकि, मार्जिन पर डे ट्रेडिंग एक जोखिम भरा गतिविधि है।
नियम का उद्देश्य उन व्यापारियों के नुकसान को कम करना है जो जोखिम नहीं उठा सकते।
यह खुदरा खाते को फ्रीज़ करके ऐसा करता है जब तक कि वे यह साबित नहीं कर सकते कि उनके पास किसी भी संभावित नुकसान को कवर करने के लिए पर्याप्त धन है।
क्या मैं एक पैटर्न डे ट्रेडर बन सकता हूं?
यदि आप यूएस के बाहर व्यापार कर रहे हैं या आपके पास किसी भी समय अपने मार्जिन खाते में न्यूनतम $25,000 सुनिश्चित करने के लिए धन है, तो आप दिन के व्यापार के लिए जितना चाहें उतना मुक्त हैं।