रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट

रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट, जिन्हें आरईआईटी के रूप में जाना जाता है, लाभ पैदा करने वाली अचल संपत्ति में निवेश करने का एक तरीका है। वे अक्सर प्रतिभूति एक्सचेंजों पर कारोबार कर सकते हैं, जिससे छोटे निवेशकों को रियल एस्टेट लाभांश से लाभ मिल सकता है। इस लेख में, हमने रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों, उनकी व्यावसायिक योजना और आरईआईटी का व्यापार कैसे शुरू किया जाए, इसका अर्थ समझाया है।

रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट क्या हैं?

आरईआईटी की परिभाषा एक ऐसी कंपनी है जो आय-उत्पादक अचल संपत्ति का स्वामित्व और प्रबंधन करती है। रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट शेयरधारकों द्वारा संचालित और स्वामित्व में हैं, जो वाणिज्यिक संपत्तियों और होल्डिंग्स, जैसे कार्यालय और अपार्टमेंट इमारतों, गोदामों, अस्पतालों, शॉपिंग सेंटर, छात्र आवास, होटल, वानिकी और टिम्बरलैंड्स में निवेश करने के लिए योगदान करते हैं। डेटा केंद्र भी एक सामान्य संपत्ति प्रकार बनते जा रहे हैं। आरईआईटी को निवेशकों के लिए पास-थ्रू वाहन के रूप में वर्णित किया गया है, एलएलसी के साथ साझा की जाने वाली विशेषता।

रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट निवेशकों द्वारा वित्तपोषित होते हैं, जो बदले में कंपनी के लाभों से लाभांश प्राप्त करते हैं। पेंसिल्वेनिया रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट (PREIT) जैसे कई आरईआईटी, प्रतिभूति एक्सचेंजों पर सार्वजनिक रूप से कारोबार करके धन प्राप्त करते हैं – जिसका अर्थ है कि निवेशक उन्हें स्टॉक की तरह खरीद और बेच सकते हैं।

वे तरल संपत्ति हैं जो निवेशकों को राजस्व की एक निरंतर धारा प्रदान कर सकते हैं।

आरईआईटी आमतौर पर एक क्षेत्र और एक रियल एस्टेट क्षेत्र में विशिष्ट होते हैं। एक उदाहरण लंदन रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट हो सकता है जो कई इमारतों का मालिक है और उनका प्रबंधन करता है जहां कंपनियां कार्यालय की जगह स्थापित करती हैं। आगे की खरीद और रखरखाव के लिए पूंजी पूल के बदले में, निवेशकों को किराए के माध्यम से उत्पन्न लाभ का एक हिस्सा प्राप्त होता है। एक अन्य उदाहरण गैस स्टेशनों के लिए एक रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट हो सकता है जो पूरे कनाडा में गैस स्टेशनों के तहत अचल संपत्ति का मालिक है, या मेक्सिको में एक आरईआईटी जो होटल के विकास के लिए भूमि पट्टे पर देता है।

अन्य आरईआईटी में विविध पोर्टफोलियो हैं जो उन्हें एक क्षेत्र में विफल होने से बचाते हैं। उदाहरण के लिए, एच एंड आर एक रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट है जो ओंटारियो में आवासीय, खुदरा और औद्योगिक संपत्तियों के साथ स्थित है। आप एच एंड आर स्टॉक खरीद सकते हैं, स्टॉक मूल्य की जांच कर सकते हैं और टोरंटो स्टॉक एक्सचेंज पर लाभांश इतिहास देख सकते हैं।

प्रकार

इक्विटी आरईआईटी

यह प्रकार बहुत आम है और संपत्ति में निवेश करने के लिए उपयोग किया जाता है। आय किराए के रूप में उत्पन्न होती है, मुख्य रूप से कार्यालय की जगह, गोदामों और होटलों को पट्टे पर देने से, और शेयरधारकों को लाभांश के रूप में वितरित की जाती है।

बंधक आरईआईटी

इस प्रकार में, बंधक से आय अर्जित की जाती है। या तो अचल संपत्ति के मालिकों को पैसा उधार देकर या मौजूदा बंधक-समर्थित प्रतिभूतियों को खरीदकर। इस निवेश से लाभ बंधक ऋणों पर अर्जित ब्याज और इन ऋणों के वित्तपोषण की लागत के बीच के अंतर से आता है।

हाइब्रिड आरईआईटी

यह संपत्तियों और बंधक में निवेश का एक संयोजन है।

यह अचल संपत्ति निवेशकों को ऋण देने के साथ-साथ संपत्तियों के मालिक होने के द्वारा प्राप्त किया जाता है। आमदनी किराया और ब्याज दोनों से होती है।

ओपन-एंड आरईआईटी बनाम क्लोज्ड-एंड आरईआईटी

ओपन-एंड आरईआईटी के पास बनाए जा सकने वाले शेयरों की संख्या पर कोई सीमा नहीं है। जब आप निवेश करते हैं, तो नए शेयर बनते हैं और आपका पैसा निवेश पूल में जुड़ जाता है। जब आप अपने शेयर बेचते हैं, तो वे भंग हो जाएंगे और आपके द्वारा बेचे गए शेयरों के मूल्य से निवेश पूल में पैसा कम हो जाएगा। नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) की गणना कारोबारी दिन के अंत में की जाती है। इसका मतलब है कि जब आप अपने शेयर बेचते हैं, तो मूल्य की गणना बाजार बंद होने पर की जाएगी।

क्लोज-एंड रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों के पास शेयरों की एक निश्चित संख्या होती है। आरईआईटी सार्वजनिक रूप से एक आरंभिक सार्वजनिक पेशकश (आईपीओ) के माध्यम से उसी तरह से शेयर बेचकर पैसे जुटाते हैं, जिस तरह से शेयर बाजार में निगम करते हैं। श्रोडर रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट लिमिटेड एक क्लोज-एंडेड रियल एस्टेट निवेश कंपनी का एक उदाहरण है। शेयरों की तरह, ये शेयर उतने ही मूल्य के होते हैं जितने निवेशक उनके लिए भुगतान करने को तैयार होते हैं। इसका मतलब है कि मूल्य पूरे कारोबारी दिन में उतार-चढ़ाव कर सकता है।

आरईआईटी ट्रेडिंग कैसे काम करती है?

• ट्रेडेड : आप न्यूयॉर्क स्टॉक एक्सचेंज (एनवाईएसई) जैसे प्रमुख एक्सचेंजों पर रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों के लिए अक्सर स्टॉक खरीद और बेच सकते हैं। कुछ एक्सचेंज आपको सीधे उनके प्लेटफॉर्म पर व्यापार करने की अनुमति देंगे, या आप एक ब्रोकर ढूंढना पसंद कर सकते हैं, जैसे कि रॉबिनहुड या ज़ेरोधा , जो आरईआईटी के साथ काम करता है।

• ट्रेड किए गए आरईआईटी का मूल्य बाजार में उतार-चढ़ाव के साथ जल्दी से बदल सकता है।
• पब्लिक नॉन-ट्रेडेड : आप एक्सचेंजों के माध्यम से इन आरईआईटी के लिए स्टॉक नहीं खरीद सकते हैं, और इसके बजाय कंपनी के साथ सीधे निवेश करने की आवश्यकता होगी। वे आधिकारिक निकायों द्वारा पंजीकृत और विनियमित हैं।
• निजी : केवल मान्यता प्राप्त निवेशक निजी आरईआईटी के साथ व्यापार कर सकते हैं। कुछ देश निजी आरईआईटी की अनुमति नहीं देते हैं क्योंकि उन्हें विनियमित करना अक्सर अधिक कठिन होता है। निजी आरईआईटी की कीमत अधिक स्थिर है क्योंकि यह बाजार पर निर्भर नहीं है।

आप आरईआईटी ईटीएफ (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड) पर भी विचार कर सकते हैं। वे आरईआईटी के एक विविध पोर्टफोलियो हैं, जिसका अर्थ है कि आप किसी विशेष आरईआईटी में निवेश नहीं करते हैं, लेकिन उनमें से एक समूह। रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट ईटीएफ, जिसमें कॉमिनार, क्रॉम्बी, ट्रू नॉर्थ कमर्शियल आरईआईटी और रियोकैन रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट जैसी कंपनियां शामिल हैं, कनाडा में लोकप्रिय हैं।

अचल संपत्ति निवेश ट्रस्टों का कराधान

अधिकांश देशों में, आरईआईटी की आय पर कर नहीं लगाया जाता है यदि यह स्थानीय नियमों का अनुपालन करती है। इसके बजाय, जब वे अपने लाभांश प्राप्त करते हैं तो निवेशकों पर कर लगाया जाता है। अन्य कंपनियों के लाभांश की तुलना में यह एक बड़ा लाभ है, जिन पर दो बार कर लगाया जाता है: कॉर्पोरेट स्तर पर जब कंपनी लाभ प्राप्त करती है, और व्यक्तिगत स्तर पर जब निवेशक लाभांश प्राप्त करता है।

एक स्थानीय या विदेशी निवेशक होने के नाते यह भी प्रभावित करता है कि आप रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों से मिलने वाले लाभांश पर कितना कर चुकाते हैं और आप कितने शेयर धारण कर सकते हैं।

आपको हमेशा ऐसा आरईआईटी नहीं चुनना है जो आपके पास हो, लेकिन निवेश करने से पहले आपको हमेशा स्थानीय कर सलाहकार से सलाह लेनी चाहिए।

सर्वश्रेष्ठ रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों की विशेषताएं क्या हैं?

निवेश करने के लिए आरईआईटी का चयन करते समय विचार करने के लिए कई कारक हैं। यहां देखने के लिए कुछ चीजें हैं:

• सार्वजनिक बनाम निजी : विचार करें कि क्या आप सूचीबद्ध में निवेश करना चाहते हैं या एक निजी आरईआईटी। निजी इक्विटी आरईआईटी पर विचार करने के लिए आपको वॉरेन बफेट होने की ज़रूरत नहीं है, लेकिन आपको एक मान्यता प्राप्त निवेशक होना चाहिए। ध्यान रखें कि कुछ देशों में उनकी अनुमति नहीं है। यदि आप रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट स्टॉक खरीदना चाहते हैं, तो सुनिश्चित करें कि आपको एक अच्छा ब्रोकर मिल जाए जो आपको इन संपत्तियों तक पहुंचने की अनुमति दे। सार्वजनिक रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों में अक्सर अधिक तरलता होती है।
• पूंजी विकास और संपत्ति का प्रकार : अचल संपत्ति निवेश ट्रस्टों की संभावनाओं को अक्सर पूंजी वृद्धि के संदर्भ में मापा जाता है। जितना अधिक आरईआईटी बढ़ रहा है, उतनी ही अधिक संभावना है कि लाभांश लगातार प्रवाहित हो रहा है और यहां तक ​​कि बढ़ रहा है। एक आरईआईटी का मुख्य संपत्ति प्रकार और इसकी वृद्धि अक्सर जुड़ी हुई है – उदाहरण के लिए, डेटा सेंटर आरईआईटी की लोकप्रियता बढ़ रही है, लेकिन कार्यालय आरईआईटी को नुकसान हो सकता है क्योंकि अधिक कर्मचारी घर से काम करना शुरू कर देते हैं।
• उपज : औसतन, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट संपत्ति के प्रकार के आधार पर लगभग 4-6% की वार्षिक उपज (वार्षिक रिटर्न दर) का उत्पादन करते हैं। उच्च लाभांश के साथ एक उच्च-गुणवत्ता वाला रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट खोजना मुश्किल हो सकता है लेकिन पुरस्कृत हो सकता है।
• लाभांश : प्रत्येक देश यह निर्धारित करता है कि आरईआईटी की आय का कितना प्रतिशत निवेशकों को भुगतान किया जाना चाहिए।

यह सीमा आमतौर पर REIT की कर योग्य आय के 85% और 100% के बीच होती है।

लाभांश मासिक भुगतान किया जा सकता है लेकिन अक्सर तिमाही भुगतान किया जाता है।

भुगतान के ट्रैक रिकॉर्ड के लिए कंपनी के लाभांश इतिहास को देखें।

• कर स्थिति : आरईआईटी का एक बड़ा लाभ यह है कि उनके पास विशेष कर विराम हैं। ऐसा देश चुनना जहां कर कानून आपके और REIT दोनों के लिए फायदेमंद हों, आपकी आय बढ़ा सकता है। निवेश के विभिन्न तरीकों पर भी विचार करें (एक व्यक्ति के रूप में, एक कंपनी के रूप में, आदि) और वे आपको कैसे लाभान्वित कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, यूके में लाभांश अक्सर विदहोल्डिंग टैक्स के अधीन होते हैं, जब तक कि लाभांश यूके पेंशन ट्रस्ट या चैरिटी में नहीं जाता है।
• गियर अनुपात : एक रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट का गियर अनुपात ऋण-से-इक्विटी अनुपात है और यह इंगित करता है कि क्या कोई कंपनी ज्यादातर ऋण या अपने स्वयं के धन के साथ खुद को वित्तपोषित कर रही है। कम गियर अनुपात का मतलब अक्सर कम जोखिम होता है, और वास्तव में, कुछ देश आरईआईटी के गियर अनुपात को सीमित कर देंगे।
• अन्य विनियम : कुछ देश आरईआईटी को स्थानीय निवेश तक सीमित करते हैं, जबकि अन्य कंपनियों को विदेशों में संपत्ति रखने की अनुमति देते हैं। उदाहरण के लिए, हांगकांग, चीन और जापान में संपत्तियों के साथ रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों सहित सिंगापुर में स्थानीय संपत्तियों की तुलना में विदेशी संपत्तियों के साथ अधिक आरईआईटी हैं। इसके विपरीत, कुछ देश किसी कंपनी पर विदेशी निवेशक के स्टॉक की मात्रा को सीमित कर सकते हैं।

विनियम

40 से अधिक देश आरईआईटी को व्यापार करने की अनुमति देते हैं, विनियमन के विभिन्न स्तरों और उनके आस-पास अलग-अलग कानून के साथ।

फिलीपींस, पाकिस्तान, माल्टा, जिम्बाब्वे और श्रीलंका जैसे कुछ देशों ने हाल ही में रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों को अनुमति दी है।

फिलिपिनो बैंक जैसे बीपीआई अब अपने ग्राहकों को आरईआईटी अवसर प्रदान करते हैं।

संयुक्त राज्य अमेरिका जैसे अन्य देश 1960 के अधिनियम के बाद से उनका व्यापार कर रहे हैं।

ये विभिन्न देशों में रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों के लिए विनियमन के कुछ उदाहरण हैं:

यूएसए

यूएसए में, आरईआईटी के पास विशेष कर लाभ हैं लेकिन निवेशकों को उनके कर योग्य का कम से कम 90% भुगतान करना होगा आय। सार्वजनिक आरईआईटी एसईसी (प्रतिभूति और विनिमय आयोग) के साथ पंजीकृत होना चाहिए और अक्सर एनवाईएसई जैसे एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध होते हैं। एक रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट की संरचना और रणनीति सरकार द्वारा अत्यधिक विनियमित होती है। यह वाशिंगटन डीसी, डलास, टेक्सास और यूटा में स्थित आरईआईटी समेत पूरे देश में लागू होता है। 2016 में, एस एंड पी डाउ जोन्स इंडेक्स और एमएससीआई ने अपने वैश्विक उद्योग वर्गीकरण मानक (जीआईसीएस) के वित्तीय क्षेत्र से स्टॉक-एक्सचेंज सूचीबद्ध इक्विटी आरईआईटी और अन्य सूचीबद्ध रियल एस्टेट कंपनियों को एक नए रियल एस्टेट क्षेत्र में स्थानांतरित कर दिया। यह परिवर्तन अमेरिकी अर्थव्यवस्था में रियल एस्टेट, मुख्य रूप से आरईआईटी के महत्व को दर्शाता है।

कनाडा और ऑस्ट्रेलिया

कनाडा में   और ऑस्ट्रेलिया में, रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों को अपनी पूरी शुद्ध आय निवेशकों को वितरित करनी चाहिए। आरईआईटी को सार्वजनिक रूप से मॉन्ट्रियल एक्सचेंज, टोरंटो स्टॉक एक्सचेंज (टीएसएक्स) या ऑस्ट्रेलियाई सिक्योरिटीज एक्सचेंज (एएसएक्स) जैसे एक्सचेंजों पर कारोबार किया जा सकता है या निजी तौर पर संचालित किया जा सकता है।

एशिया

जापानी आरईआईटी   सार्वजनिक या निजी भी हो सकते हैं और एशिया में कई लोकप्रिय आरईआईटी हैं जैसे ओ-बैंक नंबर 1, कैथे नंबर 1, फ्यूबॉन नंबर 1 और मिलरफुल नंबर .1 रियल एस्टेट इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट, जो सभी ताइवान स्थित आरईआईटी फंड हैं।

यूके

यूके में, सभी आरईआईटी को ब्रिटिश स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होना चाहिए और वित्तीय सेवा प्राधिकरण के साथ पंजीकृत होना चाहिए।

उन्हें अपनी आय का 90% लाभांश के रूप में वितरित करना चाहिए।

आप यूके में रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों, और अन्य निवेश अवसरों के बारे में और अधिक जानकारी प्राप्त कर सकते हैं, हारग्रेव्स लैंसडाउन जैसी कंपनियों के माध्यम से।

यूके में आरईआईटी पर कैसे कर लगाया जाता है, इसका पूरा विवरण द रियल एस्टेट इनवेस्टमेंट ट्रस्ट्स (कर का आकलन और वसूली) विनियम 2006 के तहत law.gov.uk पर पाया जा सकता है।

बाकी दुनिया

केन्या, नाइजीरिया, घाना, दक्षिण अफ्रीका   और मिस्र सहित कई अफ्रीकी देशों में रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट का उपयोग किया जाता है और कई REIT जोहान्सबर्ग स्टॉक एक्सचेंज (JSE) पर उपलब्ध हैं।

पूरे यूरोप के कई देशों ने नीदरलैंड, जर्मनी, ग्रीस   और आयरलैंड जैसे रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों को विनियमित किया है।

अधिकांश यूरोपीय देश जो आरईआईटी की अनुमति देते हैं, उन्हें सार्वजनिक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होने की आवश्यकता होती है, जिसका अर्थ है कि निजी आरईआईटी मौजूद नहीं हो सकते।

मेक्सिको में, केवल सार्वजनिक आरईआईटी को टैक्स ब्रेक से लाभ होता है।

जमैका में, आरईआईटी को आधिकारिक तौर पर विनियमित नहीं किया गया है और इसलिए कोई टैक्स ब्रेक नहीं है। लक्समबर्ग   और न्यूज़ीलैंड   ने आरईआईटी की अनुमति नहीं दी है लेकिन एक समान प्रणाली मौजूद है।

हालांकि, निवेशकों को लाभांश का भुगतान करने की कोई बाध्यता नहीं है।

ओमान, मलेशिया और संयुक्त अरब अमीरात, विशेष रूप से दुबई में कई हलाल (शरिया-अनुपालन) रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट हैं।

रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट के पेशेवर

• कोई कॉर्पोरेट टैक्स नहीं : आरईआईटी अपनी आय पर कॉर्पोरेट टैक्स का भुगतान नहीं करते हैं, जिसका अर्थ है कि उनके पास निवेशकों के बीच वितरित करने के लिए अधिक पूंजी है।
• हाई यील्ड : क्योंकि आरईआईटी को अपनी अधिकांश कर योग्य आय का लाभांश (आमतौर पर 85% -100%) में भुगतान करने के लिए मजबूर किया जाता है, उनके पास आमतौर पर सामान्य स्टॉक की तुलना में अधिक उपज होती है।
• अचल संपत्ति के लाभों तक पहुंच : अचल संपत्ति निवेश ट्रस्टों की संरचना छोटे निवेशकों को अचल संपत्ति के लाभों का उपयोग करने के लिए प्रबंधन विशेषज्ञता की आवश्यकता के बिना इसका उपयोग करने की अनुमति देती है।
• पोर्टफोलियो विविधीकरण : यदि आप कई प्रकार की संपत्तियों में निवेश कर रहे हैं, तो रियल एस्टेट निवेश फंड आपके निवेश पोर्टफोलियो में विविधता लाने का एक अच्छा तरीका है।
• उच्च तरलता : सार्वजनिक, सूचीबद्ध आरईआईटी के पास शेयर बाजार में उच्च तरलता है, और वे अचल संपत्ति संपत्ति की तुलना में खरीदना और बेचना बहुत आसान हैं।
• पारदर्शिता : सार्वजनिक रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों को अपने संचालन में पारदर्शी होना चाहिए और अक्सर उनकी गहन छानबीन की जाती है।

अचल संपत्ति निवेश ट्रस्ट के विपक्ष

• निवेशक स्तर पर कर : हालांकि आरईआईटी में अक्सर कोई कॉर्पोरेट कर नहीं होता है, लाभांश प्राप्त करने वाले निवेशकों पर कर लगाया जाएगा।

• प्रत्येक देश के नियमों के आधार पर, REIT लाभांश पर अन्य लाभांशों की तुलना में अधिक कर लगाया जा सकता है।
• लंबी अवधि के निवेश : अधिकांश रियल एस्टेट निवेशों के रूप में, आरईआईटी का उद्देश्य लंबी अवधि के लाभ का उत्पादन करना है। यदि आप अल्पकालिक लाभ देख रहे हैं तो वे सबसे अच्छी संपत्ति नहीं हैं।
• विविधीकरण का अभाव : आरईआईटी की एक आलोचना यह है कि वे एक विशेष उद्योग में विशिष्ट होते हैं, जिसका अर्थ है कि उनके पास थोड़ा विविधीकरण है। यदि उस प्रकार की संपत्ति अपना मूल्य खो देती है, तो संभावना है कि आरईआईटी भी करेगा। REIT ETF इससे बचने का एक तरीका है।
• बाजार अस्थिरता : हालांकि आरईआईटी बहुत अस्थिर संपत्ति नहीं हैं, सार्वजनिक आरईआईटी बाजार में उतार-चढ़ाव के अधीन हैं और इसलिए कीमत हमेशा आरईआईटी और इसकी संपत्तियों की गुणवत्ता से जुड़ी नहीं हो सकती है।

रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट खरीदना कैसे शुरू करें

यदि आप एक योग्य निवेशक हैं, तो आपके पास पियर 4 रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट जैसे निजी आरईआईटी तक पहुंच होगी। हालांकि, ज्यादातर निवेशक एक्सचेंजों पर सार्वजनिक आरईआईटी के साथ व्यापार करते हैं। सार्वजनिक आरईआईटी के साथ आरंभ करने पर हमारी चरण-दर-चरण मार्गदर्शिका यहां दी गई है:

विभिन्न देशों में कराधान विनियमों की जांच करें: जैसा कि हमने ऊपर चर्चा की, कई देश आरईआईटी को अलग तरीके से विनियमित करते हैं, और विदेशी के लिए कर और स्वामित्व सीमाएं निवेशक भिन्न होते हैं। इस बात पर विचार करें कि आप कितना निवेश करने के बारे में सोच रहे हैं, स्वामित्व की सीमाएं आपको कैसे प्रभावित कर सकती हैं, और अपनी स्थिति के लिए अच्छे कर कानूनों वाला देश खोजें।

हालांकि, विदेशों में निवेश करना समस्याग्रस्त हो सकता है।

उदाहरण के लिए, ग्रेनाइट एक कनाडाई-आधारित आरईआईटी है जिसे अमेरिकी संघीय आयकर उद्देश्यों के लिए अमेरिकी साझेदारी माना जाता है।

इसलिए, अमेरिकी यूनिट धारकों को ग्रेनाइट रीयल इस्टेट इनवेस्टमेंट ट्रस्ट की आय और कटौतियों के अपने आवंटन योग्य हिस्से को अपने व्यक्तिगत टैक्स रिटर्न में शामिल करना आवश्यक है, जैसा कि उनकी संबंधित अनुसूची के-1 में बताया गया है।

एक बार आपके पास एक या दो देश हैं जिनमें आप रुचि रखते हैं, तो देखें कि आरईआईटी कहाँ सूचीबद्ध हैं – उदाहरण के लिए, यदि आप कनाडाई आरईआईटी देख रहे हैं, तो वे टोरंटो स्टॉक एक्सचेंज में प्रदर्शित होने की संभावना है।

आप आरईआईटी ईटीएफ पर भी विचार करना चाह सकते हैं।

एक ब्रोकर खोजें : एक ब्रोकर की तलाश करें जो आपको आपके पसंदीदा एक्सचेंजों और ईटीएफ तक पहुंच प्रदान करता है।

• मार्केट एक्सेस : सभी ब्रोकर आरईआईटी की पेशकश नहीं करते हैं, इसलिए अपने देश में प्रतिबंधों की जांच करना सुनिश्चित करें।
• सुरक्षा : इष्टतम सुरक्षा के लिए, एक ब्रोकर चुनें जो उस देश में विनियमित हो जहां आप व्यापार कर रहे हैं या अन्य उच्च-माना नियामक निकायों द्वारा।
• शुल्क : आरईआईटी में कभी-कभी उच्च शुल्क और निकासी के लिए अतिरिक्त शुल्क हो सकते हैं जो आपकी कमाई को और भी कम कर सकते हैं। कम या कम जमा और न्यूनतम लेनदेन और निकासी शुल्क वाला ब्रोकर खोजें।
• डॉक्यूमेंट एक्सेस : कुछ ब्रोकर आपको अपने प्लेटफॉर्म के माध्यम से सीधे आरईआईटी के वित्तीय दस्तावेजों तक पहुंचने की अनुमति देंगे, और आपके लिए सर्वश्रेष्ठ आरईआईटी चुनते समय ये बहुत उपयोगी होते हैं।

हालांकि दस्तावेज़ सरकारी वेबसाइटों पर आसानी से मिल सकते हैं, लेकिन अपने ब्रोकर के माध्यम से उन्हें एक्सेस करना आसान है।

• आरईआईटी का चयन करें

आरईआईटी का चयन करें : अपने चुने हुए ब्रोकर की वेबसाइट पर कारोबार किए गए रियल एस्टेट निवेश फंडों की सूची के लिए खोजें, और उनकी उपज, लाभांश इतिहास, विकास क्षमता को देखते हुए उनका विश्लेषण करें। गतिविधियाँ और संपत्ति का प्रकार। अधिक जानकारी के लिए एक अच्छे आरईआईटी की विशेषताओं पर ऊपर दिए गए हमारे अनुभाग को देखें। आरईआईटी का चयन करना एक अच्छा विचार है जिसमें उच्च लाभांश और विकास की संभावनाएं दोनों हैं। आपको शेयर की कीमत में उतार-चढ़ाव को भी देखना चाहिए।

रियल एस्टेट निवेश कोष में शेयर खरीदें : जब आपको लगे कि आरईआईटी अच्छी स्थिति में है, तो शेयर खरीदें। आप लीवरेज का उपयोग नहीं कर पाएंगे।

लाभांश प्राप्त करें : आपको आरईआईटी द्वारा निर्धारित तारीखों पर मासिक, त्रैमासिक या वार्षिक रूप से प्रति शेयर शुल्क का भुगतान किया जाएगा। यह संभवतः आपके ब्रोकर के माध्यम से भुगतान किया जाएगा, जो शुल्क रख सकता है।

बेचें, खरीदें और पुनर्निवेश करें : एक बार जब आप आरईआईटी खरीदने के तरीके से सहज हो जाते हैं, तो आप अपने मौजूदा लोगों को बेच सकते हैं या दूसरों को खरीदने के लिए अपने लाभांश का पुनर्निवेश कर सकते हैं।

मैं आरईआईटी के बारे में और कहां जान सकता हूं?

यदि आप अचल संपत्ति निवेश ट्रस्टों के बारे में अधिक जानने की सोच रहे हैं, तो ऑनलाइन और पेपर दोनों पर बहुत सारे संसाधन हैं। आपको डमी और अनुभवी व्यापारियों दोनों के लिए विस्तृत जानकारी के साथ प्रकाशित कई हैंडबुक, पाठ्यपुस्तकें और पीडीएफ मिलेंगे। उदाहरण के लिए, कुछ बेहतरीन पुस्तकों में शामिल हैं आरईआईटी में निवेश: रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट, चौथा संस्करण ; रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट संरचना प्रदर्शन और निवेश अवसर और मूडीज बैंक 1956 पुस्तक बीमा और रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट। बीएफ शाऊल रियल एस्टेट इनवेस्टमेंट ट्रस्ट के पास मुफ्त ऑनलाइन पीडीएफ भी हैं और कराधान और विनियमन पर विवरण के लिए, केपीएमजी जैसी कंपनियां अपनी वेबसाइट पर जानकारी का खजाना पेश करती हैं।

इन्वेस्टोपेडिया, विकिपीडिया और YouTube जैसी वेबसाइटों में आरईआईटी निवेश के लिए आसान-से-अनुसरण करने वाले ट्यूटोरियल और दिशानिर्देश होंगे।

किपलिंगर एक प्रकाशक है जो व्यापार पूर्वानुमानों और व्यक्तिगत वित्त सलाह पर ध्यान केंद्रित करता है, जो प्रिंट और ऑनलाइन में उपलब्ध है, और इसने 2021 में सबसे बड़े और सर्वश्रेष्ठ रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों की शीर्ष 10 सूचियों को संकलित किया है।

आप सामाजिक का उपयोग कर सकते हैं अन्य निवेशकों से सीखने और REIT वित्तीय मॉडलिंग और विश्लेषक नौकरियों जैसे अवसरों के बारे में सुनने के लिए Reddit, ZoomInfo, और TD Ameritrade जैसे मंच।

जर्नल लेख रियल एस्टेट निवेश ट्रस्टों में नवीनतम विकास के साथ बने रहने का एक शानदार तरीका है, और निश्चित रूप से, आप व्यक्तिगत आरईआईटी की स्थिति और इतिहास को देखने के लिए याहू फाइनेंस जैसे संसाधनों का उपयोग कर सकते हैं।

एक बार जब आप अपना शोध पूरा कर लेते हैं, तो क्विजलेट पर फ्लैशकार्ड का उपयोग करके अपना परीक्षण क्यों न करें?

अचल संपत्ति निवेश ट्रस्टों पर अंतिम शब्द

रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) और आरईआईटी फंड (आरईआईटी ईटीएफ के रूप में जाना जाता है) निवेशकों को छोटी पूंजी के साथ भी अचल संपत्ति के लाभों तक पहुंच प्रदान करते हैं।

आरईआईटी को अपनी अधिकांश आय वितरित करने की आवश्यकता होती है, इसलिए वे अक्सर उच्च-उपज वाले लाभांश का उत्पादन करते हैं जो एक स्थिर आय में अनुवाद कर सकते हैं।

अपने निवेश का अधिकतम लाभ उठाने और जोखिमों को कम करने के लिए, आरईआईटी को उनके दृष्टिकोण, पिछले प्रदर्शन, लाभांश इतिहास और विकास क्षमता के अनुसार सावधानी से चुनें।

ईटीएफ में निवेश करने से यह सुनिश्चित होगा कि आपके पास एक विविध पोर्टफोलियो है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

ये संपत्ति कार्यालय भवन, होटल, दुकानें और मॉल, गोदाम या जंगल हो सकते हैं। आरईआईटी जो सार्वजनिक हो जाते हैं, एक्सचेंजों पर कारोबार किया जा सकता है, जो निवेशकों को संपत्ति के मालिक होने के लिए पूंजी की आवश्यकता के बिना नियमित लाभांश पर लाभ की अनुमति देता है।