वे कंपनी के संचालन की देखरेख करने, महत्वपूर्ण निर्णय लेने और यह सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार हैं कि यह पारदर्शी और नैतिक तरीके से चल रहा है। इसमें कार्यकारी वेतन, शेयरधारक अधिकार, बोर्ड विविधता और भ्रष्टाचार विरोधी नीतियों जैसे कारक शामिल हो सकते हैं।
ईएसजी ट्रेडिंग निवेशकों के लिए अपने मूल्यों को अपने निवेश के साथ संरेखित करने का एक तरीका है, जबकि संभावित रूप से मजबूत वित्तीय रिटर्न भी अर्जित करता है।
ESG निवेश मार्गदर्शिका
यदि आप ESG निवेश में रुचि रखते हैं, तो हमारी मार्गदर्शिका में वह सब कुछ शामिल है जो आपको जानने की आवश्यकता है, जिसमें शामिल हैं:
- ESG निवेश कैसे कार्य करता है
- यह महत्वपूर्ण क्यों है
- ईएसजी निवेश रणनीतियों
- ईएसजी निवेशों का मूल्यांकन कैसे करें
ईएसजी निवेश तेजी से लोकप्रिय हो रहा है, यह समझना महत्वपूर्ण है कि सर्वोत्तम प्रथाओं को समझना और सूचित निवेश निर्णय कैसे लेना है।
2023 में देखने के लिए शीर्ष ईएसजी स्टॉक्स
अंत में, हमने 2023 में देखने के लिए शीर्ष ईएसजी शेयरों की एक सूची तैयार की है। इन कंपनियों के पास मजबूत ईएसजी स्कोर हैं और आने वाले वर्षों में विकास के लिए अच्छी स्थिति में हैं। .
- कंपनी ए
- कंपनी बी
- कंपनी सी
अपने निवेश निर्णयों में पर्यावरण, सामाजिक और प्रशासन कारकों पर विचार करके, आप एक अधिक टिकाऊ और न्यायसंगत दुनिया बनाने में मदद कर सकते हैं, जबकि संभावित रूप से मजबूत वित्तीय रिटर्न भी अर्जित कर रहा है।
- मुद्दे उचित कार्यकारी मुआवजे, शेयरधारक अधिकारों की सुरक्षा, निदेशकों की विविधता, साथ ही मुकदमेबाजी के इतिहास और नियामक निकायों के साथ संबंधों से लेकर हैं।
ईएसजी ट्रेडिंग का इतिहास
सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश (एसआरआई) और नैतिक निवेश के उछाल से पहले, कई व्यापारियों ने मिल्टन फ्रीडमैन द्वारा लोकप्रिय शेयरधारक मूल्य सिद्धांत को अपनाया। इसने यह विचार दिया कि कंपनी की एकमात्र जिम्मेदारी स्टॉक रखने वाले शेयरधारकों के लिए वित्तीय रिटर्न को अधिकतम करना है। बदले में, कंपनियों ने पर्यावरण पर उनके प्रभाव जैसे अन्य कारकों के ऊपर अल्पकालिक मुनाफे पर ध्यान केंद्रित किया।
हालांकि, श्री समयरेखा ने वास्तव में 1960 के दशक में ध्यान आकर्षित करना शुरू कर दिया था। वियतनाम युद्ध के आलोक में, प्रदर्शनकारियों ने मांग की कि विश्वविद्यालय बंदोबस्ती कोष रक्षा ठेकेदारों में निवेश करना बंद कर दें। 1980 के दशक में, निवेशकों ने दक्षिण अफ्रीका में संचालन वाली कंपनियों से अपना पैसा निकाला। यह उस समय की नस्लवादी रंगभेद व्यवस्था को समाप्त करने के लिए एक प्रयास था। इस निर्णय ने आर्थिक अस्थिरता को जन्म दिया और अंततः रंगभेद के पतन में योगदान दिया।
आजकल, नकारात्मक स्क्रीनिंग कंपनियों का दृष्टिकोण ईएसजी निवेश में विकसित हुआ है, जिसमें पारंपरिक वित्तीय विश्लेषण को बढ़ाने के लिए ऊपर सूचीबद्ध तीन कारक शामिल हैं। आधुनिक निवेशक उस कीमत के प्रति अधिक जागरूक हो रहे हैं जो समाज को अल्पकालिक शेयरधारक मूल्य के लिए चुकानी पड़ती है।
कई लोग ईएसजी ट्रेडिंग के मूल्य और अंतर्निहित अच्छाई को पहचान रहे हैं।
ईएसजी ट्रेडिंग के लाभ
यह सुनिश्चित करने के अलावा कि आपके निवेश विकल्प आपके व्यक्तिगत मूल्यों, विश्वासों और प्राथमिकताओं के अनुरूप हैं, सबूत बताते हैं कि ईएसजी फंड जोखिम को संतुलित करते हुए समान और उच्च वित्तीय रिटर्न की पेशकश कर सकते हैं।
मॉर्गन स्टेनली की 2019 की एक श्वेत पत्र रिपोर्ट में 2004 से 2018 तक के स्थायी फंडों की तुलना पारंपरिक फंडों से की गई है। डेटा में पाया गया कि टिकाऊ म्यूचुअल फंड और ईटीएफ का कुल रिटर्न पारंपरिक फंडों के समान था। जस्ट यूएस लार्ज कैप डायवर्सिफाइड इंडेक्स ने उच्च ईएसजी स्कोर वाली कंपनियों के प्रदर्शन को ट्रैक किया और पारंपरिक फंडों पर 14.76% रिटर्न की तुलना में 15.94% वार्षिक रिटर्न दिखाया।
उसी मॉर्गन स्टेनली अध्ययन ने यह साबित करने के लिए आंकड़े दिखाए कि स्थायी फंडों की संपत्ति वर्ग की परवाह किए बिना पारंपरिक फंडों की तुलना में लगातार कम जोखिम रेटिंग होती है। वास्तव में, नई चुनौतियाँ नए अवसर प्रस्तुत करती हैं। COVID-19 महामारी के दौरान ESG फंड अधिक लचीले थे, जहां अन्य संपत्तियां संघर्ष कर रही थीं। मॉर्निंगस्टार के एक हालिया विश्लेषण के अनुसार, 66% ESG फंड्स (24/26) ने COVID-19 के दौरान पारंपरिक फंडों से बेहतर प्रदर्शन किया।
ईएसजी स्टॉक का मूल्यांकन
एक ईएसजी स्कोर पर्यावरण, सामाजिक और प्रशासन मानदंडों के आधार पर निवेश को सौंपा गया है। आज, कई म्युचुअल फंड, ब्रोकरेज फर्म और रोबो-सलाहकार ईएसजी रेटिंग वाले उत्पादों की पेशकश करते हैं।
हालांकि, निवेश कंपनियां अलग-अलग तरीकों और संकेतकों का उपयोग करती हैं, जिसका अर्थ है कि ईएसजी स्कोर पर कोई सार्वभौमिक अधिकार नहीं है। रेटिंग अक्सर उन विश्लेषकों द्वारा निर्धारित की जाती हैं जो किसी विशेष उद्योग द्वारा सामना किए जाने वाले मुद्दों की पहचान करते हैं। वैकल्पिक रूप से, कंपनी के प्रकटीकरण या एनजीओ डेटाबेस से डेटा एकत्र किया जा सकता है।
उदाहरण के लिए, डाउजोन्स सस्टेनेबिलिटी इंडेक्स स्व-रिपोर्ट किए गए उद्योग-विशिष्ट प्रश्नावलियों के माध्यम से कंपनियों से डेटा प्राप्त करता है। इसके अतिरिक्त, एमएससीआई ईएसजी रिसर्च ईएसजी रेटिंग के सबसे बड़े स्वतंत्र प्रदाताओं में से एक है। प्रत्येक ESG स्कोर के लिए, इसे CCC (पिछला) से BBB (औसत) से AAA (लीडर) के पैमाने पर आंका जाता है। मॉर्निंगस्टार ईएसजी रेटिंग का एक और अग्रणी प्रदाता है, जो 20,000+ ईटीएफ का विश्लेषण करता है।
2023 में देखने के लिए शीर्ष 5 ईएसजी स्टॉक्स
निम्न सूची 2023 में देखने के लिए ईएसजी ट्रेडिंग शेयरों का वादा करने का एक दृष्टिकोण है:
1. अमेरिकन एक्सप्रेस
अमेरिकन एक्सप्रेस का बाजार मूल्य है $116.6 बिलियन का और AA की MSCI ESG रेटिंग है। विश्लेषक विशेष रूप से क्रेडिट कार्ड कंपनी की दीर्घकालिक विकास संभावनाओं से प्रभावित हैं। वॉल स्ट्रीट को उम्मीद है कि अगले तीन से पांच वर्षों में औसत वार्षिक ईपीएस वृद्धि 40% से अधिक होगी। अमेरिकन एक्सप्रेस कॉर्पोरेट प्रशासन, मानव पूंजी विकास, गोपनीयता और डेटा सुरक्षा, साथ ही कार्बन उत्सर्जन में उत्कृष्टता प्राप्त करता है।
2. Microsoft
Microsoft MSCI ESG रिसर्च से AAA की उच्चतम ESG रेटिंग प्राप्त करने वाली मुट्ठी भर कंपनियों में से एक है। सॉफ्टवेयर और क्लाउड कंप्यूटिंग कंपनी की कीमत 1.9 ट्रिलियन डॉलर है और यह अपने कॉरपोरेट गवर्नेंस और स्वच्छ प्रौद्योगिकी में निवेश के लिए जानी जाती है।
एस एंड पी ग्लोबल मार्केट इंटेलिजेंस के विश्लेषकों का अनुमान है कि माइक्रोसॉफ्ट अगले तीन से पांच वर्षों में 14.1% की औसत वार्षिक ईपीएस वृद्धि हासिल करेगा।
होम डिपो
अमेरिका में प्राथमिक गृह सुधार रिटेलर के रूप में, COVID-19 महामारी ने होम डिपो को सकारात्मक रूप से प्रभावित किया, जिसमें कई उपभोक्ता अंदर फंस गए। होम डिपो ने लगातार चार वर्षों तक AA की ठोस MSCI ESG रेटिंग बनाए रखी है। कंपनी रासायनिक सुरक्षा और उत्पादन कार्बन फुटप्रिंट पर अपना ध्यान देने के लिए जानी जाती है। होम डिपो का मूल्यांकन 348.4 अरब डॉलर है, विश्लेषकों ने अगले तीन से पांच वर्षों में 8.2% की औसत वार्षिक ईपीएस वृद्धि की भविष्यवाणी की है।
3M
3M एक और कंपनी है जिसने AAA का प्रतिष्ठित MSCI ESG स्कोर प्राप्त किया है, जिसे इसने लगातार पांच वर्षों तक बनाए रखा है। हालाँकि, वॉल स्ट्रीट जर्नल स्टॉक में उतना आश्वस्त नहीं है, कुछ S&P विश्लेषकों ने 3M को होल्ड के रूप में वर्गीकृत किया है। बहरहाल, 3M ने नए जल और जलवायु लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए $1 बिलियन का निवेश करने का संकल्प लिया है। 3M क्लीन टेक में अवसर प्रदान करते हुए कॉरपोरेट गवर्नेंस, जहरीले उत्सर्जन और कचरे के मुद्दों पर भी एक उद्योग का नेता है। कंपनी का मूल्यांकन 114.9 अरब डॉलर है।
सेल्सफोर्स
सेल्सफोर्स मानव पूंजी विकास और डेटा सुरक्षा में उत्कृष्ट है और उसे एमएससीआई से एए ईएसजी रेटिंग से सम्मानित किया गया। इसने संयुक्त राष्ट्र के सतत विकास लक्ष्यों के लिए 1 मिलियन कर्मचारी घंटे प्रतिबद्ध किए हैं। सीआरएम कंपनी यूएन ग्लोबल कॉम्पेक्ट में भी शामिल हो गई है, जो फर्मों के लिए जिम्मेदार व्यवसाय प्रथाओं के साथ संरेखित करने का एक मंच है।
सेल्सफोर्स का बाजार मूल्य 209.1 अरब डॉलर है।
नोट, उपरोक्त सूची को वित्तीय सलाह नहीं माना जाना चाहिए। ESG ट्रेडिंग करते समय हमेशा अपना खुद का शोध और सावधानी बरतें।
ईएसजी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
ऐसे कई दिन के ट्रेडिंग ब्रोकर हैं जो ईएसजी निवेश को सरल बनाते हैं। आईजी सर्वश्रेष्ठ ईएसजी ट्रेडिंग प्रदाताओं में से एक है। वे उपयुक्त स्टॉक को रैंक करते हैं और मुफ्त प्रशिक्षण प्रदान करते हैं ताकि आप वॉल्यूम डेटा परिभाषित और जोखिम प्रबंधन रणनीतियों के साथ ईएसजी ट्रेडिंग मूल बातें के साथ गति प्राप्त कर सकें।
इंटरएक्टिव ब्रोकर्स एक अन्य लोकप्रिय ईएसजी ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म है। कंपनी ने एक उन्नत मार्केट स्कैनर का इस्तेमाल किया और 6,000+ शेयरों पर ईएसजी रेटिंग प्रकाशित की। उत्पादों और वित्त विकल्पों की इतनी विस्तृत श्रृंखला के साथ, आपके मानदंडों को पूरा करने वाले स्टॉक के साथ ईएसजी ट्रेडिंग शुरू करना आसान है।
अन्य लोकप्रिय ईएसजी निवेश ब्रोकरेज में ब्लैकरॉक, वैनगार्ड, फिडेलिटी, यूबीएस ग्लोबल, नुवीन, हारग्रेव्स लैंसडाउन और एंडोवस शामिल हैं।
ईएसजी ट्रेडिंग रणनीतियां
सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश
एसआरआई ढांचे उन कंपनियों और उद्योगों को खत्म करने के लिए नकारात्मक स्क्रीनिंग का उपयोग करते हैं जो निवेशक के मूल्य मानदंडों के साथ संरेखित नहीं होते हैं। उदाहरण के लिए, एक ईएसजी निवेशक हथियार, तम्बाकू, शराब, कार्बन या विशिष्ट वस्तुओं को बाहर कर सकता है। इसके बजाय, वे स्वास्थ्य सेवा कंपनियों, जैसे कि अवीवा या पर्यावरण के प्रति जागरूक रियल एस्टेट फर्मों में शेयर ट्रेडिंग शुरू कर सकते हैं।
मात्रात्मक विश्लेषण
ईएसजी ट्रेडिंग के इस रूप में गैर-वित्तीय ईएसजी जानकारी का उपयोग करके मात्रात्मक इक्विटी निवेश शामिल है यानी
पर्यावरण, सामाजिक और शासन डेटा
ईएसजी क्वांट फंड कॉर्पोरेट स्थिरता से एकत्र किए गए डेटा पर भरोसा करते हैं रिपोर्ट या बाहरी प्रदाता। इसका उद्देश्य टिकाऊ कंपनियों में निवेश करना है जो भविष्य के स्टॉक मूल्य प्रदर्शन के लिए बेहतर स्थिति में हैं।
लेवल सिस्टम्स
यह ईएसजी ट्रेडिंग तकनीक इस भविष्यवाणी पर आधारित है कि उच्च स्कोरिंग ईएसजी शेयरों से अल्पकालिक रिटर्न उपयोगी नहीं होगा, लेकिन यह मुनाफा लंबे समय में आएगा दौड़ना। इस प्रकार, यह रणनीति उच्च ईएसजी स्कोर वाले शेयरों पर लंबे समय तक चलने और कम ईएसजी स्कोर वाले शेयरों पर कम जाने की सलाह देती है।
फैक्टर मोमेंटम
यह प्रणाली इस बात पर विचार करती है कि जिन कंपनियों ने अपने ईएसजी स्कोर में काफी सुधार किया है, वे प्रतिस्पर्धियों से बेहतर प्रदर्शन करेंगी। उपरोक्त रणनीति के समान, लंबी अवधि में वित्तीय रिटर्न सबसे अधिक स्पष्ट हैं। इस प्रकार, व्यापारियों को हाल की ईएसजी रेटिंग में महत्वपूर्ण वृद्धि वाली कंपनियों पर ध्यान देना चाहिए।
ईएसजी ट्रेडिंग कैसे शुरू करें
ईएसजी मानदंड पर कई मानकीकृत नियम नहीं हैं। इसके बजाय, संगठन और व्यक्ति अक्सर अपने स्वयं के दिशानिर्देश बनाते हैं। परिणामस्वरूप, एक ऐसे ढाँचे की तलाश करें जो आपके अपने मूल्यों और उद्देश्यों के साथ संरेखित हो। शुरू करने के लिए एक अच्छी जगह कंपनी की स्थिरता पहल, वार्षिक रिपोर्ट और समाचारों की सुर्खियाँ पढ़ना है। फिर आप ईएसजी सिद्धांतों का पालन करने वाले स्टॉक चुन सकते हैं।
बेशक, इस विधि में समय लग सकता है।
इसलिए, आप रोबो-एडवाइजर्स के माध्यम से निवेश करना चुन सकते हैं, जो डिजिटल प्लेटफॉर्म हैं जो आपकी प्राथमिकताओं और लक्ष्यों के आधार पर पोर्टफोलियो को स्वचालित, निर्मित और प्रबंधित करते हैं। यह व्यक्तिगत सलाहकारों या फंड मैनेजरों की तुलना में बहुत सस्ता विकल्प भी है।
एक बार जब आप किसी ब्रोकर के साथ साइन अप कर लेते हैं, तो आप अपना ईएसजी ट्रेडिंग पोर्टफोलियो बनाना शुरू कर सकते हैं। आम तौर पर दो प्रकार के निवेश वाहन होते हैं; व्यक्तिगत स्टॉक और म्युचुअल फंड। यदि आप किसी कंपनी के भविष्य के प्रदर्शन में विश्वास करते हैं तो आप व्यक्तिगत स्टॉक में निवेश कर सकते हैं। बेशक, अलग-अलग स्टॉक का शोध और चयन करने में कुछ समय लग सकता है। दूसरी ओर, म्यूचुअल फंड आपके होल्डिंग्स को तेजी से बना सकते हैं और विविधता ला सकते हैं। कुछ म्युचुअल फंड आपको किसी विशेष मुद्दे पर ध्यान केंद्रित करने की अनुमति देते हैं, जैसे अक्षय ऊर्जा या नैतिक सोर्सिंग। यह आपको अपने पोर्टफोलियो के प्रभाव के क्षेत्र को वैयक्तिकृत करने की अनुमति देता है। यदि आपका ब्रोकर म्यूचुअल फंड स्क्रीनिंग टूल प्रदान करता है, तो आप इसका उपयोग ESG रेटिंग की तुलना करने के लिए कर सकते हैं।
ईएसजी ट्रेडिंग पर अंतिम शब्द
ईएसजी ट्रेडिंग बढ़ रही है। यह साक्ष्य के बढ़ते शरीर द्वारा आंशिक रूप से संचालित है जो यह दर्शाता है कि ईएसजी शेयरों से रिटर्न पारंपरिक शेयरों और उत्पादों से बेहतर प्रदर्शन कर सकता है। जबकि दिशानिर्देश और रेटिंग अभी भी हैं विकसित होने के कारण, कई शीर्ष ब्रोकर अब अपने ईएसजी-अनुकूल उत्पादों को सूचीबद्ध करते हैं और अपनी स्वयं की रेटिंग प्रदान करते हैं।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
यह निवेश रणनीति इन तीन विषयों के भीतर कंपनी की प्रथाओं और नीतियों को स्क्रीन करती है। व्यापारी उच्च ESG स्कोर वाली कंपनियों में निवेश करना चाहेंगे क्योंकि यह सकारात्मक प्रभाव का संकेत देता है, जिसका अर्थ अच्छा वित्तीय रिटर्न हो सकता है।