भारत में विदेशी मुद्रा दलाल

भारत में इतने सारे विदेशी मुद्रा दलालों के साथ, सबसे अच्छा, या यहां तक ​​कि शीर्ष 5 खोजना कठिन लग सकता है। सेबी के कड़े नियमों के कारण, आपको अपनी आवश्यकताओं और लक्ष्यों के आधार पर मानदंडों की तुलना करने के लिए कानूनी दलालों की पहचान करने की आवश्यकता होगी। यह मार्गदर्शिका भारत में विदेशी मुद्रा दलालों के बारे में समझने के लिए कुछ प्रमुख कारकों की व्याख्या करती है, जिसमें यह भी शामिल है कि वे कैसे काम करते हैं और पैसे कमाते हैं। हमने 2023 में भारतीय व्यापारियों को स्वीकार करने वाले सर्वश्रेष्ठ विदेशी मुद्रा दलालों की समीक्षा और मूल्यांकन भी किया है।

एक भारतीय विदेशी मुद्रा दलाल क्या है?

भारत में विदेशी मुद्रा दलाल ऐसी कंपनियां हैं जो निवेशकों को विदेशी मुद्राओं को खरीदने और बेचने की अनुमति देती हैं। उदाहरण के लिए, यदि आपके पास भारतीय रुपये (INR) हैं और आप अमेरिकी डॉलर (USD) खरीदना चाहते हैं, तो आपको एक ब्रोकर खोजने की आवश्यकता होगी जो आपको USD/INR जोड़ी का व्यापार करने की अनुमति देता है।

भारत में स्थित विदेशी मुद्रा दलालों के माध्यम से, आप आम तौर पर केवल USD, EUR, GBP और JPY में फैले INR-आधारित मुद्रा जोड़े की सीमित सूची का व्यापार कर सकते हैं।

कुछ अंतरराष्ट्रीय विदेशी मुद्रा दलाल जो भारत में काम करते हैं, अन्य मुद्राओं की पेशकश कर सकते हैं, लेकिन ये सेबी द्वारा अनुमोदित नहीं हो सकते हैं। ऐसे ब्रोकर का उपयोग करना जो सेबी द्वारा अधिकृत नहीं है या गैर-विनियमित मुद्राओं का आदान-प्रदान करने से कानूनी प्रभाव पड़ सकता है। इसे ध्यान में रखते हुए, केवल विश्वसनीय विदेशी एफएक्स ब्रोकर का उपयोग करें जो भारतीय व्यापारियों को स्वीकार करते हैं।

सेबी निरीक्षण

भारत में, विदेशी मुद्रा दलाल अत्यधिक विनियमित और कानूनी हैं यदि उन्हें भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा लाइसेंस प्राप्त है।

सेबी-विनियमित एफएक्स ब्रोकर भारतीय निवासियों को मुद्राओं को खरीदने और बेचने के लिए एक सुरक्षित मंच प्रदान करते हैं। हालांकि, विदेशी मुद्राओं में निवेश को हतोत्साहित किया जाता है, और भारतीय विदेशी मुद्रा दलालों को सख्त नियमों का पालन करना चाहिए। इन नियमों में मार्जिन ट्रेडिंग पर प्रतिबंध, विदेशी मुद्रा जोड़े पर नियम, नियमित ऑडिट और एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) कानून का अनुपालन शामिल है। भारतीय नागरिक जो अंतरराष्ट्रीय विदेशी मुद्रा दलालों के साथ व्यापार करना चाहते हैं, उन्हें संबंधित सरकारी अधिकारियों से अनुमति लेनी चाहिए क्योंकि इसे अनुकूल तरीके से नहीं देखा जाता है। भारत में ऑनलाइन फॉरेक्स ब्रोकर कमीशन या स्प्रेड के जरिए पैसा कमाते हैं। ईसीएन विदेशी मुद्रा दलाल प्रत्येक लेनदेन के लिए एक कमीशन लेते हैं, जो बहुत तंग फैलता रहता है। उदाहरण के लिए, यदि कोई ब्रोकर 200 रुपये प्रति लॉट चार्ज करता है और बोली मूल्य 1 यूएसडी के लिए 74.00 आईएनआर है, तो 0.1 लॉट के ऑर्डर आकार के साथ 740,000 आईएनआर के लिए 10,000 यूएसडी खरीदने पर 20 आईएनआर का कमीशन लगेगा। भारत में अन्य विदेशी मुद्रा दलाल प्रति एक्सचेंज एक निश्चित लागत नहीं ले सकते हैं और विभिन्न व्यवसाय मॉडल और ब्रोकरेज संरचनाएं हैं।

इसके बजाय, विदेशी मुद्रा दलाल अपने शुल्क को जोड़ी के बिड-आस्क स्प्रेड में शामिल कर सकते हैं, जो कि उपकरण के खरीद और बिक्री मूल्य के बीच का अंतर है।

स्प्रेड बाजार की तरलता और अस्थिरता पर निर्भर हैं, कम अस्थिरता और उच्च तरलता का संकेत देने वाले तंग स्प्रेड के साथ। ऑर्डर देने के लिए यह एक वांछनीय समय होगा क्योंकि विनिमय लागत कम होगी।

स्प्रेड की गणना निम्नानुसार की जा सकती है:

• भारत में आपका चुना हुआ फॉरेक्स ब्रोकर INR/USD के लिए 74.105 का बिड मूल्य और 74.100 का आस्क मूल्य
• उद्धृत करता है इसलिए स्प्रेड 0.005 INR है (74.105 – 74.100), या 5 पिप्स
• आप 10,000 यूएसडी खरीदने का निर्णय लेते हैं, बोली मूल्य पर इसकी कीमत 74,105 आईएनआर
• होगी यदि आप इसे 74.105/74.100 के समान भाव पर बेचते हैं, तो आप 74,100 INR वापस मिलेगा
• लापता 5 INR को ब्रोकर द्वारा स्प्रेड के रूप में चार्ज किया गया है
• बेशक, आप एक उच्च मूल्य बिंदु पर बेचना चाहेंगे जो कम से कम स्प्रेड की लागत को कवर करेगा

भारत में विदेशी मुद्रा दलालों की तुलना कैसे करें

यदि आप भारत में एक विदेशी मुद्रा दलाल चुनने का प्रयास कर रहे हैं, तो आपको कई कारकों को ध्यान में रखना चाहिए:

एफएक्स जोड़े की रेंज

सेबी केवल स्थानीय दलालों, INR/USD, INR/EUR, INR/GBP, INR/JPY और क्रॉस-मुद्रा जोड़े EUR/USD, GBP/USD और USD/JPY द्वारा पेश किए जाने वाले सात मुद्रा जोड़े की अनुमति देता है।

भारत में सबसे अच्छा विदेशी मुद्रा दलाल इन सभी जोड़ियों को तंग स्प्रेड और कम या शून्य कमीशन के साथ आसान पहुंच की अनुमति देगा।

कुछ विदेशी विदेशी मुद्रा दलाल अन्य जोड़े की पेशकश कर सकते हैं, लेकिन सेबी द्वारा अनुमोदित दलालों के साथ रहना कानूनी सुरक्षा प्रदान करेगा।

शुल्क

भारत में विदेशी मुद्रा दलाल विभिन्न प्रसार, कमीशन और गैर-निवेश शुल्क प्रदान करते हैं।

जेरोधा उदाहरण के लिए एक फ्लैट रुपये प्रदान करता है। मुद्राओं, इक्विटी और कमोडिटीज में इंट्राडे ट्रेडों पर 20 शुल्क या व्यापार मूल्य का 0.03% (जो भी कम हो)।

एक उपयोगी लागत कैलकुलेटर ब्रोकर की वेबसाइट पर अतिरिक्त लेनदेन लागतों के साथ भी उपलब्ध है, जैसे सेबी शुल्क, एनएसई/बीएसई लेनदेन शुल्क और स्टांप शुल्क शुल्क।

उन ब्रोकरों की भी तलाश करें जो खाता आधार मुद्रा के रूप में INR की पेशकश करते हैं, इसलिए आप किसी भी मुद्रा रूपांतरण शुल्क के लिए उत्तरदायी नहीं हैं।

विनियामक स्थिति

जैसा कि ऊपर बताया गया है, भारतीय प्रतिभूति विनिमय बोर्ड के सख्त नियामक नियम हैं जो इसे गैर-अधिकृत तरीकों से खरीदना और बेचना चुनौतीपूर्ण बनाते हैं।

भारत में धोखाधड़ी वाले विदेशी मुद्रा दलालों की पहचान करने के लिए, फर्म की वेबसाइट के पाद लेख की जांच करना महत्वपूर्ण है। एक वैध ब्रोकर अपने भारतीय फॉरेक्स ब्रोकर लाइसेंस नंबर को प्रमुखता से प्रदर्शित करेगा। उदाहरण के लिए, जेरोधा प्रत्येक वेबपेज के नीचे सेबी पंजीकरण विवरण प्रदान करता है। आप उनकी प्रामाणिकता की पुष्टि करने के लिए सेबी-पंजीकृत संस्थाओं की सूची पर इस संख्या को सत्यापित कर सकते हैं। किसी ब्रोकर की विश्वसनीयता निर्धारित करने का दूसरा तरीका सेबी की वेबसाइट पर कानूनी विदेशी मुद्रा दलालों की पूरी सूची में उनके नाम की खोज करना है। भारत में कार्यालय होना भी भरोसे का एक सकारात्मक संकेतक है। उत्तोलन के संबंध में, मई 2022 में पेश किए गए सेबी उत्तोलन नियम यह निर्धारित करते हैं कि ग्राहक प्रतिभूतियों के खिलाफ अपने मार्जिन का केवल 50% उपयोग कर सकते हैं, जबकि शेष 50% विदेशी मुद्रा दलाल के पास होना चाहिए। यह उत्तोलन के साथ विदेशी मुद्रा व्यापार को नियंत्रित करने वाले पिछले नियमों में कमी का प्रतिनिधित्व करता है। इसके अतिरिक्त, सेबी ने उसी दिन आगे की निवेश गतिविधियों के लिए इंट्राडे मुनाफे के उपयोग पर प्रतिबंध लगा दिया है। खुदरा निवेशकों को अपने मुनाफे का इस्तेमाल करने से पहले कम से कम दो दिन इंतजार करना चाहिए। भारत में सर्वश्रेष्ठ विदेशी मुद्रा दलाल रूपे क्रेडिट/डेबिट कार्ड, बैंक वायर ट्रांसफर और पेटीएम जैसे ऑनलाइन वॉलेट सहित विभिन्न स्थानीय भुगतान विकल्पों की पेशकश करते हैं। उदाहरण के लिए, अपस्टॉक्स, नेटबैंकिंग, यूपीआई ट्रांसफर, गूगल पे, एनईएफटी/आरटीजीएस/आईएमपीएस, और चेक सहित जमा विधियों की एक श्रृंखला प्रदान करता है। भारत में विदेशी मुद्रा दलाल का चयन करते समय निकासी के समय और संबद्ध शुल्क की तुलना करना उचित है। भारत में कुछ विदेशी मुद्रा दलालों की न्यूनतम जमा आवश्यकता होती है, हालांकि अपस्टॉक्स और जेरोधा जैसे मान्यता प्राप्त ब्रांड इस तरह का प्रतिबंध नहीं लगाते हैं।

यह उन्हें शुरुआती लोगों के लिए अच्छा विकल्प बनाता है।

हालांकि शुरुआती लोगों के लिए सबसे अच्छा विकल्प एक सुलभ जमा आवश्यकता वाला खाता होना है, सुनिश्चित करें कि आप अभी भी अपनी विदेशी मुद्रा रणनीति को निष्पादित करने के लिए आवश्यक सभी टूल और विश्लेषण सुविधाओं से लाभान्वित हों। उदाहरण के लिए, शीर्ष विदेशी मुद्रा दलाल जो भारतीय व्यापारियों को स्वीकार करते हैं, सेंट्रल बैंक ऑफ इंडिया (सीबीआई) से घोषणाओं में उपयोगी अंतर्दृष्टि प्रदान कर सकते हैं।

बोनस

भारत में विदेशी मुद्रा दलाल अक्सर नए या मौजूदा ग्राहकों के लिए स्वागत बोनस या अन्य वित्तीय प्रोत्साहन के बजाय रेफरल योजनाएं प्रदान करते हैं। उदाहरण के लिए, धान उन निवेशकों के लिए आजीवन रेफ़रल पुरस्कार प्रदान करता है, जो दैनिक रूप से अर्जित होते हैं, जो पात्रता आवश्यकताओं को संदर्भित और पूरा करते हैं। आप रेफरल के मुनाफे का 20% तक कमा सकते हैं।

खाते

भारत में विदेशी मुद्रा दलाल विभिन्न खाता प्रकारों की पेशकश करेंगे ताकि आप एक समाधान चुन सकें जो आपकी रणनीति के अनुकूल हो। आपको दलाल मिल सकते हैं जो एक कमीशन-आधारित खाते और एक स्प्रेड-आधारित खाते की पेशकश करते हैं, जबकि अन्य भारतीय विदेशी मुद्रा दलाल आपको अधिक लाभ के साथ पेशेवर खातों की पेशकश करेंगे, लेकिन उच्च न्यूनतम जमा राशि। यदि आप एक शुरुआती हैं या नई रणनीतियों का परीक्षण करना चाहते हैं, तो

डेमो अकाउंट के साथ एक विदेशी मुद्रा ब्रोकर ढूंढना एक अच्छा विचार है। इस प्रकार का खाता वर्चुअल फ़ंड से भरा हुआ है और लाइव खाते की तरह ही संचालित होता है, इसलिए आप बिना किसी जोखिम के ब्रोकर या INR/USD रणनीति आज़मा सकते हैं।

प्लेटफॉर्म और मोबाइल ऐप्स

ब्रोकरेज द्वारा पेश किया गया प्लेटफॉर्म एक महत्वपूर्ण विचार है।

भारत में विदेशी मुद्रा दलाल वेब-आधारित या डेस्कटॉप-आधारित विकल्पों सहित विभिन्न प्रकार के प्लेटफॉर्म प्रदान करते हैं।

लोकप्रिय विकल्पों में

MetaTrader 4 (MT4) और cTrader शामिल हैं, लेकिन कुछ भारतीय विदेशी मुद्रा दलालों के पास अपने स्वयं के स्वामित्व वाले प्लेटफॉर्म हो सकते हैं। उदाहरण के लिए, धन दिन के व्यापारियों को उनके वेब प्लेटफॉर्म तक पहुंच प्रदान करता है जो ट्रेडिंग व्यू चार्ट, उन्नत विकल्प श्रृंखला और 1400 से अधिक संपत्तियों के लिए तत्काल प्रतिज्ञा मार्जिन लाभ के साथ आता है।

प्लेटफार्मों की तुलना करते समय विचार करने के लिए अन्य कारक तकनीकी संकेतक, विश्लेषण उपकरण और विदेशी मुद्रा ताप मानचित्र हैं। भारत में सर्वश्रेष्ठ विदेशी मुद्रा दलाल पूर्ण खाता प्रबंधन, बाजार विश्लेषण और आसान ऑर्डर निष्पादन के लिए एक मोबाइल ऐप भी प्रदान करते हैं।

जेरोधा का मालिकाना प्लेटफॉर्म काइट आईओएस और एंड्रॉइड ऐप के रूप में उपलब्ध है, जो आपकी विदेशी मुद्रा निवेश आवश्यकताओं के लिए एक सरल लेकिन सहज उपयोगकर्ता अनुभव प्रदान करता है।

ग्राहक सहायता

भारत में शीर्ष विदेशी मुद्रा दलाल हिंदी सहित विभिन्न भाषाओं में चौबीसों घंटे व्यापक ग्राहक सहायता प्रदान करते हैं।

24/7 ऑनलाइन चैट या टेलीफोन लाइनें जब भी आपको आवश्यकता हो तुरंत सहायता प्राप्त करने के लिए उत्कृष्ट विकल्प हैं। सर्वश्रेष्ठ विदेशी मुद्रा दलाल जो भारत को स्वीकार करते हैं, सोशल मीडिया चैनलों के माध्यम से भी समर्थन प्रदान करते हैं।

भारत में विदेशी मुद्रा कर

भारत में ब्रोकर के साथ विदेशी मुद्रा खरीदते और बेचते समय, सुनिश्चित करें कि आप जानते हैं कि आप पर

कर कैसे लगेगा और आपको अपनी आय की रिपोर्ट करने की आवश्यकता कैसे होगी।

यदि आपका विदेशी मुद्रा निवेश आपकी आय का प्राथमिक स्रोत नहीं है, तो आपके द्वारा किए गए किसी भी लाभ पर पूंजीगत लाभ के रूप में कर लगाया जा सकता है। हालांकि, यदि आपकी आय मूल छूट सीमा से कम है, तो आप पर कर नहीं लगेगा।

यदि आप व्यापार उद्देश्यों के लिए भारत में विदेशी मुद्रा दलालों का उपयोग करते हैं, तो आप व्यापार आयकर के अधीन होंगे। आप अपने कर योग्य मुनाफे को नुकसान के साथ ऑफसेट कर सकते हैं, और यदि आप कम आय वर्ग में हैं, तो आपकी कर देनदारी अपेक्षाकृत कम होगी।

भारत में अधिकृत विदेशी मुद्रा दलालों के साथ काम करने और करों की रिपोर्ट करने के तरीके को समझने के लिए, स्थानीय कर सलाहकार से परामर्श लें।

भारत में विदेशी मुद्रा दलालों पर अंतिम शब्द

यदि आप ऑनलाइन मुद्राओं का व्यापार करना चाहते हैं, तो वैधता और ग्राहक सुरक्षा उपायों के लिए सेबी-विनियमित विदेशी मुद्रा दलाल चुनें। वैकल्पिक रूप से, एक प्रतिष्ठित विदेशी प्रदाता का उपयोग करें। हालांकि भारतीय विदेशी मुद्रा व्यापारियों के लिए उपलब्ध मुद्राओं की संख्या सीमित है, लीवरेज और बाजार अंतर्दृष्टि लाभ को अधिकतम कर सकते हैं।

अपनी निवेश रणनीति के लिए भारत में सर्वश्रेष्ठ विदेशी मुद्रा ब्रोकर खोजने के लिए हमारी तुलना गाइड का उपयोग करें। वैकल्पिक रूप से, हमारे विशेषज्ञों ने

शीर्ष 10+ विदेशी मुद्रा दलालों की एक सूची तैयार की है जो भारतीय व्यापारियों को स्वीकार करते हैं।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

सूची भी देख सकते हैं।