अलग-अलग खातों वाले ब्रोकर

हालांकि, हाल ही में दिवालिया होने से पता चला है कि हमेशा ऐसा नहीं होता है। पर्याप्त सुरक्षा उपायों के बिना, दलाल और एक्सचेंज अपने स्वयं के उद्देश्यों के लिए ग्राहक धन का उपयोग कर सकते हैं, जिससे निवेशकों को बहुत कम या कोई सहारा नहीं मिलता है।

अलग-अलग खातों वाले ब्रोकर व्यापारियों के लिए सुरक्षा की एक अतिरिक्त परत प्रदान करते हैं। क्लाइंट फंड को कंपनी की पूंजी से अलग रखकर, ये ब्रोकर यह सुनिश्चित करते हैं कि निवेशकों के फंड का उपयोग केवल व्यापारिक उद्देश्यों के लिए किया जाता है। यह व्यापारियों के लिए मन की शांति प्रदान करता है, यह जानकर कि उनकी मेहनत की कमाई सुरक्षित और सुरक्षित है।

प्रदाताओं की तुलना कैसे करें

अलग-अलग खातों वाले ब्रोकर का चयन करते समय, कुछ प्रमुख कारकों पर विचार करना महत्वपूर्ण है। उन दलालों की तलाश करें जो प्रतिष्ठित वित्तीय अधिकारियों द्वारा विनियमित हैं और वित्तीय स्थिरता का एक मजबूत ट्रैक रिकॉर्ड रखते हैं। इसके अतिरिक्त, जांचें कि ब्रोकर क्लाइंट फंड स्टोर करने के लिए विश्वसनीय टियर-1 बैंक खातों का उपयोग करता है।

प्रदाताओं की तुलना करने और अपनी व्यापारिक आवश्यकताओं के लिए सर्वोत्तम विकल्प खोजने के लिए अलग-अलग खातों वाले शीर्ष दलालों की हमारी सूची का उपयोग करें।

हालांकि, कई बड़े नामों के पतन, जैसे कि FTX , ने अलग-अलग खातों के साथ ब्रोकरेज का उपयोग करने के महत्व को तीव्र फोकस में लाया है।

जब कोई ब्रोकर क्लाइंट फंड को कंपनी की पूंजी से अलग रखता है, तो फर्म सैद्धांतिक रूप से अपने सभी ग्राहकों को भुगतान कर सकती है, अगर वे अपना नेट बैलेंस निकालना चाहते हैं। हालांकि, अलग-अलग खातों का उपयोग नहीं करने वाली फर्मों को तब उजागर किया जा सकता है जब कई व्यापारी उपयोगकर्ताओं को खाली हाथ छोड़कर धन निकालना चाहते हैं।

जब अधिक से अधिक निवेशक अपनी पूंजी प्राप्त करने के लिए हाथापाई करते हैं, तो ब्रोकर को वित्तीय कठिनाइयों में उलझाते हुए बड़े पैमाने पर निकासी का अक्सर प्रभाव पड़ता है।

इसका उदाहरण तब दिया गया जब CFTC-विनियमित क्रिप्टो एक्सचेंज होने के बावजूद, FTX ने क्लाइंट फंड का उपयोग पूंजी के रूप में अपनी बहन कंपनी – अल्मेडा रिसर्च के माध्यम से निवेश करने के लिए किया। क्लाइंट निकासी अनुरोधों की एक लहर ने खुलासा किया कि एफटीएक्स के पास अपने सभी ग्राहकों की निकासी को कवर करने का साधन नहीं था।

हालांकि, FTX एकमात्र ट्रेडिंग प्रदाता नहीं है जिसने अपने स्वयं के उद्देश्यों के लिए क्लाइंट फंड का उपयोग किया है। एमएफ होल्डिंग्स ने अपने मार्जिन दायित्वों को कवर करने के लिए कथित तौर पर अलग किए गए बैंक खातों से क्लाइंट फंड का भी इस्तेमाल किया। CFTC ने दलाली पर $100 मिलियन का जुर्माना लगाया, और एक साल के बाद, निवेशकों को अपना धन वापस मिल गया।

कैसे जांचें कि कोई ब्रोकर अलग-अलग खातों का उपयोग करता है

जबकि कई सबसे बड़ी ब्रोकरेज फर्म क्लाइंट फंड की सुरक्षा के लिए अलग-अलग बैंक खातों का उपयोग करती हैं, निवेशकों को यह कभी नहीं मानना ​​​​चाहिए कि उनकी पूंजी सुरक्षित है।

विदेशी मुद्रा दलालों, सामान्य निवेश दलालों, क्रिप्टो एक्सचेंजों या किसी अन्य ऑनलाइन वित्त कंपनी के साथ, अलग-अलग खातों के बारे में जानकारी आमतौर पर उनकी वेबसाइट पर पाई जाती है।

जब आप किसी ब्रोकर की वेबसाइट पर हों, तो साइट के “अबाउट” सेक्शन में नेविगेट करें।

कई विदेशी मुद्रा दलाल अपने फंड सुरक्षा उपायों का विज्ञापन यहां करेंगे, लेकिन यदि नहीं, तो आमतौर पर “विनियमन” या “धन की सुरक्षा” के लिए एक अलग खंड होगा।

कॉल का एक अन्य पोर्ट हमारे जैसी विश्वसनीय ब्रोकर समीक्षा साइट पर यह देखने के लिए जांच कर रहा है कि क्या हमारे विशेषज्ञों ने पुष्टि की है कि ब्रोकर अलग-अलग उपयोग करता है या नहीं व्यापारियों के धन को जमा करने के लिए बैंक खाते।

इसके अलावा, व्यापारियों को इन अलग-अलग होल्डिंग्स के लिए किसी भी शर्त पर विचार करना चाहिए। उदाहरण के लिए, चूंकि CFTC ब्रोकरों को स्वीकृत वैश्विक सरकारी प्रतिभूतियों में ग्राहक निधियों का निवेश करने की अनुमति देता है, इसलिए कुछ कंपनियां इस रूप में पर्याप्त मात्रा में ग्राहक पूंजी रख सकती हैं।

यह धन को अतुलनीय बना सकता है या, एक महत्वपूर्ण क्षेत्रीय आर्थिक मंदी की स्थिति में, यहां तक ​​कि निवेशकों की अनुमानित रूप से सुरक्षित अलग पूंजी भी नहीं हो सकती है।

उदाहरण के लिए, इंटरएक्टिव ब्रोकर ‘पृथक खातों का यूएस ट्रेजरी सिक्योरिटीज के लिए जोखिम है। यहां तक ​​कि सबसे बड़ी ब्रोकरेज फर्म, यदि इस तरह से क्लाइंट फंड रखती हैं, तो एक महत्वपूर्ण आर्थिक घटना से प्रभावित हो सकती हैं।

विनियमन और अलग-अलग खाते

सबसे प्रतिष्ठित वित्तीय नियामकों को अलग-अलग खातों में क्लाइंट फंड रखने के लिए प्रतिभूतियों और विदेशी मुद्रा दलालों की आवश्यकता होगी।

इन निकायों में यूके फाइनेंशियल कंडक्ट अथॉरिटी (FCA), ऑस्ट्रेलियन सिक्योरिटीज एंड इंवेस्टमेंट्स कमीशन (ASIC), साइप्रस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (CySEC) और यूएस कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (CFTC) शामिल हैं।

हालांकि, जैसा कि एफटीएक्स के पतन से प्रदर्शित होता है, यह क्रिप्टो एक्सचेंजों पर लागू नहीं होता है – जिनमें से बहुत कम विनियमित होते हैं।

अन्य सामान्य विदेशी मुद्रा दलाल नियामकों में बेलीज स्थित अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय सेवा आयोग (IFSC) और वानुअतु वित्तीय सेवा आयोग (VFSC) शामिल हैं।

इन नियामकों को भी दलालों की आवश्यकता होती है कि वे खराब खातों में क्लाइंट फंड रखें। हालाँकि, उनकी जाँच अधिक प्रमुख लाइसेंसिंग निकायों की तरह नियमित या कठोर नहीं हो सकती है।

गैर-पृथक्कृत खाता दलालों से कैसे संपर्क करें

कुछ ब्रोकरों और ऑनलाइन वित्तीय प्रदाताओं के पास ऐसा कोई आश्वासन नहीं हो सकता है या उनके दावों को रेखांकित करने के लिए विनियमन नहीं हो सकता है। इस मामले में, यह एक निवेशक की जिम्मेदारी है कि वह अपने उचित परिश्रम का संचालन करे।

कुछ ब्रोकर या एक्सचेंज, जैसे कि क्रैकन क्रिप्टो एक्सचेंज, निवेशकों को आश्वस्त करने के लिए अपनी होल्डिंग का स्वतंत्र ऑडिट कर सकते हैं कि उनकी नकदी सुरक्षित है।

हालांकि, कुछ अपंजीकृत ब्रोकर क्लाइंट फंड को अपने से अलग नहीं करते हैं। यह विशेष रूप से वित्त उद्योग के कम विनियमित वर्गों, जैसे कि द्विआधारी विकल्प दलालों और क्रिप्टो एक्सचेंजों के साथ आम है।

व्यापारियों को केवल वही रखना चाहिए जो वे किसी भी समय ऐसे दलालों के साथ खो सकते हैं।

अलग-अलग खातों वाले ब्रोकरों के लाभ

• सुरक्षा – अलग-अलग खातों वाले ब्रोकरों के साथ व्यापार करते समय, निवेशकों के फंड को कंपनी द्वारा दुरुपयोग से बचाया जाता है।
• भरोसे का संकेत देता है – जबकि एक ब्रांड की साख का पूर्ण संकेतक नहीं है, अलग-अलग खातों वाले दलालों के भरोसेमंद और अत्यधिक सम्मानित होने की संभावना अधिक होती है।
• धन तक पहुंच – ब्रोकर जिनके पास अलग-अलग संपत्ति खाते हैं, वे पहुंच को प्रतिबंधित किए बिना बड़ी मात्रा में ग्राहकों से निकासी अनुरोधों पर भुगतान कर सकते हैं।

अलग-अलग खातों वाले दलालों के नुकसान

• कम विकल्प – यदि केवल अलग-अलग बैंक खातों का उपयोग करने वाले दलालों के साथ व्यापार करते हैं, तो निवेशक क्रिप्टो या बाइनरी विकल्प जैसे बाजारों के लिए विकल्प में सीमित हो सकते हैं।
• 100% विश्वसनीय नहीं – किसी स्वतंत्र कंपनी या कड़े नियामक द्वारा नियमित ऑडिट के बिना, ब्रोकर नियमों को तोड़ सकते हैं और अपने स्वयं के व्यापार के लिए या देनदारियों को कवर करने के लिए क्लाइंट फंड का उपयोग कर सकते हैं।

• तो यह एक मूर्खतापूर्ण सुरक्षा उपाय नहीं है।

अलग-अलग खातों के साथ ब्रोकर्स की तुलना कैसे करें

जब अलग-अलग खातों का उपयोग करने वाले ब्रोकर को चुनने की बात आती है, तो निम्नलिखित गुणों की तलाश करें:

• विनियमन – एक ब्रोकर विनियमित एक प्रतिष्ठित लाइसेंसिंग निकाय द्वारा निवेशकों को धोखाधड़ी से ठोस सुरक्षा प्रदान करने की अधिक संभावना है। शीर्ष एजेंसियों में FCA, ASIC और CySEC हैं।
• कम शुल्क – शून्य कमीशन और कम स्प्रेड वाले ब्रोकर अक्सर व्यापारियों द्वारा पसंद किए जाते हैं। ये लाभ मार्जिन को सुरक्षित रखने में मदद कर सकते हैं, खासकर यदि आप सक्रिय रूप से डे ट्रेडिंग कर रहे हैं।
• व्यापारिक संपत्तियों की विस्तृत श्रृंखला – यह सुनिश्चित करना महत्वपूर्ण है कि ब्रोकर आपके पसंदीदा व्यापारिक बाजारों का समर्थन करता है, चाहे वह प्रमुख विदेशी मुद्रा जोड़े, स्टॉक और शेयर, या सोना जैसी कीमती धातुएं हों।
• ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म – व्यापारियों की अलग-अलग आवश्यकताएं होंगी। कुछ निवेशक सरल और सुलभ वेब-आधारित सॉफ़्टवेयर पसंद कर सकते हैं, जबकि अधिक अनुभवी सट्टेबाजों को मेटाट्रेडर 4 या मेटाट्रेडर 5 जैसे उन्नत, सक्षम प्लेटफॉर्म की आवश्यकता हो सकती है।
• ग्राहक सहायता – एक भरोसेमंद और जानकार ग्राहक सहायता टीम महत्वपूर्ण हो सकती है जब निवेशक खुद को तत्काल व्यापारिक मुद्दों के साथ पाते हैं। अलग-अलग खातों वाले शीर्ष ब्रोकर लाइव चैट, फोन और ईमेल के माध्यम से 24/5 या 24/7 सहायता प्रदान करते हैं।

अलग खाते VS अलग खाते

हालांकि अलग और अलग फंड खाते समान लगते हैं, वे अलग हैं।

अलग-अलग खाते बेस्पोक निवेश खाते हैं, आमतौर पर एक पेशेवर धन प्रबंधक या फर्म के साथ सह-प्रबंधित होते हैं।

अलग-अलग खाते अलग-अलग बैंक खातों में रखे गए क्लाइंट फंड को संदर्भित करते हैं, जिसका अर्थ है कि ब्रोकर क्लाइंट फंड का उपयोग व्यापार, ऋण या निवेश के लिए नहीं कर सकते हैं।

अन्य उपयोगी सुरक्षा उपाय

अलग-अलग खातों वाले दलालों के अलावा, यहां कुछ और सुरक्षा उपाय दिए गए हैं जिनका ऑनलाइन व्यापार करते समय ध्यान रखना चाहिए:

फंड प्रोटेक्शन एंड इंश्योरेंस

ब्रोकर चुनना जो ट्रेडिंग फंड्स के लिए बीमा प्रदान करता है, वह आपकी पूंजी की सुरक्षा में मदद करने का एक और तरीका है। कुछ ब्रोकरों को उनके नियामक दायित्वों के हिस्से के रूप में वित्तीय सुरक्षा मुआवजा योजना (FSCS) जैसी फंड सुरक्षा योजनाओं के लिए साइन अप किया जाता है। FSCS प्रति खाता £85,000 तक की ग्राहक निधियों की सुरक्षा करता है।

कुछ ट्रेडिंग ब्रोकर ग्राहकों को मन की शांति प्रदान करने के लिए कभी-कभी $1 मिलियन से अधिक का अतिरिक्त बीमा प्रदान करते हैं। ये कार्यक्रम प्रमुख बीमा कंपनियों द्वारा अंडरराइट किए जाते हैं जो नियमित रूप से यह सुनिश्चित करते हैं कि फर्मों के पास मुक्त पूंजी की एक महत्वपूर्ण राशि है।

नेगेटिव बैलेंस प्रोटेक्शन

फॉरेक्स या सीएफडी जैसे अस्थिर बाजारों पर लीवरेज या मार्जिन का उपयोग करते हुए ट्रेडिंग करते समय नुकसान तेजी से बढ़ सकता है। जबकि आप महत्वपूर्ण हानियों को रोकने के लिए हमेशा एक स्टॉप-लॉस स्तर सेट कर सकते हैं, एक ब्रोकर का उपयोग करने की भी सिफारिश की जाती है जो ऋणात्मक संतुलन सुरक्षा (एनबीपी) का उपयोग करता है।

नकारात्मक संतुलन संरक्षण सुनिश्चित करता है कि एक व्यापारी का धन कभी भी शून्य से नीचे नहीं जाता है।

ब्रोकर किसी भी स्थिति को समाप्त करके ऐसा करते हैं जिससे यह हो सकता है और यदि स्थिति समय पर स्वचालित रूप से बंद नहीं हो सकती है तो ऋणात्मक शेष को शून्य पर बहाल कर सकते हैं।

स्वतंत्र ऑडिट

यह सुनिश्चित करने के लिए कि ब्रोकर अलग-अलग खातों का उपयोग कर रहे हैं, ऐसी कंपनी चुनना सबसे अच्छा है जो अपने वित्त का नियमित स्वतंत्र ऑडिट करती है। ये चेक नियामकों या तीसरे पक्ष द्वारा किया जा सकता है, जैसे क्रैकन क्रिप्टो एक्सचेंज।

टू-फैक्टर ऑथेंटिकेशन

कई ब्रोकर अपने ग्राहकों के ट्रेडिंग अकाउंट को सुरक्षित करने के लिए टू-फैक्टर ऑथेंटिकेशन (2FA) की पेशकश करते हैं। इसके लिए लॉग इन करते समय एक बार के पासकोड की आवश्यकता होती है, जो अक्सर धोखाधड़ी वाले लॉगिन प्रयासों को रोकने के लिए ट्रेडर के पंजीकृत फोन से जुड़ा होता है, भले ही डेटा उल्लंघन में प्राथमिक पासवर्ड उजागर हो।

अलग-अलग खातों वाले ब्रोकरों पर अंतिम शब्द

क्लाइंट फंड के लिए ब्रोकर या अलग-अलग बैंक खातों के साथ एक्सचेंज का उपयोग करना ऑनलाइन व्यापार करते समय महत्वपूर्ण है। जबकि निवेशक कुछ चुनिंदा क्रिप्टो एक्सचेंजों और बाइनरी ऑप्शन प्रदाताओं तक ही सीमित हो सकते हैं, एक ब्रोकर के सुरक्षा लाभ जो अपने स्वयं के साधनों के लिए क्लाइंट फंड का उपयोग नहीं करते हैं, उन्हें याद करना बहुत महत्वपूर्ण है। हालांकि, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि अलग-अलग खातों के साथ ब्रोकर का उपयोग करने से यह गारंटी नहीं मिलती है कि वित्तीय संकट में होने पर कंपनियां व्यापारियों के फंड का उपयोग नहीं करेंगी, जैसा कि एमएफ होल्डिंग्स के पतन से स्पष्ट है।

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न