กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) เสนอโอกาสในการลงทุนสำหรับผู้ค้ารายวันทั้งแบบพาสซีฟและแอคทีฟ พวกเขาให้ประสิทธิภาพด้านภาษีและความหลากหลาย ทำให้เหมาะสำหรับเทรดเดอร์ที่หลากหลายซึ่งมีวัตถุประสงค์ในการเทรดที่แตกต่างกัน
คู่มือนี้อธิบายคำจำกัดความของ ETF ข้อดีข้อเสีย และวิธีการเริ่มต้น รวมถึงการค้นหา ETF ที่เหมาะสมสำหรับพอร์ตการซื้อขายของคุณ เรายังมีรายชื่อโบรกเกอร์ซื้อขาย ETF ที่ดีที่สุดในปี 2023 ด้วย
ETF ทำงานอย่างไร?
ETFs เป็นตะกร้าหลักทรัพย์ที่รวมเข้าด้วยกันเป็นชุดเดียว กองทุนรวมที่ลงทุนเหล่านี้จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ เช่น London Stock Exchange (LSE) โดยใช้ชื่อว่า “exchange trading”
ETF สามารถมีสินทรัพย์ที่สามารถซื้อขายได้เกือบทุกชนิด รวมถึงหุ้น หุ้น พันธบัตร สินค้าโภคภัณฑ์ และโทเค็นสกุลเงินดิจิทัล เช่น Bitcoin
กองทุนที่ถือหุ้นมูลค่าสูง เช่น Tesla หรือ Amazon ช่วยให้คุณเป็นเจ้าของหุ้นในบริษัทต่างๆ
การซื้อขายหุ้น ETF อยู่ภายใต้กระบวนการที่เรียกว่าการสร้างและการไถ่ถอน ผู้เข้าร่วมที่ได้รับอนุญาตจำเป็นต้อง “สร้าง” หุ้น ETF โดยซื้อหุ้นจากดัชนีที่ติดตามโดยกองทุน
จากนั้นนำไปรวมไว้ใน ETF โดยแลกเปลี่ยนเป็นหุ้นที่มีมูลค่าเท่ากัน
AP ขายหุ้นให้นักลงทุน
ขั้นตอนการไถ่ถอน (เช่น การขายหุ้น ETF) ย้อนกลับขั้นตอนที่มีรายละเอียดข้างต้นได้อย่างมีประสิทธิภาพ
รายได้หรือการสะสม
ETF จะมีประเภทรายได้หรือสินทรัพย์สะสม บ่อยครั้งที่คุณจะเห็นว่ากองทุนเดียวกันมีตัวเลือกให้นักลงทุนเลือกอย่างใดอย่างหนึ่ง
ประเภทสินทรัพย์กำหนดวิธีที่คุณจะได้รับผลตอบแทน หุ้นและหุ้นมีการจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เมื่อใดและหากพวกเขาทำกำไรได้
ในกองทุนแบบสะสมทรัพย์ ทุนนี้ถูกนำไปลงทุนใหม่เพื่อให้กองทุนเติบโต หมายความว่ามีการซื้อหุ้นมากขึ้น ในขณะที่กองทุนรายได้จ่ายเงินปันผล (ทั้งรายเดือน รายไตรมาส หรือรายปี) คืนให้กับเจ้าของกองทุน
ETFs Vs Index Funds
Index fund เป็น ETF ประเภทหนึ่งที่ติดตามมูลค่าของตะกร้าหลักทรัพย์อ้างอิง ตะกร้ามักเป็นดัชนี เช่น S&P 500, NASDAQ หรือ India 50
หากมูลค่าของบริษัทในกลุ่มเหล่านี้เพิ่มขึ้น มูลค่าของ ETF ก็เช่นกัน
ด้วยวิธีนี้ การเป็นเจ้าของหุ้นใน ETF จึงเป็นการคาดเดาความแข็งแกร่งของเศรษฐกิจหรือตลาดเป็นหลัก แทนที่จะเป็นบริษัทเดียวในรายการ สิ่งนี้ทำให้เป็นการลงทุนเพื่อการค้าที่หลากหลายอย่างจริงจัง
วอร์เรน บัฟเฟตต์เป็นผู้สนับสนุนรายใหญ่ของกองทุนดัชนี และมักถูกอ้างถึงว่าเป็น ‘การลงทุนในตราสารทุนที่เหมาะสมที่สุด’ สำหรับคนส่วนใหญ่ เนื่องจากอัตราผลตอบแทนสำหรับผู้เริ่มต้นสามารถเอาชนะของ แม้แต่นักเทรดหุ้นที่มีประสบการณ์
ETFs Vs Mutual Funds
การซื้อขายกองทุนรวมและ ETF มีความคล้ายคลึงกันตรงที่ทั้งสองกองทุนมีการจัดการอย่างมืออาชีพ
อย่างไรก็ตาม กองทุนรวมไม่จำเป็นต้องซื้อขายในการแลกเปลี่ยน ETF เสมอไป
คำว่า ‘กองทุนรวม’ เป็นคำที่ใช้กันโดยทั่วไปในอเมริกา
ในส่วนอื่นๆ ของโลก พวกเขาใช้ชื่อต่างๆ กัน: บริษัทการลงทุนแบบปลายเปิด (OEIC) ในสหราชอาณาจักร หรือ บริษัทการลงทุนที่มีเงินทุนผันแปร (SICAV) ในยุโรป
Cryptocurrency ETFs
Cryptocurrencies เกิดขึ้นในปี 2009 และเติบโตอย่างรวดเร็วตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา
Bitcoin ช่วยปูทางสำหรับสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ เช่น Ethereum และ Litecoin รวมถึงความสนใจที่เพิ่มขึ้นในบล็อกเชน ซึ่งเป็นเทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทที่สนับสนุนพวกเขาทั้งหมด
มี ETF blockchain สองประเภทที่สามารถซื้อขายเพื่อเก็งกำไรในโลกของ cryptocurrencies ประเภทแรกจะลงทุนในบริษัทที่อุทิศตนเพื่อการพัฒนาและความก้าวหน้าของเทคโนโลยีบล็อกเชน ไม่ว่าจะเป็นโดยเฉพาะสำหรับ cryptos หรือสำหรับการประยุกต์ใช้กับธุรกิจและบริการอื่นๆ
หรือคุณสามารถซื้อขาย crypto ETF ที่ลงทุนโดยตรงใน cryptocurrencies และแลกเปลี่ยนผ่านฟิวเจอร์สและออปชั่นที่ตรึงกับค่าโทเค็นหรือผลิตภัณฑ์ cryptocurrency ที่แตกต่างกันจากผู้จัดการสินทรัพย์ภายนอก
ประเภทของกองทุน
ETF บางตัวครอบคลุมสินทรัพย์การซื้อขายหลายพันรายการในหลากหลายอุตสาหกรรม คนอื่น ๆ จำกัดตัวเองให้อยู่ในแนวดิ่งเฉพาะเจาะจงและองค์ประกอบที่น้อยกว่า
ผ่าน ETF เทรดเดอร์สามารถได้รับคะแนนของหุ้นและอุตสาหกรรมทั้งหมด หรือแม้แต่ประเทศ โดยไม่จำเป็นต้องลงทุนโดยตรงในส่วนต่างๆ การกระจายความเสี่ยงนี้เป็นหนึ่งในจุดแข็งหลักของการซื้อขาย ETF
ประเภทของกองทุนที่มีอยู่คือ:
- ETFs ตราสารทุน – สิ่งเหล่านี้ติดตามมูลค่าของกลุ่มตราสารทุนในดัชนี
ตัวอย่างเช่น FTSE, NYSE Composite หรือ S&P 500 กองทุนจะเป็นเจ้าของหุ้นในทุกบริษัทภายในดัชนีนั้น โดยสะท้อนมูลค่าของมัน ดังนั้นจึงติดตามการขึ้นและลงของมัน เป็นวิธีที่ดีในการลงทุนในเศรษฐกิจระหว่างประเทศ ตัวอย่างยอดนิยม ได้แก่ Invesco QQQ ซึ่งติดตาม NASDAQ 100 หรือ ETF ที่เก่าแก่ที่สุดที่ยังมีชีวิตรอดอย่าง SPDR S&P 500 (SPY)
พวกเขาทำงานโดยรวมสิ่งที่มีแนวโน้มจะมีมูลค่าลดลง จากนั้นพวกเขาจะขายหุ้นเหล่านี้และซื้อซ้ำในราคาที่ต่ำกว่า กองทุนที่ถือ GME หรือ AMC ในช่วงขาขึ้นได้รับความเดือดร้อนเนื่องจากตำแหน่งสั้นเหล่านี้
ข้อดี & ข้อเสีย
ไม่ว่า ETF นั้นจะดีหรือไม่ดีสำหรับพอร์ตการซื้อขายของคุณขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย เราได้ระบุข้อดีและข้อเสียไว้ด้านล่าง
ข้อดีของ ETF
- หลากหลาย – ETF เป็นการลงทุนที่หลากหลายกว่าเมื่อเทียบกับหุ้นรายตัวเนื่องจากมีสินทรัพย์จำนวนมาก ซึ่งหมายความว่าความเสี่ยงจะลดลงเนื่องจากมีการกระจายไปทั่วงบดุลของบริษัทต่างๆ ทำให้ (โดยเฉลี่ย) เป็นทางเลือกที่ปลอดภัยกว่าหุ้นตัวเดียว
- สิทธิประโยชน์ทางภาษี – สำหรับนักลงทุนในสหราชอาณาจักร กำไรที่ได้จากการซื้อขาย ETF นั้นไม่ต้องเสียภาษีเมื่อซื้อผ่าน ISA บัญชี ISA (หรือบัญชีออมทรัพย์ส่วนบุคคล) เป็นเครื่องมือที่ช่วยให้เทรดเดอร์สามารถลงทุนได้สูงถึง 20,000 ปอนด์ต่อปี โดยไม่มีข้อผูกมัดทางภาษีใดๆ จากผลกำไร โบรกเกอร์ ETF ชั้นนำหลายแห่ง เช่น Hargreaves Lansdown (HL) และ Vanguard เสนอโอกาสในการซื้อขายนี้
- ค่าธรรมเนียมต่ำ – การจัดการ ETF ส่วนใหญ่เป็นแบบพาสซีฟ ซึ่งมักหมายถึงค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับกองทุนรวมที่มีการจัดการเป็นหลัก กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันหมายถึงผู้จัดการกองทุนและพนักงานได้รับค่าจ้างเพื่อดำเนินกลยุทธ์ โดยมีเป้าหมาย – แต่ไม่รับประกัน – ผลกำไรในทุกสภาวะตลาด
- การติดตามมูลค่าสินทรัพย์ – ราคาของ ETF จะติดตามราคาของหลักทรัพย์อ้างอิงอย่างใกล้ชิด
- Arbitrage ลบพรีเมี่ยมและส่วนลดอย่างรวดเร็ว
- การซื้อขายตราสารอนุพันธ์ – ETF ซื้อขายเหมือนกับหุ้น หมายความว่าผ่าน ETF เราสามารถซื้อขายออปชั่นและฟิวเจอร์สได้ พวกเขายังสามารถขายระยะสั้นในตลาดและซื้อขายด้วยมาร์จิ้น
ข้อเสียของ ETF
- แคบเกินไป – ในบางกรณี ETF ไม่ครอบคลุมองค์ประกอบที่หลากหลายเพียงพอ ด้วยการจำกัดตัวเองไว้เฉพาะหุ้นขนาดใหญ่ พวกเขาปฏิเสธไม่ให้นักลงทุนเข้าถึงโอกาสในการเติบโตที่สร้างโดยบริษัทขนาดเล็กได้อย่างมีประสิทธิภาพ
- เลเวอเรจเพิ่มความเสี่ยง – ในทางกลับกัน กองทุนที่หลากหลายอาจมีเลเวอเรจทางการเงิน การเทรดด้วยเลเวอเรจสามารถเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนได้ แม้ว่าจะเกิดการขาดทุนก็ตาม นักลงทุนที่ไม่ชอบความเสี่ยงควรหลีกเลี่ยงกองทุนที่มีเลเวอเรจ หรืออย่างน้อยควรชั่งน้ำหนักอย่างระมัดระวัง
- การกำหนดราคา – นักลงทุนระยะยาวอาจไม่ชอบการกำหนดราคาระหว่างวันที่ใช้งานอยู่
- อัตราผลตอบแทนต่ำ – ETF มีความเสี่ยงต่ำกว่า แต่นักลงทุนยอมจ่ายเพื่อความมั่นคงผ่านอัตราผลตอบแทนเงินปันผลที่ลดลง ในเรื่องนี้ หุ้นรายตัวหรือตะกร้าหุ้นที่มีประสิทธิภาพสูงอาจดีกว่า ETF
- ค่าธรรมเนียม ETF เทียบกับหุ้นรายตัว – ETF เอาชนะกองทุนรวมที่คุ้มค่า – ลงมือทำ อย่างไรก็ตาม เมื่อเปรียบเทียบกับหุ้นรายตัวแล้ว ซึ่งแตกต่างจากหุ้น ETF มีค่าธรรมเนียมการจัดการทำให้มีราคาแพงกว่าเล็กน้อย
- สเปรด – การซื้อขาย ETF ตามดัชนีปริมาณต่ำมีสเปรดสูงกว่า
หา ETF ที่ดีที่สุดได้ที่ไหน
ETF และกองทุนดัชนีส่วนใหญ่ลงทุนผ่านเจ้าของกองทุน
ตัวอย่างของ ETF ที่ได้รับความนิยมสูงสุด ได้แก่ Fidelity, ARKK, AJ Bell และ Charles Swab นอกจากนี้ เนื่องจาก ETF มีการซื้อขายในการแลกเปลี่ยน จึงสามารถเข้าถึงได้ผ่านโบรกเกอร์รายย่อย เช่น eToro, Revolut, Trading 212 และ Robinhood อย่างไรก็ตาม ด้วย ETF หลายพันรายการในตลาด การหากองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดจึงต้องอาศัยการวิจัย โชคดีที่ผู้ให้บริการหลายรายเสนอเครื่องมือเพื่อช่วยนักลงทุนในการค้นหา ETF ที่เหมาะสม แหล่งข้อมูลชั้นนำบางส่วนได้แก่:
- Wealth 50 List, Hargreaves Lansdown – รายชื่อกองทุน HL นี้เป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการจำกัดรายชื่อให้แคบลง นักวิจัยของ HL ประเมินเกณฑ์สำคัญ 4 ประการ ได้แก่ ผลงานที่ผ่านมาของผู้จัดการกองทุน กระบวนการคัดเลือกหุ้น และวัฒนธรรมของทีม
- Fidelity Select ETF List – นักวิเคราะห์ Fidelity ได้รวบรวมรายชื่อ ETF ที่คุ้มค่าที่สุดและสร้างมาอย่างดี รวมเฉพาะผลิตภัณฑ์ที่เน้นหลักทรัพย์โดยตรง ซึ่งหมายความว่าไม่มี ETF อนุพันธ์ในรายการนี้
- เครื่องมือเปรียบเทียบ iShares Funds – หน้านี้ให้คุณเลือกกองทุน iShares สี่อันดับแรกและเปรียบเทียบเคียงข้างกัน ปัจจัยต่างๆ เช่น ดัชนีมาตรฐาน วัตถุประสงค์ในการลงทุน และอัตราส่วนค่าใช้จ่าย/ค่าธรรมเนียมจะแสดงไว้เพื่อให้เปรียบเทียบได้ง่าย
- Forbes Advisor Best ESG Funds – Forbes รวบรวมรายชื่อกองทุน ETF อันดับต้น ๆ รายเดือนในภาคผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม กองทุนซื้อขาย ESG กำลังเป็นที่นิยมมากขึ้นเนื่องจากนักลงทุนต้องการใช้เงินออมเพื่อลงทุนในบริษัทพลังงานสีเขียวหรือบริษัททุนขนาดเล็ก
แต่ละ ETL มีคำอธิบายว่าทำไมพวกเขาถึงเลือกมัน ขึ้นอยู่กับประสิทธิภาพและอัตราส่วนค่าธรรมเนียมก่อนหน้านี้ อย่างไรก็ตาม เนื่องจากปรัชญา ‘คนมากกว่ากำไร’ ESG ETL จึงไม่เป็นที่รู้จักในด้านการจ่ายเงินปันผลที่สูงเมื่อเทียบกับกองทุนแบบดั้งเดิม
- ช่องข่าว ETF – บริษัทต่างๆ เช่น ช่องข่าว Stream นำเสนอบทวิเคราะห์และคำอธิบายฟรีเกี่ยวกับ ETF อันดับต้น ๆ นี่เป็นวิธีที่ดีในการจับชีพจร
หลีกเลี่ยงรายการที่พิจารณาเฉพาะการซื้อขาย ETF ที่มีประสิทธิภาพดีที่สุดในระยะสั้น
ประสิทธิภาพในอดีตไม่ได้บ่งชี้ถึงกำไรในอนาคต และนี่คือการทำให้ง่ายขึ้นในสิ่งที่ควรมองหา อาจเป็นไปได้ว่ากองทุนนี้ลงทุนในหุ้นที่มีความเสี่ยงซึ่งกลับมามีกำไรที่แข็งแกร่งในปีนี้ แต่จะไม่ทำซ้ำในไตรมาสต่อๆ ไป สิ่งที่สำคัญกว่านั้นคือผลงานในอดีตของผู้จัดการกองทุน กลยุทธ์ของพวกเขาสำหรับอนาคต และความเชื่อมั่นของคุณในเรื่องนี้
โปรดจำไว้ว่า บทความใดๆ ที่สัญญาว่า ‘3 ETFs ที่จะทำให้คุณรวย’ หรือ ‘ให้คุณเกษียณก่อนกำหนด’ มักจะไม่ประสบความสำเร็จ นี่คือเทคนิคทางการตลาด พิจารณา: ทำไมพวกเขาถึงผลักดันการลงทุนมากขนาดนี้? พวกเขาได้อะไรจากมัน? บริษัทเหล่านี้หลายแห่งไม่อยู่ในฐานะที่จะให้คำแนะนำด้านการลงทุนได้ และการบอกต่อผ่านอินเทอร์เน็ตไม่ได้ทำให้ธุรกิจนี้เป็นไปตามความต้องการของคุณ
อ่านข้อมูลและเลือก ETF ที่เหมาะกับความต้องการซื้อขายส่วนตัวของคุณ
คำพูดสุดท้ายเกี่ยวกับการซื้อขาย ETFs
ตั้งแต่เริ่มก่อตั้งในปี 1993 ETF เติบโตขึ้นอย่างมาก
ข้อดีของพวกเขาน่าสนใจสำหรับผู้ค้ารายย่อยและนักลงทุนสถาบัน
ตอนนี้เราได้อธิบายพื้นฐานของ ETF สำหรับหุ่นจำลองแล้ว คุณพร้อมที่จะก้าวกระโดดแล้ว ใช้ รายการ ของโบรกเกอร์ซื้อขาย ETF ชั้นนำเพื่อเริ่มต้น
คำถามที่พบบ่อย
ฉันจะซื้อ ETF ได้ที่ไหน
ETF คือกองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ ดังนั้น คุณสามารถซื้อ ETF กับโบรกเกอร์ ส่วนใหญ่ ที่ให้บริการซื้อขายหุ้น
ETF เป็นการลงทุนที่ปลอดภัยหรือไม่เมื่อเทียบกับหุ้นรายตัว?
โดยทั่วไป ETF เป็นพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย ในทางทฤษฎีแล้ว สิ่งนี้ทำให้พวกเขาปลอดภัยกว่าหุ้นรายตัวที่พึ่งพาโชคชะตาของบริษัทเดียวและซีอีโอของบริษัท อย่างไรก็ตาม คำตอบนี้ขึ้นอยู่กับส่วนประกอบของ ETF บางกองทุนมีตราสารอนุพันธ์ที่มีเลเวอเรจซึ่งมีความเสี่ยงเพิ่มขึ้น
กองทุนรวม Vs ETFs: ต่างกันอย่างไร?
กองทุนรวมและ ETF ต่างก็เป็นกองทุนรวมที่สามารถบริหารจัดการได้อย่างมืออาชีพ