लंबी अवधि के व्यापार

दीर्घकालिक व्यापार एक लोकप्रिय निवेश रणनीति है जो स्टॉक, म्युचुअल फंड और बॉन्ड सहित विभिन्न उपकरणों के लिए खुद को उधार देती है। शुरुआती लोगों के लिए यह मार्गदर्शिका लंबी अवधि के व्यापार के लिए सर्वोत्तम वाहनों को खोलती है, उदाहरण रणनीतियों, निवेश युक्तियाँ और बहुत कुछ। आरंभ करने के लिए सर्वोत्तम दीर्घकालिक ट्रेडिंग ब्रोकरों और ऐप्स की हमारी रैंकिंग का उपयोग करें।

लॉन्ग-टर्म ट्रेडिंग क्या है?

जबकि कोई सार्वभौमिक परिभाषा नहीं है, दो महीने से अधिक की किसी भी अवधि को ऑनलाइन निवेश की दुनिया में दीर्घकालिक माना जा सकता है। इसके साथ ही, निवेशकों के लिए 20 साल से ऊपर के लिए लंबी अवधि के स्टॉक पदों को धारण करना आम बात है, खासकर सेवानिवृत्ति के लिए बचत करते समय।

शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म ट्रेडिंग के बीच का अंतर मौलिक है, क्योंकि डे ट्रेडिंग उदाहरण के लिए अक्सर अस्थिर बाजारों पर लीवरेज्ड डेरिवेटिव अटकलों पर आधारित होता है, जैसे विदेशी मुद्रा और क्रिप्टोक्यूरेंसी । इसके विपरीत, लंबी अवधि का व्यापार कम, लेकिन स्थिर रिटर्न के आसपास अधिक केंद्रित होता है।

लोकप्रिय दीर्घकालिक व्यापार रणनीतियों में आम तौर पर संपत्ति खरीदना और धारण करना शामिल होता है, हालांकि कई प्रकार के दीर्घकालिक व्यापार होते हैं, जैसे कि लाभांश निवेश और मूल्य निवेश।

एक अच्छा उदाहरण लंबी अवधि के ऊर्जा रुझानों पर एक नाटक है, जहां एक व्यापारी शेल और बीपी जैसी ऊर्जा कंपनियों द्वारा भुगतान किए गए उच्च लाभांश को भुनाने के लिए नियमित निवेश करता है।

सर्वश्रेष्ठ दीर्घकालिक ट्रेडिंग उपकरण

वैसे तो कई उपकरणों का उपयोग दीर्घकालिक व्यापार रणनीति के संयोजन में किया जा सकता है, लेकिन कुछ उत्पाद और बाजार दीर्घकालिक निवेश लक्ष्यों के लिए अधिक अनुकूल होंगे।

स्टॉक

अक्सर सबसे बहुमुखी निवेश वाहन माना जाता है, स्टॉक सभी समय सीमा में अटकलों के लिए उपयुक्त हैं। हालांकि, लंबी अवधि की स्टॉक ट्रेडिंग रणनीतियां इंट्राडे या स्विंग ट्रेडिंग दृष्टिकोणों से भिन्न होती हैं, जैसे स्केलिंग ।

लंबी अवधि के व्यापारी अक्सर इक्विटी पर ध्यान केंद्रित करते हैं जो अच्छे “मूल्य” का प्रतिनिधित्व करते हैं, एक शेयर के उचित मूल्य का अनुमान लगाने के लिए मौलिक मूल्यों को सूत्रों में डालते हैं। लंबी अवधि में, मूल्य निवेशक उम्मीद करते हैं कि स्टॉक की कीमत इस अनुमान के साथ संरेखित होगी।

म्युचुअल फंड और ईटीएफ

म्युचुअल फंड और ईटीएफ दोनों लोकप्रिय दीर्घकालिक निवेश वाहन हैं। चाहे ट्रैकिंग इंडेक्स हों, कमोडिटीज हों या मार्केट सेक्टर, ये उत्पाद जोखिम को कम करते हुए अंतर्निहित संपत्तियों की एक विस्तृत श्रृंखला के लिए पोर्टफोलियो एक्सपोजर हासिल करने का एक शानदार तरीका है।

S&P 500, उदाहरण के लिए, लंबी अवधि में उल्लेखनीय रूप से बढ़ा है।

लंबी अवधि के व्यापार के दौरान फंड और ईटीएफ के मूल्य भी मिश्रित होते हैं, जिसका अर्थ है कि किसी भी लाभांश या लाभ को सामान्य रूप से स्थिति में पुनर्निवेशित किया जाता है।

बॉन्ड

बॉन्ड एक्सचेंजों पर या ब्रोकर-डीलरों द्वारा काउंटर पर कारोबार की जाने वाली ऋण प्रतिभूतियां हैं।

जब बॉन्ड में निवेश करने की बात आती है, तो निवेशक नियमित ब्याज भुगतान और परिपक्वता पर मूल राशि के पुनर्भुगतान के बदले सरकारों और निगमों को अपनी निधि प्रदान करते हैं।

बॉन्ड निवेश आम तौर पर कई वर्षों में होता है और अधिकांश निवेशकों के लिए दीर्घकालिक और स्थिर व्यापार रणनीति का एक महत्वपूर्ण हिस्सा होता है।

फ्यूचर्स ट्रेडिंग

एक और दीर्घकालिक ट्रेडिंग उपकरण है जिस पर व्यापारी विचार कर सकते हैं फ्यूचर्स हैं। फ़्यूचर्स लीवरेज्ड डेरिवेटिव हैं जो वस्तुओं, सूचकांकों और मुद्राओं में पूर्व निर्धारित मूल्य और समाप्ति तिथि पर व्यापार करने की अनुमति देते हैं।

फ़्यूचर्स का उपयोग अक्सर हेजिंग उद्देश्यों के लिए किया जाता है और उन अनुबंधों के साथ जो वर्षों दूर हैं, दीर्घकालिक फ़्यूचर्स ट्रेडिंग एक विश्वसनीय ट्रेडिंग रणनीति हो सकती है।

क्रिप्टोक्यूरेंसी ट्रेडिंग

स्टॉक के समान, क्रिप्टोकरेंसी अल्पकालिक और दीर्घकालिक दोनों निवेशों के लिए उपयुक्त हो सकती है। एक लोकप्रिय दीर्घकालिक रणनीति क्रिप्टो स्टेकिंग है, जहां निवेशकों को ब्लॉकचैन नेटवर्क को लेन-देन को मान्य करने के लिए अपने टोकन का उपयोग करने की अनुमति देने के लिए टोकन के साथ पुरस्कृत किया जाता है।

हालांकि क्रिप्टो बाजार के लिए अभी भी शुरुआती दिन हैं, कुछ निवेशकों का मानना ​​है कि उभरती डिजिटल संपत्ति एक उत्कृष्ट दीर्घकालिक निवेश हो सकती है। निवेशक बिटकॉइन या एथेरियम जैसे लोकप्रिय टोकन खरीद सकते हैं, उन्हें एक सुरक्षित वॉलेट में रख सकते हैं, और यदि उनका मूल्य बढ़ता है तो बाद में उन्हें बेच सकते हैं।

व्यापार शुल्क

लंबी अवधि के व्यापारिक उपकरणों को व्यापार शुल्क के आधार पर दो मुख्य श्रेणियों में वर्गीकृत किया जा सकता है।

ये लॉन्ग-टर्म स्पॉट पोजिशन ट्रेडिंग और लॉन्ग-टर्म मार्जिन ट्रेडिंग हैं।

स्टॉक, म्युचुअल फंड और ईटीएफ जैसे हाजिर उपकरणों के लिए, आमतौर पर फीस तब लगती है जब संपत्ति खरीदी या बेची जाती है। यह लंबी अवधि के निवेश को कम शुल्क वाली ट्रेडिंग रणनीति बनाता है।

हालांकि, मार्जिन या लीवरेज्ड संपत्ति के लिए लंबी अवधि के शुल्क अधिक हो सकते हैं। यहां तक ​​कि लंबी अवधि के व्यापार के लिए सबसे अच्छे ब्रोकर भी कई महीनों तक CFD पोजीशन रखने के लिए पर्याप्त स्वैप शुल्क लेंगे।

लंबी अवधि के व्यापार के लाभ

• निष्क्रिय आय क्षमता – सबसे लोकप्रिय दीर्घकालिक व्यापार रणनीतियों में से एक स्टॉक लाभांश, बांड ब्याज के माध्यम से निष्क्रिय आय उत्पन्न करना है। विकल्प या क्रिप्टो स्टेकिंग।
• चक्रवृद्धि ब्याज – शेयर ट्रेडिंग पर दीर्घावधि पूंजीगत लाभ की तलाश में निवेशक चक्रवृद्धि ब्याज की शक्ति का उपयोग कर सकते हैं। इसमें कुल लाभ बढ़ाने के लिए स्टॉक मूल्य लाभ, लाभांश या ब्याज से लाभ का पुनर्निवेश करना शामिल है। चक्रवृद्धि ब्याज उन शक्तियों में से एक है जो लंबी अवधि के निवेश की तुलना में सक्रिय व्यापार को कम आकर्षक बनाता है।
• व्यापक तकनीकी विश्लेषण के लिए समय – जब लंबी अवधि के व्यापारिक पैटर्न के आधार पर व्यापार करते हैं, तो स्थिति में आने की जल्दी कम होती है और इसलिए, निवेशकों के पास गहन विश्लेषण करने के लिए अधिक समय होता है।
• टैक्स एडवांटेज – कुछ क्षेत्रों में, डे ट्रेडिंग टैक्स बनाम लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स की तुलना करते समय महत्वपूर्ण कटौती होती है।

• उदाहरण के लिए, यूएस में, लंबी अवधि के शेयर ट्रेडिंग पर आयकर, शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग टैक्स से बहुत कम है।
• कम सक्रिय व्यापार की आवश्यकता – अल्पकालिक व्यापार के लिए लंबी अवधि के निवेश की तुलना में सक्रिय व्यापार की अधिक मात्रा की आवश्यकता होती है, जिससे व्यापारियों को अन्य हितों या नौकरियों का पीछा करने के लिए स्वतंत्र छोड़ दिया जाता है।

लंबी अवधि के व्यापार के नुकसान

• अवसर लागत – जबकि कुछ ब्रोकर आपको व्यापारिक संपार्श्विक के रूप में दीर्घकालिक स्थितियों का उपयोग करने की अनुमति दे सकते हैं, निवेशकों को यह समझना चाहिए कि दीर्घकालिक व्यापार कर सकते हैं वर्षों के लिए पूंजी को लॉक करें। नतीजतन, धन अन्य व्यापारिक अवसरों के लिए या किसी व्यापारी के दैनिक जीवन में उपयोग के लिए निकालने के लिए उपलब्ध नहीं होगा।
• लिमिटेड इंस्ट्रूमेंट्स एंड कैपिटल – लंबी अवधि के मार्जिन ट्रेडिंग में पर्याप्त शुल्क जमा हो सकता है, इसलिए निवेशक अक्सर कम या बिना लीवरेज वाले स्पॉट इंस्ट्रूमेंट्स तक ही सीमित रहते हैं।
• कम लाभ क्षमता – चूंकि बाजार लंबी अवधि में कम अस्थिर होते हैं, इसलिए अल्पकालिक अटकलों के तुलनीय लाभ बनाने के अवसर कम होते हैं। इसके अलावा, कई निवेशकों के दीर्घकालिक व्यापारिक लक्ष्य इंट्राडे या स्विंग ट्रेडिंग के ऑल-ऑर-नथिंग अटकलों के बजाय स्थायी, नियमित लाभ के साथ अधिक संरेखित होते हैं।
• धीमा – जबकि यह लंबी अवधि के व्यापार में निहित हो सकता है, निवेशकों को इतना सब्र रखना चाहिए कि वे अपने धन को धीरे-धीरे जमा करने के लिए छोड़ दें। नतीजतन, लंबी अवधि के व्यापार दिन के कारोबार या स्विंग ट्रेडिंग की तुलना में निवेश का एक धीमा और कम रोमांचक रूप है।

लंबी अवधि की ट्रेडिंग रणनीतियां

लंबी अवधि में निवेश करते समय, अस्थिरता और गति पर व्यापार करना अव्यावहारिक है।

इसके बजाय, निवेशक निष्क्रिय आय उत्पन्न करने के लिए समय-सीमा-विशिष्ट तकनीकों और विकल्पों पर आकर्षित हो सकते हैं और उदाहरण के लिए शेयरों में दीर्घकालिक लाभ की भविष्यवाणी कर सकते हैं।

लोकप्रिय लंबी अवधि की ट्रेडिंग रणनीतियां:

डॉलर कॉस्ट एवरेजिंग

कई लंबी अवधि के व्यापारी एस एंड पी 500 , एफटीएसई 100 जैसे सूचकांकों की सतत विकास क्षमता पर भरोसा करते हैं। , या ऐतिहासिक रूप से स्थिर स्टॉक।

लंबी अवधि के निवेश बनाम दिन के कारोबार के अनूठे लाभों में से एक नियमित निवेश सेट करने की क्षमता है।

डॉलर-लागत औसत रणनीति का उपयोग करके, निवेशक निर्धारित समय का उपयोग करके इक्विटी की स्वचालित खरीद स्थापित कर सकते हैं और बाजार को समय देने की कोशिश करने के बजाय राशि।

यह रणनीति स्वचालित रूप से अधिक कंपनी के शेयर खरीदती है जब कीमतें कम होती हैं और कीमतें अधिक होने पर कम होती हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि निवेशकों को उनके दीर्घकालिक पदों में अच्छा, सुसंगत मूल्य मिलता है।

मूल्य निवेश

मूल्य निवेश में इक्विटी खरीदना शामिल है जो प्रतिस्पर्धियों और उनके अंतर्निहित वित्तीय डेटा की तुलना में बाजार द्वारा कम मूल्यांकित है। इन मूल्य निर्धारण त्रुटियों की अभिव्यक्ति स्विंग ट्रेडिंग बनाम प्रमुख अंतरों में से एक है लंबी अवधि के व्यापार।

मूल्य निवेश स्टॉक, ईटीएफ, विकल्प, या एक लंबी अवधि के क्रिप्टो ट्रेडिंग रणनीति के रूप में उत्कृष्ट व्यापार अवसर प्रदान कर सकता है।

निष्क्रिय आय

लंबी अवधि के व्यापारियों के लिए उपलब्ध अद्वितीय लाभों में से एक निष्क्रिय आय उत्पन्न करने की क्षमता है।

निवेशक केवल एक संपत्ति धारण करके आय उत्पन्न कर सकते हैं, चाहे स्टॉक लाभांश, क्रिप्टो स्टेकिंग, बांड ब्याज, और बहुत कुछ।

अद्वितीय दीर्घकालिक व्यापार रणनीति

हमारा अभिनव दीर्घकालिक व्यापार दृष्टिकोण तकनीकी संकेतकों पर आधारित है।

लंबी अवधि के ट्रेंड ट्रेडिंग में पैटर्न की पहचान करने के लिए मूविंग एवरेज इंडिकेटर्स, फाइबोनैचि ओवरले और ट्रेंडलाइन जैसे संकेतों का उपयोग करना शामिल है। लंबी अवधि के व्यापार के लिए सबसे अच्छा संकेतक अल्पकालिक अस्थिरता के मुकाबलों के बाद संपत्ति को ट्रेंड लाइन पर लौटने में मदद कर सकते हैं।

लंबी अवधि के रुझान मौसमी, चक्रीय या निरंतर हो सकते हैं। बाजार का समय निर्धारण करने के बजाय, हमारी रणनीति दिशात्मक लाभ के लिए लंबी निवेश अवधि पर निर्भर करती है।

प्रभावी ट्रेडिंग युक्तियाँ

लंबी अवधि के व्यापारियों के लिए बाजार में आगे रहने के लिए, यहां कुछ मूल्यवान सुझाव दिए गए हैं:

टैक्स-सुविधायुक्त खाते
• – कई दीर्घकालिक व्यापारी बचत करते हैं महत्वपूर्ण जीवन की घटनाओं जैसे सेवानिवृत्ति, शिक्षा, घर खरीदना, या अपने बच्चों के लिए ट्रस्ट फंड स्थापित करना। ब्रिटेन में लाइफटाइम ISA या यूएस में 401(k) जैसे विशिष्ट ट्रेडिंग खाते कर लाभ प्रदान करते हैं जो लंबी अवधि के व्यापारिक लाभ पर आयकर को कम या समाप्त कर देते हैं।

अपनी रणनीति पर कायम रहें

• – अल्पकालिक अस्थिरता भी अनुभवी निवेशकों को उनके विश्लेषण और रणनीति पर संदेह कर सकती है। अपनी दीर्घकालिक योजना पर केंद्रित रहें।

यदि आपका विश्लेषण व्यापक और सुविचारित है, तो अल्पकालिक अस्थिरता पर प्रतिक्रिया करने के बजाय व्यापार को चलने दें।

ऑटोमेशन

• – लंबी अवधि की ट्रेडिंग काफी हद तक निष्क्रिय रणनीति है, जिसमें व्यापारियों से बहुत कम इनपुट की आवश्यकता होती है। आवश्यक गतिविधि के स्तर को और कम करने के लिए, व्यापारी अपने निवेश को स्वचालित करने के लिए एल्गोरिथम ट्रेडिंग प्रोग्राम का उपयोग कर सकते हैं। जबकि शुरुआती लोगों के लिए यह मुश्किल हो सकता है, प्रीसेट डिपॉजिट और निवेश या ट्रेलिंग स्टॉप या ट्रेलिंग बाय ऑर्डर सेट करने से भी मदद मिल सकती है।

दीर्घावधि व्यापार पर अंतिम शब्द

दीर्घावधि व्यापार रणनीतियों से उन निवेशकों को नियमित या चक्रवृद्धि लाभ मिल सकता है जो लंबी अवधि के लिए पूंजी को लॉक करने के इच्छुक हैं। इसके अलावा, क्रिप्टो स्टेकिंग और डिविडेंड निवेश जैसी रणनीतियाँ आकर्षक निष्क्रिय आय उत्पन्न कर सकती हैं। लंबी अवधि के व्यापार का एक अन्य महत्वपूर्ण लाभ लाभ को अधिकतम करने के लिए कर-लाभ वाले खातों का उपयोग करने की क्षमता है।

लंबी अवधि के निवेश के लिए

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हालांकि, कुछ दीर्घकालिक व्यापार वर्षों या यहां तक ​​कि दशकों तक चल सकते हैं। इसलिए जब कोई सार्वभौमिक रूप से सहमत परिभाषा नहीं है, तो लंबी अवधि की व्यापारिक रणनीतियाँ आमतौर पर अल्पकालिक व्यापारियों द्वारा उपयोग की जाने वाली इंट्राडे प्रणालियों के बजाय कई महीनों या वर्षों तक चलती हैं।