विदेशी मुद्रा व्यापार खाते खुदरा निवेशकों को मुद्रा बाजारों से जोड़ते हैं। जब आप साइन अप करते हैं तो आपको कई प्रकार के खातों के बीच चयन करना पड़ सकता है। लेकिन महत्वपूर्ण रूप से, सबसे अच्छा विदेशी मुद्रा व्यापार खाते वे हैं जो आपकी व्यक्तिगत आवश्यकताओं के अनुरूप हैं।
इस गाइड में, हम 2023 के लिए सबसे लोकप्रिय विदेशी मुद्रा व्यापार खाता विकल्पों की समीक्षा करते हैं। हम भौगोलिक विचारों, मानक खातों बनाम प्रबंधित और वित्त पोषित व्यापारिक समाधानों पर भी चर्चा करते हैं, साथ ही मिनी और माइक्रो एफएक्स खाते कैसे काम करते हैं।
एक विदेशी मुद्रा ट्रेडिंग खाता खोलना
तो, एक नया विदेशी मुद्रा व्यापार खाता खोलते समय आपको क्या विचार करने की आवश्यकता है?
- सेवाएं – यह देखने के लिए जांच करें कि क्या ब्रोकर सेवाओं की व्यापक श्रेणी प्रदान करता है, जैसे कि सुलभ ग्राहक सहायता, उत्तोलन व्यापार, सहज विश्लेषण उपकरण, साथ ही बाजार अंतर्दृष्टि
- खाता प्रकार – उन्हें एक ऐसा समाधान प्रदान करना चाहिए जो आपकी आवश्यकताओं के लिए सबसे उपयुक्त हो। आपके पास एक पसंदीदा खाता निधिकरण विधि भी हो सकती है।
- ब्रोकरेज फर्म – क्या यह प्रतिष्ठित है या यह एक ज्ञात स्कैमर है? आपको यह समझने की जरूरत है कि क्या वे भरोसेमंद हैं। हालांकि इन दिनों कम, दुष्ट ऑपरेटर अभी भी मौजूद हैं। ऐसा ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पैसे की बर्बादी है।
- लागत और प्रोत्साहन – आपको यह भी विचार करने की आवश्यकता है कि आपका विदेशी मुद्रा ब्रोकर क्या प्रोत्साहन प्रदान करता है।
कुछ प्लेटफॉर्म कमीशन-मुक्त ट्रेडिंग की पेशकश करते हैं जबकि अन्य सफल ट्रेडों के लिए छूट प्रदान कर सकते हैं। मूल्य निर्धारण नीति को अच्छी तरह से पढ़ना और समझना और संबंधित लागतों के साथ इन प्रोत्साहनों का मिलान करना महत्वपूर्ण है।
विदेशी मुद्रा व्यापार खाता खोलने के लिए, आपको तीन चरणों वाली प्रक्रिया का पालन करना होगा। सबसे पहले, सभी आवश्यक विवरणों के साथ आवेदन पत्र भरें। दूसरे, पारंपरिक भुगतान पद्धति या ई-वॉलेट का उपयोग करके अपने FX खाते में धन जमा करें। अंत में, प्रमुख, लघु, या विदेशी मुद्रा जोड़े में निवेश के अवसरों की तलाश शुरू करें। सेवा-वार, आप विदेशी बाजारों में ट्रेडिंग, विशेष सुविधाओं, शिक्षा और अनुसंधान, ठोस तकनीकी विश्लेषण उपकरणों के साथ एक विश्वसनीय ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और सुविधा की तलाश कर रहे हैं। कुछ कंपनियां अपने ग्राहकों को आमने-सामने मार्गदर्शन भी प्रदान करती हैं, जो भरोसे के लिहाज से फायदेमंद हो सकता है। अपने आवेदन पत्र भरते समय, आपको अपने रोजगार की स्थिति, निवेश योग्य संपत्ति और निवल मूल्य के बारे में जानकारी प्रदान करने की आवश्यकता हो सकती है। अधिकांश निवेशक इस तरह की जांच को दखलंदाजी पाते हैं। इसके अतिरिक्त, आपको अपने आईडी/चालक के लाइसेंस की एक प्रति प्रदान करने की आवश्यकता हो सकती है।
अगर आप ऑप्शंस में ट्रेड करना चाहते हैं या मार्जिन तक पहुंच प्राप्त करना चाहते हैं, तो आपको अतिरिक्त जानकारी देनी पड़ सकती है।
दलाल आम तौर पर कई खाता-वित्त पोषण विधियों को स्वीकार करते हैं:
- चेक
- बैंक हस्तांतरण
- क्रिप्टोक्यूरेंसी
- विभिन्न ई- वॉलेट – Neteller , PayPal , Skrill आदि
कुछ एसेट ट्रांसफर और यहां तक कि पेपर स्टॉक सर्टिफिकेट भी स्वीकार कर सकते हैं।
सर्वश्रेष्ठ विदेशी मुद्रा व्यापार खाता कौन सा है?
आपके लिए सबसे अच्छा खाता प्रकार वह है जो आपकी आवश्यकताओं और व्यक्तिगत प्रोफ़ाइल के अनुकूल हो। विचार करने के लिए कुछ कारक आपके निवेश के उद्देश्य हैं और आप किस प्रकार के ट्रेडर हैं, उदाहरण के लिए, डे ट्रेडर, स्विंग ट्रेडर या दीर्घकालिक निवेशक।
निवेश उद्देश्य
अधिकांश “अनौपचारिक” व्यापारी अपेक्षाकृत कम अवधि के लक्ष्य के साथ निवेश करते हैं। इस तरह के प्रयासों के पीछे “कुछ पैसा कमाएं” मंत्र मुख्य चालक है। यदि यह मंत्र आपके निवेश उद्देश्यों का वर्णन करता है, तो आपको पारंपरिक ऑनलाइन ब्रोकरेज खाते की आवश्यकता हो सकती है। ऐसे खाते आम तौर पर कोई कर लाभ प्रदान नहीं करते हैं। दूसरी ओर, वे आपके निवेश को लंबी अवधि के लिए भी नहीं बांधते हैं।
आप ऐसे खाते के साथ मार्जिन पर विदेशी मुद्रा व्यापार करने में भी सक्षम हो सकते हैं। मार्जिन ट्रेडिंग में ब्रोकर से पैसा उधार लेना शामिल है। आपके खाते की FX संपत्ति संपार्श्विक के रूप में काम करेगी। यह जोखिम वहन करता है।
यदि आपका लक्ष्य सेवानिवृत्ति के लिए अपने घोंसले अंडे को सुरक्षित करना है, तो एक आईआरए (व्यक्तिगत सेवानिवृत्ति खाता) सबसे अच्छा विकल्प है।
सभी IRA विकल्प, जैसे पारंपरिक IRA, रोथ IRA और रोलओवर IRA कर लाभ प्रदान करते हैं। नकारात्मक पक्ष यह है कि आप बूढ़े होने से पहले इस पैसे को छू भी नहीं पाएंगे।
निवेशक के प्रकार
- पूर्ण शुरुआत – इस स्तर पर, आपको शिक्षा की आवश्यकता है। इसके अतिरिक्त, अच्छा विदेशी मुद्रा व्यापार संकेत फायदेमंद हो सकता है। आपके खाते के चयन में ग्राहक सेवा और उपयोगकर्ता इंटरफ़ेस भी महत्वपूर्ण कारक हैं।
- “वैल्यू” निवेशक – यदि आप संपत्ति की सराहना करते समय उन्हें बेचने के लिए खरीदते हैं और रखते हैं। सबसे अधिक संभावना है, आप एक सक्रिय व्यापारी और मूल्य मौलिक विश्लेषण नहीं हैं। आप चार्टिंग और तकनीकी संकेतकों के लिए बहुत कम उपयोग करते हैं।
- निष्क्रिय निवेशक – आप निष्क्रिय रूप से इंडेक्स फंड में निवेश करते हैं और आपको अपने ब्रोकर से ज्यादा की आवश्यकता नहीं होती है। आपको इस श्रेणी के भीतर इंडेक्स फंड और अच्छे व्यापार योग्य परिसंपत्ति चयन तक पहुंच की आवश्यकता है।
- हाई-फ्रीक्वेंसी ट्रेडर – आप एक सक्रिय ट्रेडर हैं जो आपकी पोजीशन को लंबे समय तक नहीं रखते हैं। आप शानदार चार्टिंग, उत्कृष्ट रिपोर्टिंग और अत्यधिक कार्यात्मक इंटरफ़ेस के साथ विश्वसनीय ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म चाहते हैं। तकनीकी विश्लेषण और कम ट्रेडिंग लागत आपके लिए आवश्यक हैं।
USDEUR लाइव फॉरेक्स चार्ट
विदेशी मुद्रा व्यापार खाता प्रकार
चार मूल खाता प्रकार हैं (मानक , वित्त पोषित, मिनी, प्रबंधित) और कुछ अतिरिक्त संस्करण, जैसे कि माइक्रो, इस्लामिक, डेमो और वीआईपी।
मानक विदेशी मुद्रा व्यापार खाते
इस खाते के विकल्प का नाम मानक लॉट से उपजा है जिससे यह व्यापारियों को पहुंच प्रदान करता है।
आमतौर पर, एक करेंसी लॉट का मूल्य $100,000 होता है, जो औसत व्यापारियों के लिए पहुंच से बाहर हो सकता है। हालांकि, मार्जिन और लीवरेज की उपलब्धता के साथ, आप अपने खाते में केवल $1,000 के साथ एक मानक लॉट का उपयोग कर सकते हैं। उत्तोलन दरें क्षेत्र के आधार पर अलग-अलग होती हैं, कुछ में 1:500 तक की पेशकश होती है।
एफएक्स ब्रोकर मानक खातों के लिए पूर्ण सेवाओं की पेशकश करते हैं और जमा करने वाले व्यापारियों से अग्रिम पूंजी की आवश्यकता होती है। जबकि लाभ की संभावना महत्वपूर्ण है, व्यापारियों को केवल अनुभव होने पर ही एक मानक खाते का उपयोग करना चाहिए।
वित्त पोषित विदेशी मुद्रा व्यापार खाते
कुछ फर्म और वित्तीय संगठन विशिष्ट विदेशी मुद्रा व्यापारियों को निधि देते हैं, भविष्य के मुनाफे के हिस्से के बदले में प्रारंभिक पूंजी प्रदान करते हैं। वित्तपोषित खाता प्राप्त करने के लिए, व्यापारियों को एक मूल्यांकन कार्यक्रम पास करना होगा और मासिक लाभ लक्ष्यों को पूरा करना होगा। लाभ विभाजन 50% से लेकर हो सकता है और फंडिंग लाखों डॉलर में हो सकती है।
एक वित्तपोषित खाते को सुरक्षित करने के लिए, व्यापारियों को मूल्यांकन कार्यक्रम के लिए साइन अप करना चाहिए, मूल्यांकन खाते के माध्यम से विदेशी मुद्रा व्यापार करना चाहिए और लक्ष्यों तक पहुंचना चाहिए।
मिनी और माइक्रो विदेशी मुद्रा व्यापार खाते
उन लोगों के लिए जो बड़ी मात्रा में पूंजी के साथ व्यापार नहीं करना चाहते हैं, मिनी और माइक्रो विदेशी मुद्रा व्यापार खाते उपलब्ध हैं। इन खातों में छोटे लॉट आकार होते हैं, जिससे व्यापारियों को कुछ मामलों में कम से कम $10 से शुरू करने की अनुमति मिलती है।
उन निवेशकों के लिए जो उच्चतम स्तर पर व्यापार नहीं कर सकते, मिनी खाते एक वैकल्पिक विकल्प प्रदान करते हैं। ये खाते $10,000 मूल्य के मिनी लॉट का समर्थन करते हैं और अक्सर मानक खातों के साथ संयोजन में उपयोग किए जाते हैं। वे नए व्यापारियों के लिए डिज़ाइन किए गए हैं जो अभी विदेशी मुद्रा बाजार में शुरुआत कर रहे हैं।
माइक्रो खाते $1,000 मूल्य के माइक्रो लॉट के लिए समर्थन की पेशकश करके इस दृष्टिकोण को और भी आगे ले जाते हैं। यह उन्हें मिनी खातों की तुलना में और भी अधिक किफायती बनाता है और फॉरेक्स शुरुआती को भी लक्षित करता है।
मिनी और माइक्रो दोनों खातों का मुख्य लाभ यह है कि वे जोखिम को कम करते हैं। आप कम से कम $250-$500 के साथ एक FX ट्रेडिंग खाता खोल सकते हैं, जिससे आप कम जोखिम वाले, वास्तविक-पैसे वाले वातावरण में रणनीतियों का परीक्षण कर सकते हैं। यह आपके फंड को बढ़ाने में भी मदद करता है और बेहतर सूक्ष्म-जोखिम प्रबंधन की अनुमति देता है।
नकारात्मक पक्ष यह है कि जोखिम में कमी भी लाभ की क्षमता को कम कर देती है, जिससे ये खाते उन उन्नत व्यापारियों के लिए कम अनुकूल हो जाते हैं जिन्हें अपनी लाभ की जरूरतों को पूरा करने की आवश्यकता होती है।
प्रबंधित विदेशी मुद्रा व्यापार खाते
प्रबंधित विदेशी मुद्रा व्यापार खाते किसी तीसरे पक्ष को आपकी ओर से निर्णय लेने की अनुमति देकर काम करते हैं। आप खाते में धनराशि जमा करते हैं, और एक विशेषज्ञ – अक्सर ब्रोकर-साइड पेशेवर – उस पैसे से व्यापार करेगा। आपके पास खाते के लिए उद्देश्य निर्धारित करने की क्षमता भी हो सकती है।
आप प्रबंधित खाते के माध्यम से नियंत्रण क्यों छोड़ना चाहेंगे? इसके कुछ कारण हैं:
- हो सकता है कि आप विदेशी मुद्रा व्यापार के विशेषज्ञ न हों और मानते हों कि प्रबंधक आपसे बेहतर काम कर सकता है।
- आप महसूस कर सकते हैं कि अन्य निवेशकों के साथ अपना पैसा जमा करना कुछ हद तक सुरक्षा प्रदान करता है।
- ऐसे प्रबंधित खाते म्यूचुअल फंड की तरह काम करते हैं।
- प्रबंधक व्यापार संभालते हैं, और वे लाभ वितरित करते हैं।
प्रबंधक इन पूल किए गए फंडों को उनकी जोखिम सहनशीलता के आधार पर एक जोखिम रेटिंग प्रदान करते हैं।
अधिक कमाई चाहने वाले जोखिम भरे निवेश चुनते हैं, जबकि कम जोखिम सहन करने वाले लोग सुरक्षित मार्ग चुनते हैं और आमतौर पर कम कमाते हैं।
एक प्रबंधित खाते का शीर्ष लाभ यह है कि यह आपको विदेशी मुद्रा पेशेवरों के कौशल को भुनाने की अनुमति देता है।
इसके अलावा, आप इसे हाथों-हाथ कर सकते हैं।
विदेशी मुद्रा विशेषज्ञ होने से कमीशन के कारण आपका लाभ कम होगा।
उन्हें अक्सर नियमित खातों की तुलना में बड़ी जमा राशि की आवश्यकता होती है।
व्यक्तिगत लोगों को $10,000 तक की आवश्यकता हो सकती है।
पूल किए गए विकल्प लगभग $2,000 पर थोड़े सस्ते हैं।
यह तय करने के लिए कि कौन सा सबसे अच्छा प्रबंधित खाता है, आप ऑनलाइन समीक्षाएं पा सकते हैं।
लाभ, कमियां, प्रदर्शन, लागत, खाता प्रबंधक, क्षेत्रीय उपलब्धता (जैसे दक्षिण अफ्रीका, यूएसए, यूके, ऑस्ट्रेलिया, आदि), और कोई भी अन्य मानदंड जो आपको रुचिकर लगे, की जांच करें।
इस्लामी विदेशी मुद्रा व्यापार खाते
इस्लाम आम तौर पर व्यापार को हराम मानता है (अनुमति नहीं)।
हालांकि, इसे हलाल (अनुमत) में बदलने के विवादास्पद तरीके हैं।
सभी विदेशी मुद्रा व्यापार गतिविधि को इस्लामी वित्त के सिद्धांतों का पालन करना होगा:
- कोई जुआ की अनुमति नहीं है
इसमें कोई ब्याज (रीबा) शामिल नहीं होना चाहिए
जोखिम, साथ ही साथ लाभ के रूप में, वितरित किया जाना है
ट्रेडिंग में शामिल एक्सचेंजों को तत्काल
इस्लामी खाते स्वैप-मुक्त खाते हैं, जिसके माध्यम से लेनदेन और लागत का भुगतान तुरंत होता है।
इस्लामी विदेशी मुद्रा व्यापार खातों के संदर्भ में, मार्जिन, कमीशन और प्रशासनिक शुल्क रिबा नहीं हैं।
वीआईपी विदेशी मुद्रा ट्रेडिंग खाते
ब्रोकर अपने वीआईपी विदेशी मुद्रा व्यापार खातों को अपने सबसे सक्रिय ग्राहकों के लिए आरक्षित करते हैं। एक वीआईपी खाता धारक विशेष लाभ प्राप्त करता है, जैसे बेहतर व्यापार की स्थिति और सख्त फैलाव। ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म अक्सर उन्हें विशेष आयोजनों में आमंत्रित करता है या पुरस्कार प्रदान करता है।
ऐसे खाते तक पहुंच प्राप्त करने के लिए, आपको आम तौर पर काफी धनराशि जमा करने की आवश्यकता होती है (अक्सर $100,000 से ऊपर)। आपको बार-बार विदेशी मुद्रा व्यापार करने की आवश्यकता होगी और सामान्य रूप से विशिष्ट व्यापार मात्रा आवश्यकताओं को पूरा करना होगा।
डेमो फॉरेक्स ट्रेडिंग खाते
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जब आप एक मुफ़्त खाते के लिए साइन अप करते हैं, तो ब्रोकरेज इसे वर्चुअल फ़ंड के साथ क्रेडिट कर देता है। कुछ मानक/मिनी/माइक्रो खाते के समान कार्यक्षमता प्रदान करते हैं। अन्य अपने उपयोगकर्ताओं की कुछ सुविधाओं तक पहुँच को सीमित करते हैं।
आप एक डेमो फॉरेक्स ट्रेडिंग खाता खोल सकते हैं चाहे आप दुनिया में कहीं भी हों, चाहे वह भारत, यूएसए, यूके, कनाडा, फिलीपींस, जमैका या यहां तक कि पाकिस्तान भी हो। एक ब्रांड की वेबसाइट से, आप एक को मुफ्त में डाउनलोड कर सकते हैं, एक खाता बना सकते हैं और लॉगिन कर सकते हैं।
भौगोलिक विचार
कभी-कभी, आपका भौगोलिक स्थान आपके खाता प्रकार चयन में भूमिका निभा सकता है।
कुछ क्षेत्राधिकार कुछ प्रकार के व्यापार को सीमित कर सकते हैं। यूएस में कोई CFD ट्रेडिंग नहीं है। अभ्यास अमेरिकी प्रतिभूति कानूनों के खिलाफ है।
ईयू-विनियमित देशों और दुनिया के अन्य हिस्सों के बीच उत्तोलन बहुत भिन्न होता है। यूरोपीय नियामक ESMA द्वारा यूरोपीय संघ का विदेशी मुद्रा मार्जिन 1:30 तक सीमित है। दुनिया के अन्य हिस्सों में, जैसे भारत और दक्षिण अफ्रीका में, 1:1000 (हालांकि 1:400 या 1:500 विशिष्ट है) तक लीवरेज की पेशकश की जा सकती है।
आपके द्वारा अपने लाभ पर चुकाए जाने वाले कर भी एक क्षेत्राधिकार से दूसरे क्षेत्राधिकार में भिन्न होते हैं। उस पर और अधिक के लिए हमारा
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विदेशी मुद्रा व्यापार खातों पर अंतिम विचार
कई प्रकार के विदेशी मुद्रा व्यापार खाते हैं। सबसे अच्छा आपकी आवश्यकताओं, अनुभव, व्यापार शैली और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप होगा। समाधान चुनते समय, उनकी प्रतिष्ठा, पुरस्कार, सेवाओं और उपयोग में आसानी को ध्यान में रखें। आप अपनी रणनीतियों और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म का परीक्षण करने के लिए हमेशा एक डेमो खाते से शुरुआत कर सकते हैं।
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
सर्वश्रेष्ठ विदेशी मुद्रा व्यापार अभ्यास खाते उन मुद्रा जोड़े के लिए परेशानी मुक्त पहुंच प्रदान करते हैं जिनमें आप रुचि रखते हैं और आपको प्लेटफॉर्म की सुविधाओं का परीक्षण करने देते हैं।