सबसे सुरक्षित दलाल

सबसे सुरक्षित ब्रोकरों की अत्यधिक मांग की जाती है, जो अपने ग्राहकों को कुछ आराम प्रदान करते हैं कि उनके फंड सुरक्षित हैं और ब्रोकर दिवालियापन के खिलाफ बीमाकृत हैं। हालांकि ट्रेडिंग फीस, प्लेटफॉर्म, संपत्ति और उत्तोलन पर ध्यान केंद्रित करना आसान है, हमें लगता है कि सुरक्षा और सुरक्षा सर्वोपरि है। यह मार्गदर्शिका सबसे सुरक्षित ब्रोकरों को पहचानने के तरीकों की खोज करने से पहले उन्हें चुनने के महत्व पर चर्चा करती है। हमने नीचे अपने पसंदीदा, सुरक्षित ब्रोकरों की एक सूची भी प्रदान की है।

सबसे सुरक्षित दलालों को चुनना क्यों महत्वपूर्ण है

अपनी कमाई की रक्षा करना

जबकि डिफ़ॉल्ट होने का जोखिम कम है (दलाल पर निर्भर करता है), अभी भी कुछ खतरा है। दिवालियापन तरलता के मुद्दों, धोखाधड़ी और/या अन्य घटनाओं से उत्पन्न हो सकता है। एक सुरक्षित ब्रोकर चुनने से इनमें से किसी एक घटना में फंसने की संभावना कम हो जाएगी। एक सुरक्षित ब्रोकर के धराशायी होने की स्थिति में, आमतौर पर आपके धन की वसूली के लिए मुआवजा योजनाएँ उपलब्ध हैं।

मन की शांति

एक सुरक्षित ब्रोकर का चयन करने से यह सुनिश्चित होना चाहिए कि आपके चुने हुए ब्रोकर द्वारा आपके साथ उचित व्यवहार किया जाएगा। क्या ब्रोकर संचालन बंद कर देता है, सुरक्षित और विनियमित ब्रोकर कवर किए जाते हैं और इसलिए आपको मुआवजे के रूप में आपके फंड का एक प्रतिशत वापस मिल जाएगा (यह नियामक प्राधिकरण के आधार पर भिन्न होता है)। इस बारे में चिंता करना कि आपके फंड सुरक्षित हैं या नहीं, आपके समय और ऊर्जा से अलग हो जाएंगे जो अन्यथा भविष्य के निवेशों के शोध पर खर्च किए जा सकते थे।

इसलिए, आपके निवेश की सफलता के लिए एक सुरक्षित ब्रोकर का चयन करना महत्वपूर्ण है।

सुरक्षित दलालों के लिए विचार करने के लिए प्रमुख कारक

विनियमन

यह पुष्टि करना आवश्यक है कि जिस ब्रोकर के साथ आप व्यापार कर रहे हैं वह एक प्रतिष्ठित प्राधिकरण द्वारा पर्याप्त रूप से विनियमित है। नियामक यह सुनिश्चित करते हैं कि ब्रोकर ग्राहकों की सुरक्षा के लिए प्राधिकरण द्वारा निर्धारित विभिन्न मानदंडों का पालन करते हैं। नियामक आम तौर पर यह सुनिश्चित करते हैं कि दलाल अपने ग्राहकों के धन को अलग-अलग बैंक खातों में रखते हैं, इसलिए वे उन्हें अपने व्यवसाय के ऊपरी या सामान्य संचालन के लिए उपयोग नहीं कर सकते। धोखाधड़ी शामिल होने पर नियामक अक्सर आपके फंड को कवर करते हैं, लेकिन यह भिन्न होता है।

अधिकांश विनियमित ब्रोकर अपने संभावित उपयोगकर्ताओं को उनके साथ व्यापार करने के लिए प्रोत्साहित करने के लिए उनकी नियामक स्थिति से अवगत कराते हैं। अनियमित ब्रोकर आम तौर पर अपनी नियामक स्थिति के बारे में कम पारदर्शी होते हैं और नियमन की कमी को पूरा करने के लिए अन्य आकर्षक सौदों के बीच तंग स्प्रेड और बोनस की पेशकश करते हैं।

“उपयुक्तता नियम” के आधार पर विशिष्ट सेवाओं की सिफारिश करते समय विनियमित ब्रोकर आमतौर पर आचरण के एक मानक के लिए आयोजित होते हैं। इस नियम के लिए आवश्यक है कि ग्राहक को किसी विशिष्ट निवेश या उत्पाद की सिफारिश करने के लिए उचित आधार हों।

इसके हिस्से के रूप में, कई कंपनियां अपने निवेश उद्देश्यों के अलावा ग्राहक, उनके बचत लक्ष्यों, उनकी वित्तीय और कर स्थिति की पहचान करती हैं जिससे उपयुक्त सिफारिशें की जा सकती हैं।

ऐसे ब्रोकर्स जो आपसे आपकी व्यक्तिगत और वित्तीय जानकारी पूछने की उपेक्षा करते हुए कई निवेश पैकेज पेश करते हैं, से बचना चाहिए क्योंकि हर किसी की स्थिति अलग होती है।

सबसे सुरक्षित ब्रोकरों की तलाश करते समय, विनियमित फर्मों को एक नियामक संदर्भ संख्या प्रदान करनी चाहिए, आमतौर पर उस प्रासंगिक पृष्ठ के निचले भाग में किसी प्रकार के अस्वीकरण या नोटेशन द्वारा। एक बार यह मिल जाने के बाद, आप संबंधित नियामक के ऑनलाइन डेटाबेस के साथ इसे क्रॉस-रेफरेंस कर सकते हैं। बेईमान दलालों के पास अतीत में जाली जानकारी हो सकती है और हो सकती है, इसलिए आपको हमेशा आधिकारिक स्रोत से जानकारी की पुष्टि करनी चाहिए।

आपको यह भी जांचना चाहिए कि ब्रोकर वह करने के लिए अधिकृत है जो वह करने का दावा करता है (उदाहरण के लिए यदि कोई ब्रोकर सीएफडी प्रदान करता है, तो उसे ऐसा करने के लिए अधिकृत होना चाहिए)।

आप यह भी जांच सकते हैं कि पता, कंपनियों का हाउस नंबर और ट्रेडिंग और ब्रांड नाम मेल खाते हैं या नहीं।

यह भी नोट करना महत्वपूर्ण है कि नियामक देश के अनुसार अलग-अलग होते हैं। कुछ नियामक कम सख्त हैं और मुआवजा योजनाओं के प्रति उतने उदार नहीं हैं। अपतटीय न्यायालयों में दलालों के पास अक्सर कम नियामक सुरक्षा उपाय और आवश्यकताएं हो सकती हैं। कुछ मामलों में, न्यायालयों को वित्तीय सेवाओं को बिल्कुल भी विनियमित करने की आवश्यकता नहीं होती है। यह जांचना महत्वपूर्ण है कि आपका ब्रोकर एक मजबूत नियामक द्वारा विनियमित है या नहीं। हमने कुछ अधिक प्रतिष्ठित एजेंसियों को नीचे सूचीबद्ध किया है:

• UK – FCA (वित्तीय आचरण प्राधिकरण)
• दक्षिण अफ्रीका – FSB (वित्तीय सेवा बोर्ड)
• यूएस – एसईसी (प्रतिभूति और विनिमय आयोग)
• भारत – सेबी (भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड)
• ऑस्ट्रेलिया – एएसआईसी (ऑस्ट्रेलियाई प्रतिभूति और निवेश आयोग)
• डेनमार्क – वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण डेनमार्क (फाइनेंस्टिल्सनेट)
• जर्मनी – बाफिन (संघीय वित्तीय पर्यवेक्षी प्राधिकरण / बुंडेसनस्टाल्ट फर फिनांज़डिएंस्टलेइस्टंगसौफ़्सिच्ट)
• साइप्रस – CySEC (साइप्रस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन) – अक्सर यूरोप भर में ‘पासपोर्ट’ विनियमित ब्रांडों के लिए उपयोग किया जाता है

नकारात्मक संतुलन संरक्षण

नकारात्मक संतुलन संरक्षण यह सुनिश्चित करता है कि जब व्यापारी अपने खाते की शेष राशि से अधिक नहीं खोते हैं लीवरेज्ड उत्पाद प्रदान करने वाले दलालों के साथ व्यापार करना।

जबकि यह आम तौर पर विनियमों का एक हिस्सा है और इसलिए यदि आपका ब्रोकरेज विनियमित है तो यह आपका अधिकार है, यह अक्सर यह सुनिश्चित करने के लायक होता है कि आपका ब्रोकर वास्तव में इसे प्रदान करता है। अनियमित ब्रोकर कह सकते हैं कि वे नकारात्मक शेष सुरक्षा सुविधाओं की पेशकश करते हैं, हालांकि यदि आपके खाते की शेष राशि शून्य से कम हो जाती है तो वे इसका पालन करने के लिए किसी कानूनी बाध्यता के अधीन नहीं होंगे।

ऑनलाइन सुरक्षा

सुरक्षित ऑनलाइन ब्रोकरों को आपकी जानकारी और डेटा की सुरक्षा सुनिश्चित करने के लिए सुविधाओं का एक सूट पेश करना चाहिए। इनमें आम तौर पर टू-फैक्टर ऑथेंटिकेशन (2FA), एसएसएल एनक्रिप्शन और लेनदेन देने के लिए प्रतिष्ठित एक्सचेंजों के साथ साझेदारी और व्यक्तिगत/वित्तीय जानकारी को सुरक्षित रखना सुनिश्चित करना शामिल है। सबसे सुरक्षित ब्रोकर यह भी सुनिश्चित करेंगे कि व्यक्तिगत जानकारी का उपयोग पूरी तरह से व्यापारिक उद्देश्यों के लिए किया जाए और केवल जब आवश्यक हो।

समीक्षाएं

आप जिन ब्रोकरों पर विचार कर रहे हैं, उनकी उद्योग और उपभोक्ता दोनों समीक्षाओं की जांच करना महत्वपूर्ण है। हमारी साइट पर मौजूद उद्योग समीक्षाएं उन सुविधाओं की वैधता की तथ्य-जांच करने का एक अच्छा तरीका है, जो ब्रोकर दावा करते हैं, इसके विनियमन और ग्राहक सेवा का दावा करते हैं।

अगर ब्रोकर के पास मोबाइल ऐप है, तो आप संबंधित स्टोर पर उपभोक्ता समीक्षा देख सकते हैं। एक चुटकी नमक के साथ ग्राहकों की समीक्षा करें, क्योंकि कुछ लोग बिना किसी वैध कारण के दलालों को घोटाला कहेंगे। ऐसा कहा जा रहा है कि ग्राहक समीक्षा ब्रोकर के सामान्य ग्राहक आधार पर रिसेप्शन को मापने का एक अच्छा तरीका हो सकता है। यह भी ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि सबसे लोकप्रिय और चर्चित ब्रोकर हमेशा सबसे सुरक्षित नहीं होते हैं।

दूसरों के निर्णयों का पालन करने के बजाय आपको अपना शोध करना चाहिए और अपने लिए निर्णय लेना चाहिए।

पारदर्शिता

दलाल विभिन्न मूल्य बिंदुओं, लेन-देन व्यय और ग्राहकों पर लगाए गए व्यापारिक लागतों को नियंत्रित करते हैं, जिससे वे संभावित लाभ को प्रभावित कर सकते हैं। पारदर्शिता से तात्पर्य है कि फर्म के संचालन और मूल्य निर्धारण संरचना कितनी स्पष्ट और खुली है। यदि कोई ब्रोकर अधिक पारदर्शी है, तो व्यापारी बेहतर आकलन कर सकते हैं कि वह ब्रोकर कैसे काम करता है और क्या वह विशिष्ट ब्रोकर उनके लिए सुरक्षित और सही है। भले ही आप विदेशी मुद्रा , क्रिप्टो , स्टॉक या शेयर व्यापार करना चाहते हों, ब्रोकर पारदर्शिता व्यापारियों को अधिक सफलता प्राप्त करने में मदद कर सकती है, क्योंकि वे यह जानकर अधिक सहज हो सकते हैं कि उनके फंड सुरक्षित हैं और उन्हें बड़े पैमाने पर आश्चर्यजनक लागतों से नहीं जोड़ा जाएगा।

सबसे सुरक्षित ब्रोकर स्पष्ट रूप से स्प्रेड, कमीशन, निष्क्रियता शुल्क, लेनदेन लागत, ब्याज दरों और मार्जिन दरों सहित उनकी सेवाओं का उपयोग करने में शामिल सभी लागतों की रूपरेखा तैयार करेंगे। यदि कोई ब्रोकर अपने मूल्य बिंदुओं के बारे में अधिक सतर्क है, तो यह शायद एक संकेत है कि ब्रोकर कुछ छिपा रहा है और ग्राहकों को पकड़ने की उम्मीद करता है।

ब्रोकरेज का बिजनेस मॉडल इसकी पारदर्शिता का एक हिस्सा है। हालांकि यह समझना मुश्किल है कि ब्रोकर के पास एक सुरक्षित व्यवसाय मॉडल है या नहीं, आम तौर पर देखने के लिए कुछ लाल झंडे होते हैं। ग्राहकों और दलालों के अपने खातों की ओर से व्यापार करने से अक्सर हितों का टकराव और अत्यधिक जोखिम लेने की स्थिति पैदा हो सकती है। विदेशी उत्पादों जैसे बाइनरी ऑप्शंस पर बाजार बनाना एक परिचालन जोखिम है और इसका मतलब आपके नुकसान से ब्रोकर को मुनाफा होगा।

ग्राहक सहायता

ट्रेडिंग विशेषज्ञता के आपके स्तर के बावजूद, इस बात की प्रबल संभावना है कि ट्रेडिंग करते समय आपको किसी बिंदु पर ब्रोकर से सहायता या समर्थन की आवश्यकता होगी।

सुरक्षित ब्रोकर से संपर्क करना आसान होना चाहिए और तेज प्रतिक्रिया समय के साथ ग्राहक सेवा का अनुभव होना चाहिए। इससे पहले कि आप किसी विशेष ब्रोकरेज के साथ एक खाता स्थापित करें, यह पुष्टि करने के लिए कि यह कार्यात्मक है और आपकी पसंद के अनुसार इसकी ग्राहक सहायता टीम से संपर्क करने लायक हो सकता है।

विविधीकरण

कई ब्रोकरों का उपयोग करके निवेश करके, आप नुकसान के जोखिम को कम कर सकते हैं। यदि आप केवल एक ब्रोकर का उपयोग करते हैं और यह चूक करता है, तो आप अपने धन का एक महत्वपूर्ण हिस्सा खो सकते हैं। यदि आप कई ब्रोकरों का उपयोग करते हैं, तो एक ब्रोकर की विफलता आपके समग्र निवेश के रिटर्न को उतना ही प्रभावित नहीं करेगी।

विभिन्न ब्रोकर विभिन्न संपत्तियों की पेशकश करते हैं, जिनमें अलग-अलग जोखिम होते हैं। जबकि ब्रोकर स्वयं सुरक्षित हो सकता है, जिस संपत्ति में आप व्यापार करते हैं वह दूसरों की तुलना में अधिक जोखिम भरा हो सकता है। एक असुरक्षित ब्रोकर के साथ एक सुरक्षित संपत्ति का व्यापार करने की तुलना में एक सुरक्षित ब्रोकर के साथ अस्थिर संपत्ति का व्यापार करना जोखिम भरा हो सकता है। क्रिप्टोक्यूरेंसी एक्सचेंज, विशेष रूप से डीईएक्स , अक्सर अनियमित होते हैं और बहुत अस्थिर टोकन और संपत्ति सूचीबद्ध करते हैं।

सबसे सुरक्षित दलालों पर अंतिम शब्द

आप कौन सा ब्रोकर चुनते हैं, वह मौलिक रूप से आपके द्वारा लिए जाने वाले सबसे महत्वपूर्ण निवेश निर्णयों में से एक है। सर्वोत्तम बोनस, सर्वश्रेष्ठ विज्ञापन अभियान या उच्चतम लोकप्रियता के साथ ब्रोकरेज के लिए साइन अप करते समय, सफल व्यापार के लिए व्यापक शोध की आवश्यकता होती है ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि आपके फंड सुरक्षित हैं और आपके निवेश यथासंभव सफल हो सकते हैं।

आपके लिए सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन ब्रोकरेज की पहचान करने से पहले, कई कारकों पर विचार करें। अपनी व्यक्तिगत जरूरतों को परिभाषित करें और अपनी निवेश शैली का निर्धारण करें, जिसमें व्यापार आवृत्ति, घंटे, मात्रा, व्यापार के लिए संपत्ति/बाजार, दलाली और संपत्ति की सुरक्षा शामिल है। अपने लिए सर्वश्रेष्ठ ब्रोकर खोजने के लिए व्यक्तिगत लागत/लाभ विश्लेषण करें। अपेक्षाकृत सुरक्षित ब्रोकरेज का चयन करने के लिए कीमत पर समझौता करने की आवश्यकता हो सकती है, जबकि अपेक्षाकृत सस्ते ब्रोकरेज को चुनने के लिए सुरक्षा या ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म सुविधाओं से समझौता करने की आवश्यकता हो सकती है।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

कई न्यायालयों को व्यापार करने के लिए वित्तीय सेवाओं को विनियमित करने की आवश्यकता नहीं होती है, इसलिए ऑनलाइन ब्रोकर ऑफशोर संचालित कर सकते हैं और अधिक उदार नियामक मानकों या किसी भी मानक के लिए जांच की जा सकती है।